FP事務所専門 Claude Code／Codex研修｜保険証券分析・ライフプラン作成・相続対策の残業を減らす1対1伴走
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弊社GENAIでは、FP事務所の皆様向けに、Claude Code・Codexの専門研修「AI鬼管理」を提供しています。受講者ご本人の実業務を題材に、1対1で使いこなせる状態まで伴走する研修です。
FP事務所の相談業務は、ライフプラン作成のキャッシュフロー表、複数社の保険証券の読み解き、新NISA・iDeCoの提案資料、住宅ローンの返済シミュレーション、相続・教育資金計画と、扱う書類の種類が多く、ファイナンシャルプランナー本人の残業とFPアシスタントの疲弊の主因になっています。本記事では、これらの業務がClaude Code・Codexでどこまで自動化できるか、研修で何をどの順番で身につけるかを解説します。
AIの前提知識は不要です。「育てる研修」と「任せるAIBPO」の使い分けまで、この記事だけで判断材料がそろうように書きました。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
「任せる」か「育てる」か。自社に合う道は無料相談でご確認いただけます。
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01 BASICS Claude Code・Codexとは？FP事務所の相談業務で「質問に答えるAI」と何が違うか ChatGPTとの違いを、ライフプラン作成や保険証券分析を例に、AI知識ゼロの経営者向けに整理します
結論から言うと、Claude CodeとCodexは「指示すると、パソコンの中のファイルを読み書きしながら作業を最後まで実行するAI」です。ChatGPTのように質問へ答えて終わるのではなく、キャッシュフロー表の下書きや保険証券の構造化データといった成果物を作って返します。この一点が、FP事務所の書類仕事と決定的に相性が良いのです。
📚 用語解説
Claude Code：米国のAI開発企業Anthropic社が提供するAIツール。チャットで答えるだけでなく、パソコン上のファイルを直接読み書きしながら、資料作成や集計などの作業を最後まで実行できるのが特徴です。
📚 用語解説
Codex：ChatGPTを開発したOpenAI社が提供する、同じく作業実行型のAIツール。Claude Codeと役割が近く、当社の研修では両方を扱い、業務に合うほうを選べるようにしています。
AI鬼管理山崎
両者は開発元が違うだけで、働き方はよく似ています。当社の研修が両方を扱うのは、文章の丁寧さや表計算の処理など細かい得意分野に差があり、実際に触って合うほうを選ぶのが確実だからです。名前を覚える必要はありません。「作業をやり切るAIが2種類ある」という理解で、まずは十分です。
📚 用語解説
AIエージェント：指示を受けて、計画・実行・確認までを自分で進めるタイプのAIの総称。「質問に答えるAI」と区別するための言葉で、Claude CodeとCodexはこの代表格です。
ChatGPTの登場で「AIに聞く」ことは当たり前になりました。いま起きているのは、その次の変化です。聞いて終わりではなく、実際の作業を任せられるAIエージェントが実用段階に入り、ソフトウェア開発の世界から、FP事務所のような相談業務の重い業界へと利用が広がっています。
イメージしやすいのは、優秀な新人アシスタントの例えです。「このお客様の保険証券3社分から、保障内容の一覧と過不足を整理して」と頼むと、証券のPDFを読み込み、保障内容を表に整理し、重複や不足のある箇所を洗い出して持ってくる。それがClaude Code・Codexの働き方です。
「やり切る」の意味を、もう少し具体的にしておきます。たとえば「相談者情報からキャッシュフロー表を作って、教育資金が不足する年を赤くして」と指示すると、家族構成・収入・支出を整理し、60歳から100歳までの表を作り、不足年に色を付けるところまで進めます。途中で放り出さず、成果物の形になるまで自分で作業を続けるのが、従来のAIとの違いです。
| 比較項目 | ChatGPT | Claude Code・Codex |
|---|---|---|
| 役割 | 質問に答える・文章を作る | ファイルを読み書きして作業を最後まで実行する |
| 扱えるデータ | 画面に貼り付けた文章や画像 | フォルダ内の保険証券PDF・家計データ・過去の相談記録一式 |
| FP事務所での使い方 | 相談メモの整理、用語の質問 | キャッシュフロー表・保険証券分析・資産運用提案・相続税試算の下書き |
| 作業の覚え方 | 毎回ゼロから指示し直す | 手順書を保存すれば次回から同じ品質で繰り返す |
