【2026年最新】相続手続きにAIを使う方法｜Claude Code／Codexで必要書類・遺産分割・相続税申告を自動化するワークフロー設計
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この記事の内容
「突然の相続で何から手をつければいいか分からず数か月が過ぎた」「親が残した書類が多すぎて整理できない」「相続税の申告期限まで10か月しかないのに、何をすれば良いか把握できていない」——相続は「突発的に発生する・手続きが複雑・期限がある」という特性を持ち、当事者が最も困惑する業務の一つです。
結論から言います。相続手続きの「必要書類の整理・財産目録の作成・遺産分割のシミュレーション・申告書作成の補助・期限管理」という工程の多くは、Claude Code／Codex（AIエージェント）で大幅に整理・自動化できます。この記事では、相続手続きの全体フローと各工程の手間の実態を整理したうえで、Claude Code／Codexを使った整理・計算・管理の設計方法を、AI鬼管理（株式会社GENAI）の実践ノウハウとともに解説します。
代表菅澤
AI鬼管理山崎
01 BUSINESS FLOW 相続手続きの全体フローと「何から始めればいいか分からない」の実態 相続発生から手続き完了まで「やること全体」を整理すると、AIが役立つ場所が見えてくる
📚 用語解説
法定相続人：民法で定められた相続を受ける権利がある人。配偶者は常に相続人となる。血族は「子→直系尊属（父母等）→兄弟姉妹」の順に相続権を持ち、上位の人がいる場合は下位の人には相続権がない。代表的なケース：①配偶者と子がいる場合→配偶者＋子が相続人（代襲相続：子が先に亡くなっている場合は孫が相続） ②配偶者と親がいる場合（子なし）→配偶者＋親 ③配偶者のみ（子・親・兄弟なし）→配偶者のみ。法定相続分は「配偶者と子」の場合：配偶者1/2・子1/2（複数の場合は均等に分割）。遺言書がある場合は原則として遺言書の内容が優先されるが、遺留分（法定相続人に保障される最低限の相続分）は遺言書でも奪えない。
相続手続きの全体フローを「時系列」で整理します。知っているかどうかで、手続きの混乱度が大きく変わります。
| 期限 | 手続き内容 | 主な提出先 | 注意点 |
|---|---|---|---|
| 7日以内 | 死亡届の提出 | 市区町村役場 | 死亡診断書が必要（医師が発行） |
| 3か月以内 | 相続放棄・限定承認の申述 | 家庭裁判所 | 期限を過ぎると単純承認（借金も引き継ぐ）になる |
| 4か月以内 | 故人の所得税の準確定申告 | 税務署 | 被相続人に事業所得・不動産所得等がある場合 |
| 10か月以内 | 相続税の申告・納付 | 税務署 | 課税財産がある場合（基礎控除を超えた場合） |
| 1年以内 | 遺留分侵害額の請求 | 相手方 | 遺言書等で遺留分を侵害された場合 |
被相続人（亡くなった方）に多額の借金がある場合、相続放棄（相続権を放棄すること）が有効な選択肢です。ただし相続放棄は家庭裁判所への申述が必要で、「相続発生を知った日から3か月以内」という期限があります。この期限を過ぎると「単純承認」とみなされ、借金を含む一切の財産・負債を引き継ぐことになります。借金の有無が不明な場合は「限定承認（資産の範囲内で負債を引き継ぐ）」という選択肢もあります。どちらも期限前に弁護士・司法書士への相談を強くお勧めします。
02 4 AUTO POINTS AIで自動化できる相続手続き業務の4つのポイント 「相続手続き＝専門家に丸投げ」でなく、自分でできる部分を整理する
相続手続きの中でClaude Code／Codexに任せやすい4つのポイントを整理します。
📚 用語解説
基礎控除額（相続税）：相続税の課税対象となる財産（課税価格）から無条件で差し引ける金額。計算式は「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」。例：法定相続人が3人（配偶者と子2人）の場合の基礎控除＝3,000万円＋600万円×3＝