表の最後の行が、研修の観点では一番重要です。作業手順を一度教えれば手順書として保存され、次回から同じ品質で繰り返せます。つまり研修で作った自動化の仕組みは、受講した本人の頭の中だけでなく、ファイルという形で事務所に残るのです。
FP事務所のAI活用がChatGPT止まりになりやすい理由もここにあります。保険証券のPDFも過去の相談記録も、チャット画面に貼り付けるには量が多すぎるからです。ファイルをそのまま扱えるClaude Code・Codexになって初めて、FP事務所の実務とAIが本当の意味でかみ合います。
なお、Claude CodeもCodexも、特別な機材は要りません。いま事務所にあるWindowsのパソコンで動きます。新しいシステムを導入したり、既存の顧客管理ソフトを入れ替えたりする必要がない点も、中小のFP事務所にとって現実的な理由の1つです。
また、AIは深夜や休日でも同じ品質で作業できます。繁忙期に相談の予約が重なっても、下書き作成そのものが人の稼働時間に縛られなくなるため、相談員の残業時間に直接効いてきます。
代表菅澤
では、FP事務所の実際の相談業務はどこまで変わるのでしょうか。まずは、最も時間のかかっているライフプラン作成と保険証券分析から、具体的に見ていきます。
02 CASE ライフプラン作成と保険証券分析はこう変わる｜何を渡すと、何が返ってくるか 相談者情報からキャッシュフロー表、保険証券の束から保障分析までの実例を描きます
FP事務所でClaude Code・Codexの効果が最も大きいのは、ライフプラン作成と保険証券分析という「相談の土台になる書類」の領域です。中小のFP事務所では、この2つをファイナンシャルプランナー本人かFPアシスタント1〜2人が抱えているケースがほとんどで、繁忙期には作成が渋滞し、相談の間隔が空いてしまうこともあります。かといって新人に任せると読み違いが怖い。この構造そのものを、AIの下書きが変えます。
2-1. ライフプラン作成：相談者情報を渡すと、60〜100歳のキャッシュフロー表が返る
初回相談を終えたファイナンシャルプランナーの手元には、家族構成・年収・支出・保有資産・住宅ローン残高といった情報が残ります。従来なら、ここから電卓とエクセルで60歳から100歳までのキャッシュフロー表を組み立てるのに1家族あたり6〜12時間かかり、結婚や出産といったライフイベントの変更が入るたびに、ほぼ作り直しになっていました。
Claude Codeを使う場合は、ヒアリングメモと家計データを渡して「60歳から100歳までのキャッシュフロー表を作って、教育資金が不足する年を示して」と指示します。すると、年ごとの収支と資産残高の推移表と、不足が生じる年のハイライトが返ってきます。ここまでファイナンシャルプランナーは電卓を開いてすらいません。
AI鬼管理山崎
人の仕事は、前提条件の見直しと、提案として何を伝えるかの判断だけになります。ライフイベントが変わったら、その情報を伝え直すだけで表は再計算されます。ゼロから作る10時間が、条件を直す1時間に変わる。これが「何を渡すと、何が返ってくるか」の基本形です。しかも複数シナリオを並べて見せられるぶん、相談の説得力はむしろ上がります。
シナリオが複数出せるようになると、相談の質そのものが変わります。「住宅購入を2年遅らせた場合」「教育費を私立に振った場合」を並べて見せられるため、相談者は自分の選択の影響を数字で理解したうえで意思決定できます。
2-2. 保険証券分析：複数社の証券を渡すと、保障の過不足一覧が返る
相談者が加入している保険は、平均して2〜3社にまたがることが珍しくありません。証券を1枚ずつ開いて保障内容を書き写し、重複や不足を洗い出す作業に、FPアシスタントは1案件あたり3〜5時間を費やしています。手が空かないまま次の相談者の証券が積み上がる、という悪循環も起きがちです。
Claude Codeに複数社の保険証券のPDFや写真を渡すと、保障内容を構造化した一覧表と、死亡保障・医療保障・就業不能保障ごとの過剰/不足の指摘、さらに代替プラン候補までが返ってきます。人が行うのは、指摘内容の妥当性確認と、相談者への説明の組み立てだけです。
保険証券は約款の書式が保険会社ごとに違い、重要な特約が読み飛ばされることがあります。Claude Codeは複数社分を同じ形式で並べて構造化するため、人が1社ずつ読むより見落としが減るという副次効果があります。
年金定期便の読み取りも同じ発想で自動化できます。ハガキの数字をキャッシュフロー表に転記する作業は地味に時間を食いますが、写真を渡せば将来の受給見込み額が自動でキャッシュフロー表に反映されます。
保険証券分析の下書きが自動で出る体制は、ベテランの負担を減らすだけでなく、新人アシスタントの教育装置にもなります。AIが出した保障の過不足指摘にベテランが赤を入れる過程を新人が横で見ることで、「どこを疑うか」という審査の勘所が言葉になって伝わるからです。頭の中にしかなかった技能が、初めて見える形になります。
代表菅澤
事務所の土台となる2つの業務が変わることは見えてきました。では、その先にある資産運用提案と住宅ローン相談はどうでしょうか。次は、そこを具体的に見ていきます。
03 CASE 新NISA・iDeCo提案と住宅ローン相談｜資産運用アドバイスの下書きを速くする 現状資産の一覧からポートフォリオ提案、住宅ローンの借換え試算までの実例を描きます
新NISAの制度拡大以降、資産運用の相談は増える一方です。パートナーFPが1社の相談者に新NISA・iDeCoを提案するには、現状資産の整理、リスク許容度評価、ポートフォリオ案の作成、年次レビュー資料の準備までを含めて4〜8時間かかります。相談件数が増えるほど、この時間が経営を圧迫します。
3-1. 新NISA・iDeCo提案：現状資産を渡すと、複数のポートフォリオ案が返る
📚 用語解説
新NISA：2024年に拡大された少額投資非課税制度。非課税で保有できる限度額が大きく広がり、資産運用の相談ニーズが急増しています。
Claude Codeに証券口座の残高一覧やリスク許容度アンケートの回答を渡すと、現状資産の構造化、リスク許容度の自動評価、そして複数のポートフォリオ案がシミュレーション付きで返ってきます。保守・中庸・積極の3案を並べて相談者に見せる、という準備が短時間で整います。
AI鬼管理山崎
シミュレーションの前提条件と数字の根拠は、必ずファイナンシャルプランナーが確認したうえで相談者に渡します。AIが担うのは計算と資料化までで、「この相談者にこのリスクを取らせてよいか」という最終判断は人が握る設計です。年次レビューの時期には、前回提案からの資産推移をまとめた資料も同じ仕組みで作れます。
3-2. 住宅ローン相談：現在の返済条件を渡すと、借換え試算と金利比較表が返る
住宅ローンの相談では、現在の残高・金利・返済期間から、借換えた場合の効果、繰上返済のシミュレーション、複数銀行の金利比較までを求められます。手計算では条件を1つ変えるたびに表を作り直すことになり、相談者を待たせる時間が長くなりがちです。
Claude Codeに現在の返済条件を渡すと、借換えの効果試算、繰上返済プランごとの総返済額の変化、そして複数銀行の金利を並べた比較表が返ってきます。相談中にその場で条件を変えて再試算する、という使い方もできます。
その場で数字が変わる相談は、相談者の納得感を大きく変えます。「あと5年繰上げ返済すると総返済額がこう変わります」を、相談の最中に見せられるかどうかは、成約率にも直結する差です。
住宅ローンの相談は、他社の相談員がその場で数字を出せるかどうかで比較されやすい業務です。試算を待たされる相談者は、待っている間に他の窓口を探し始めます。即応できる体制そのものが、選ばれる理由になります。
代表菅澤
資産運用の相談では、銀行や証券会社系のFPと比較されることもあります。独立系FPの強みは、特定の金融機関の商品に縛られず中立的な提案ができる点にあり、Claude Codeで複数社の商品を横断比較できるようになると、この強みがそのまま相談の説得力に変わります。
資産運用と住宅ローンの提案が速くなると、次に気になるのは相続や教育資金といった、もっと複雑な家族の事情を扱う業務です。次のセクションで見ていきます。
04 CASE 相続対策・教育資金計画と継続フォロー｜複雑な家族の事情を扱う業務 相続税試算、私立/公立別の教育資金計画、年次レビューまでの実例を描きます
相続対策と教育資金計画は、FP事務所の業務の中でも特に個別性が高い分野です。家族構成、資産の種類、進学の希望が1件ごとに違うため、テンプレートがそのまま使えず、毎回ゼロに近い状態から試算を組み立てることになります。
4-1. 相続対策：資産構成を渡すと、相続税試算と贈与プランの下書きが返る
Claude Codeに相談者の資産構成(不動産・預貯金・有価証券・生命保険)と家族構成を渡すと、現状での相続税の概算試算、暦年贈与や生命保険を使った対策プランの候補、そして対策前後での税額の比較が返ってきます。相談の初期段階で「どれくらいの対策余地があるか」を数字で示せるようになります。
AI鬼管理山崎
相続税の概算試算はライフプラン全体の中での位置づけを示すための資料であり、正式な申告額の確定は税理士の業務です。Claude Codeが出すのはあくまで概算のたたき台で、実際の申告に進む相談者には、この段階で税理士への橋渡しを行います。役割の線引きを崩さないまま、相談の入り口を速くする使い方です。
相続や教育資金のような複雑な事情は、ロボアドバイザーの自動運用だけでは対応しきれません。離婚や起業、事業承継といった個別の事情まで踏み込んで設計できることが、FPに相談する意味そのものです。AIが計算と資料化を引き受けるほど、この個別対応にかけられる時間は増えます。
4-2. 教育資金計画：進学希望を渡すと、私立/公立別の資金計画とシミュレーションが返る
「上の子は私立、下の子は公立を希望」といった相談者の希望を渡すと、進学ルートごとの必要資金の一覧、学資保険と投資信託を使った場合の積立シミュレーションの比較、そして教育資金がキャッシュフロー全体に与える影響までが一続きで返ってきます。
従来はこの試算をエクセルの別シートで組み、ライフプラン全体の表と手作業で突き合わせていました。Claude Codeを使うと、教育資金の条件を変えるたびにキャッシュフロー表全体が自動で更新されるため、突き合わせのずれが起きません。
4-3. 継続フォロー：前回の相談記録を渡すと、年次レビュー資料の下書きが返る
FP事務所の相談は一度で終わりません。転職・出産・住宅購入といったライフイベントのたびに見直しが必要ですが、前回の相談記録を毎回読み返して現状と突き合わせる作業は、担当者が増えるほど後回しになりがちです。
Claude Codeに前回の相談記録と最新の家計データを渡すと、前回提案からの変化点をまとめた年次レビュー資料の下書きと、ライフイベントの兆候を検知したアラート、継続相談を促すメール文面の下書きまでが返ってきます。「気づいたら2年連絡していなかった」という機会損失を防げます。
下の表は、こうした活用を続けた場合に目指せる水準の目安です。研修当日に達成する数字ではなく、研修後に自社で実践を続けて到達する目標値として、研修の中で御社の実態に合わせて設定し直します。
| 指標 | 導入前の目安 | 継続活用後に目指す水準 |
|---|---|---|
| ライフプラン作成にかかる時間 | 1家族 6〜12時間 | 1家族 2〜3時間 |
| 保険証券分析にかかる時間 | 1案件 3〜5時間 | 1案件 30分〜1時間 |
| 資産運用提案の準備時間 | 1社 4〜8時間 | 1社 1〜2時間 |
代表菅澤
相続・教育資金・継続フォローと見てきましたが、ここまで読むと「なぜAIに家計簿や証券まで扱えるのか」が気になってくるはずです。仕組みをほんの少しだけ知っておくと、自社のどの業務に効くかを自分で判断でき、社内への説明もしやすくなります。
05 REASON なぜ家計簿も保険証券も扱えるのか｜FP事務所の経営者が知っておくべき仕組みは3つだけ ファイルの直接読み書き・手順の記憶・資料の横断。この3つで相談業務の大半が説明できます
Claude Code・CodexがChatGPTと決定的に違う点は3つです。技術の詳細を知る必要はありませんが、この3つだけ押さえておくと、「うちのあの業務にも使えるのでは」という判断を、外部に聞かずに自分でできるようになります。
- ファイルを直接読み書きできる：チャット画面に貼り付けるのではなく、フォルダごと渡して保険証券のPDFや家計データのエクセルをそのまま処理できます
- 手順を覚えて繰り返せる：一度教えた作業手順は指示書として保存され、翌月も来年も同じ品質で実行されます
- 複数の資料を横断できる：相談記録・保険証券・資産一覧など、別々の場所にある情報をまとめて突き合わせられます
1つ目の「ファイルの直接読み書き」が、FP事務所との相性を決めています。保険証券のPDF、家計簿のエクセル、年金定期便の写真、相談記録。FP事務所の情報は、ほぼすべてファイルの形をしています。それをそのまま渡せるので、新しいシステムへのデータ移行も、相談のやり方の変更も要らないのです。
AI鬼管理山崎
2つ目の「手順の記憶」は、経営の観点で最も価値があります。ベテランFPのキャッシュフロー表の組み方や保障分析の視点を手順書として残せば、それは辞めない相談員を1人増やすことに近い効果を持ちます。属人化の解消と業務の自動化が、同じ1つの作業で同時に進むわけです。
3つ目の「横断」は、教育資金計画やライフプランの更新がまさにそうでした。人間なら半日がかりの資料と表の往復が、AIには一続きの作業になります。突き合わせ・転記・照合という言葉が付く業務は、ほぼすべてこの特徴の守備範囲です。
Claude CodeとCodexの2つを併記しているのには理由があります。文章の丁寧さ、表計算の処理、長い資料の読解など細かい得意分野に差があり、業務によって使い分けると精度が上がるためです。研修ではどちらも実際に触ったうえで、御社の業務に合う組み合わせを決めます。
もう1つ付け加えると、AIの世界は変化が速く、半年単位で新しい機能が登場します。だからこそ研修で身につけるべきは、特定の道具の操作手順ではなく、「業務をどう切り分けてAIに渡すか」という考え方です。考え方さえ身についていれば、道具が入れ替わっても自社で追随できます。
相談者の資産状況や家族構成は、何でもAIに渡してよいわけではありません。当社の研修・導入支援では、渡してよいデータ・匿名化して渡すデータ・渡さないデータの3分類を最初に設計し、入力内容がAIの学習に使われない設定を確認してから運用を始めます。
代表菅澤
そもそもFPには弁護士や税理士のような独占業務はありません。CFPやAFP、FP技能士は名称独占資格であり、保険の募集には生命保険募集人、住宅ローンの媒介には別途の登録が必要です。だからこそ、「情報を整理して見せる」部分と「募集・仲介として法的な責任を負う」部分の境目を、AI導入の設計段階で明確にしておく必要があります。
なお、この3つの特徴は裏を返せば「渡すファイルと手順の質が結果を決める」ということでもあります。AIを入れれば勝手に良くなるのではなく、業務の整理とセットで初めて効きます。当社の研修が業務の棚卸しから始まるのは、このためです。
仕組みが分かると、次の疑問は「それを自社の誰が、どうやって使えるようになるのか」でしょう。ここからは、当社のFP事務所専門研修の中身を具体的にお話しします。
06 SERVICE AI鬼管理のFP事務所専門研修｜1対1伴走で「自分の業務」が動くまで離さない 一般的なAI研修との違い、研修・導入支援・運用定着・法人展開の一体提供を説明します
当社GENAIの研修サービス「AI鬼管理」は、ツールの使い方を教えて終わる研修ではありません。受講者ご本人の業務を題材に、実務で使いこなせる状態になるまで1対1で伴走します。サンプル課題は一切使いません。教材は、御社のライフプラン相談記録であり、保険証券であり、家計データです。
FP事務所向けの研修では、ライフプラン作成・保険証券分析・相続対策といった業界固有の業務シーンを題材に据えます。研修の合格基準は明確で、「研修が終わった翌日に、受講者が自分でClaude Codeを起動し、自分の業務を1つ動かせる」ことです。この基準に届くまでが研修であり、届かせるのが当社の仕事です。
受講対象は、ファイナンシャルプランナー・FPアシスタント・経営者ご本人のいずれでも構いません。研修はオンラインで完結し、相談の予定が入りにくい時間帯に設定するなど、日程は業務に合わせて柔軟に組みます。法人でも個人事業のFPでも受講いただけます。
AI鬼管理山崎
6-1. 軸は1対1の伴走研修：あなたの業務が教材になる
まず2〜4時間の集中セッションで、基本操作と安全な使い方を身につけます。初回のうちに、目の前で自分の業務の下書きが返ってくる体験まで進みます。「本で読んで分かる」と「自分の手で動かせる」の間には大きな谷があり、そこを1対1で渡り切るのがこの研修の核です。
その後は、対象業務ごとに手順書を一緒に作り込みます。「相談者情報が来たらこう動く」という指示書が1本できるたびに、その業務は翌日から下書き付きで回り始めます。分からなくなったらその場で聞ける相手がいる。挫折率がまるで違うのは、この差です。
たとえばライフプラン作成を題材に選んだ場合、初回セッションの中で実際の相談者データを使い、キャッシュフロー表のたたき台が目の前で生成されるところまで進めます。「読んだだけでは分からなかったことが、自分の手で動かした瞬間に分かった」という感想を多くの受講者からいただきます。
6-2. 導入支援：環境構築とデータの線引きまで含めて設計する
Claude Code・Codexを業務で使うには、パソコンへの導入、権限の設定、相談者データの分類といった準備が必要です。実はここで止まってしまう事務所が多いため、当社は環境構築とルール設計を研修とセットで行います。「ツールを入れて終わり」にも「学んだのに環境がなくて使えない」にもしない構成です。
6-3. 運用定着フォローと法人展開：1人の成功を、事務所の仕組みにする
研修直後は使えていたのに、1ヶ月後には元のやり方に戻っていた。AI研修で最も多い失敗がこれです。当社は研修後も定着状況を確認し、つまずきを解消するフォローを続けます。研修は受けた日ではなく、3ヶ月後も使い続けているかどうかで初めて投資になるからです。
1人目が成果を出したら、その手順書と運用ルールを土台に、他のファイナンシャルプランナーや事務所全体へ展開していきます。最初から全員に一斉研修をするのではなく、確実に動く1人目を作ってから広げる。遠回りに見えますが、これが定着率の最も高い順序だと考えています。
自分の業務用の指示書一式
ライフプラン・保険証券分析など対象業務ごとの手順書。受講後も事務所の資産として残ります
動く自動化フロー
研修期間中に、実業務が実際に下書き化されるフローを最低1本完成させます
データの線引きルール
渡してよい・匿名化する・渡さないの3分類を、自社データで策定します
社内展開の道筋
2人目以降へ広げる順序と、定着を確認する方法までを言語化します
代表菅澤
「鬼管理」という名前には、使いこなせるまで離さないという意味を込めています。教えて終わりにせず、定着まで管理し切る。研修と導入支援と運用フォローを別々のサービスにせず一体で提供しているのは、そのどれが欠けても成果に届かないからです。
なお、最初の受講者を経営者ご本人にする事務所も少なくありません。経営者が「何ができて、何ができないか」を肌で分かっていると、その後の社内展開の判断が速くなるからです。週に1業務ずつ自動化を積み上げていくと、数ヶ月後には事務所の回り方が目に見えて変わってきます。
一方で、「そもそもスタッフが学ぶ時間を捻出できない」という事務所もあるはずです。その場合は、育てる代わりに任せるという選択肢があります。次に紹介するAIBPOです。
07 SERVICE 任せる選択肢「AIBPO」｜FP事務所の資料作成をまるごと委ねる自動化運用 何を任せられるか、体制と進め方、研修との使い分けまでをサービスとして紹介します
📚 用語解説
AIBPO：AI鬼管理を提供する当社GENAIの、AIを使った業務の仕組み構築と日々の運用をまるごと引き受けるサービス。事務所内で人を育てる代わりに、「業務が自動化された状態」を導入できます。
AIBPOは、当社がClaude Code・Codexを使った業務の仕組みづくりと日々の運用を引き受けるサービスです。御社側にAI担当者を置く必要はなく、「保険証券を転送すると、保障分析の一覧表が翌朝返ってくる」という状態そのものを導入できます。育てる時間が取れない事務所にとっての現実解です。
7-1. 何を任せられるか
対象になるのは、この記事で見てきたような定型の資料作成業務です。相談者への提案内容や保障設計の最終判断といった、責任の伴う部分は御社に残し、その手前の作業部分を当社側の仕組みが受け持ちます。任せる範囲は業務単位で選べるため、「まずキャッシュフロー表の下書きだけ」という小さな始め方もできます。
AI鬼管理山崎
- ライフプラン作成のキャッシュフロー表・シナリオ比較の下書き作成
- 保険証券の一次整理と保障の過不足一覧の作成
- 新NISA・iDeCoのポートフォリオ提案資料の作成
- 住宅ローンの借換え試算・金利比較表の作成
- 年次レビュー資料と継続相談メールの下書き作成
たとえば毎週月曜の朝、前週に受け付けた相談予約と家計データをまとめて送るだけで、木曜には該当するキャッシュフロー表と保険証券分析のドラフトが返ってくる、という運用を組むことができます。担当者を1人置くより早く、この状態を導入できます。
7-2. 体制と進め方
進め方は、業務ヒアリングで対象業務を決め、当社が仕組みを構築し、月次で運用と改善を回すという流れです。日々のやり取りはチャットで完結し、御社にお願いするのは成果物の確認と判断だけです。制度改正への追随も、運用の中で当社側が行います。
相続の相談が重なる時期や、新NISAの制度改正で問い合わせが急増する時期だけ業務があふれる、という季節性の悩みにも向いています。人を採用するほどではないが、毎年この時期だけ回らない。その波の部分だけをAIBPOが吸収する、という使い方です。
任せた業務の品質は、月次の定例で数字と実物で確認します。下書きの修正率がどれくらいか、どこで人の手が入ったかを共有し、翌月の改善に反映する。丸投げのブラックボックスにしない運用が、長く使っていただくための条件だと考えています。
AIBPOで作った仕組みは、当社に囲い込まれるものではありません。将来的に事務所内へ運用を引き取りたくなった場合は、手順書ごとお渡しし、研修で担当者を育てて移行できます。任せることと育てることは、対立ではなく順番の問題です。
7-3. 研修とAIBPO、どちらを選ぶか
判断軸はシンプルで、「事務所内に人を育てる時間があるか」と「AI活用を自社の力にしたいか」の2つです。両方の答えがイエスなら研修、時間が取れないなら任せるAIBPO、迷う場合は小さく併用して様子を見るのが現実的です。
| 育てる：AI鬼管理研修 | 任せる：AIBPO | |
|---|---|---|
| 向いている事務所 | 事務所内にAI担当を育て、自社で改善を回したい | 人手不足で学ぶ時間が取れない・早く結果がほしい |
| 事務所内に残るもの | 使いこなせる人材と手順書 | 自動化された業務フロー（運用は当社） |
| 御社の時間負担 | 受講時間と実践時間が必要 | ヒアリングと成果物の確認のみ |
| 始まり方 | 無料相談 → 業務選定 → 1対1研修 | 無料相談 → 業務選定 → 当社が構築・運用 |
代表菅澤
最後に、他社の研修も含めた選び方の基準と、費用・助成金の考え方、そして当社が合わないケースを正直にまとめます。ここまで読んでいただいた方への、判断材料の締めくくりです。
08 GUIDE FP事務所向けAI研修の選び方と助成金｜AI鬼管理が合わないケースも正直に 研修形式の比較、人材開発支援助成金の注意点、当社をおすすめしない条件をまとめます
Claude Code研修をうたうサービスは増えています。FP事務所が比較するときの基準は3つに絞れます。「題材がFP事務所の実務かどうか」「一斉型か個別か」「研修後の伴走があるか」です。この3つを軸に、主な研修形式を並べてみます。
| 研修形式 | 強み | 限界 | 向いている事務所 |
|---|---|---|---|
| eラーニング・動画教材 | 安価に全員へ配布でき、繰り返し視聴できる | 視聴と実務が結びつきにくく、完走率が課題 | まずスタッフ全員の基礎知識をそろえたい事務所 |
| 集合研修（一斉型） | 一度に多人数へ届き、事務所内の機運が高まる | 題材が汎用例になりがちで、翌日の業務が変わりにくい | キックオフとして意識合わせをしたい事務所 |
| 1対1伴走型（AI鬼管理） | 本人の実業務が題材で、使える状態まで到達できる | 一度に受講できる人数が限られる | 特定の担当者を確実に戦力化したい事務所 |
表の通り、どの形式にも役割があります。動画教材で全体の底上げをし、キックオフに集合研修を使うのは有効な組み合わせです。ただ、「ライフプラン作成や保険証券分析の残業を実際に減らす」ところまで行くには、本人の業務を題材にした個別の伴走が結局は近道だ、というのが当社の考えです。
AI鬼管理山崎
比較検討の際は、候補の会社に「研修の題材はうちの実業務ですか」「終わった翌日に、受講者は何ができるようになっていますか」の2つを聞いてみてください。この2つへの答えが具体的かどうかで、その研修が実務まで届くかはおおよそ見分けられます。
始める時期は、確定申告や相続相談が落ち着く時期が理想です。ただ実際には、繁忙期に限界を感じて相談に来られる方が大半で、それでも問題はありません。最初の題材を小さく取れば、忙しい時期でも週数時間の投資で回り始めます。
新NISAやiDeCoの制度は今後も見直しが続く見込みです。制度が変わるたびに相談ツールや資料を更新し続けられるかどうかも、目先の使いやすさと同じくらい大事な選定基準になります。
8-1. 費用の考え方と人材開発支援助成金
📚 用語解説
人材開発支援助成金：社員研修の費用の一部を国が補助する厚生労働省の制度。要件を満たすと研修費用の実質負担が軽減される可能性があります。支給には審査があり、必ず受けられるものではありません。
研修費用は、対象業務の数や伴走期間によって変わるため、個別のお見積りでご案内しています。無料相談の場で業務内容を伺ったうえで、構成と概算をあわせて提示しますので、比較検討の材料としてお使いください。
また、要件を満たす場合は人材開発支援助成金の対象となり、実質負担が大きく軽減される可能性があります。ただし支給には要件と審査があり、当社がお約束できるものではありません。割引制度ではなく国の助成制度ですので、申請手続きの流れや必要書類も含めて、相談時に正直にご説明します。
8-2. AI鬼管理が合わない事務所
正直にお伝えすると、次のような場合には当社の研修をおすすめしません。合わないまま始めても、お互いに成果が出ないからです。
- 全スタッフに一律で座学だけ受けさせたい場合。当社は1対1伴走が軸のため、一斉座学が目的なら集合研修型の他社のほうが費用対効果が高いです
- 業務の棚卸しに時間を割けない場合。題材となる実業務の情報をいただけないと、当社の研修は強みを発揮できません
- 相談者データがすべて紙やバラバラの様式で、電子化がほぼ進んでいない場合。まずデータの整理が先で、その段階からのご支援は別途ご相談になります
逆に言えば、実業務の題材を出せて、担当者を1人決められる事務所であれば、規模を問わず成果を出しやすいのがこの研修です。1人事務所の独立系FPから受け入れられる設計にしています。
相談では、御社の業務を伺いながら「Claude Code・Codexで自動化できる業務・できない業務」をその場で仕分けし、着手する順番の提案までお渡しします。研修を申し込まなくても、この仕分け結果だけで社内検討の材料になります。
代表菅澤
ライフプラン作成、保険証券分析、資産運用提案、相続・教育資金計画。この記事で見てきた業務のうち、御社でいちばん時間が溶けているものを1つ思い浮かべてください。その1つを題材に話すところから、無料相談を始めましょう。
無料・1営業日以内にご返信・秘密保持遵守
よくある質問
Q. パソコンが苦手なファイナンシャルプランナーでも研修についていけますか。
A. メールと簡単な表計算が使えれば問題ありません。研修は1対1で、本人の理解速度に合わせて進めます。操作の大半は日本語で指示を書くことなので、タイピングができれば始められます。実際に想定しているのはファイナンシャルプランナーやFPアシスタントといった非エンジニアの方です。
Q. 顧客管理システムやライフプランソフトと連携できますか。
A. ソフトそのものを操作するのではなく、書き出したPDF・CSV・エクセルのデータを読み取って処理する形が基本です。お使いのシステム名を無料相談時にお知らせいただければ、連携できる範囲と現実的な運用方法を具体的にお答えします。
Q. 相談者の資産状況や家族構成をAIに渡しても大丈夫ですか。
A. 研修の初日に、渡してよいデータ・匿名化して渡すデータ・渡さないデータの線引きを御社の実データで決めてから始めます。入力内容がAIの学習に使われない設定の確認も導入時に行いますので、線引きなしでスタッフが自己流で使うより安全な状態を作れます。
Q. ChatGPTの有料プランを契約していますが、それとは何が違うのですか。
A. ChatGPTは質問に答えるのが中心ですが、Claude Code・Codexはパソコン上のファイルを直接読み書きし、集計や資料作成を最後まで実行します。保険証券のPDFや家計データといったファイルを大量に扱うFP事務所の相談業務には、後者が向いています。
Q. AIが試算した相続税や運用シミュレーションは、そのまま相談者に提示できますか。
A. そのまま提示することは推奨しません。AIが出すのはあくまで概算のたたき台で、ファイナンシャルプランナーが前提条件と数字の妥当性を確認したうえで相談者に伝える流れです。準備の時間は大きく減りますが、最終責任は人が持つ設計にしています。
Q. 助成金は必ず使えますか。
A. 人材開発支援助成金の対象となる可能性はありますが、支給には要件と審査があり、当社が支給をお約束することはできません。申請をご検討の場合は、要件の確認や手続きの流れを含めて無料相談時にご案内します。
Q. 研修はどのくらいの期間・回数で行いますか。
A. 基礎の集中セッションが2〜4時間、その後の伴走は対象業務の数によって変わります。まず1業務を動かすところまでを短期で行い、定着フォローや業務の追加は御社のペースに合わせて設計します。詳細は無料相談で業務内容を伺ったうえでご提案します。
Q. 研修とAIBPOのどちらが向いているか、決めてから相談すべきですか。
A. 決めてからご相談いただく必要はありません。無料相談で業務内容を伺い、育てるほうが向く業務と任せるほうが向く業務を仕分けてご提案します。両方を組み合わせる併用も可能です。
FP事務所の残業の多くは、判断ではなく資料作成に消えています。ライフプラン作成・保険証券分析・資産運用提案・相続教育資金計画のどれか1つでも下書きをAIに渡せれば、相談の景色は変わり始めます。まずは無料相談で、御社の業務のどこから自動化できるかを仕分けてみてください。実際に動く画面を先に見たい方は、Claude Codeセミナーの詳細ページからもご確認いただけます。
ここから先の進め方は、大きく2つあります。
自社で回せるようになりたい方は、AI鬼管理でClaude Code／Codexの使い方から業務設計・社内定着まで伴走を受けながら、社内に仕組みを作る道があります。
覚えるより任せたい方は、AIBPO by AI鬼管理でこの記事のような定型業務を丸ごと預ける道があります。総額はいまの業務コストの50%が目安、月額基本料は0円です。
どちらが合うかは、業務量と社内体制次第です。無料相談・無料適合診断で、貴社の場合はどちらが向くかからご相談いただけます。
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- AI業務自動化サービス「AI鬼管理」を運営 — Claude Code を活用し、経営者の業務を「AIエージェントに任せる仕組み」へ転換するパーソナルトレーニングを 伴走構築 で提供。日報・採用・問い合わせ対応・経費精算・議事録・データ集計・営業リスト等の定型業務を、AIに代行させる体制を経営者と一緒に作り込む
- Claude Code 実装ノウハウを 経営者・法人クライアント に直接指導。生成AIを「便利ツール」ではなく 「業務を任せる存在」 として運用する手法を体系化
- 「やらせ切る管理」メソッドの開発者。シンゲキ株式会社（2021年設立・鬼管理専門塾運営）にて累計3,000名以上の学習者を志望校合格に導いた管理メソッドを、AI × 経営者支援 に転用
- 著書『3カ月で志望大学に合格できる鬼管理』(幻冬舎)、『親の過干渉こそ、最強の大学受験対策である。』(講談社)
- メディア出演: REAL VALUE / カンニング竹山のイチバン研究所 / ええじゃないかBiz 他
- 明治大学政治経済学部卒
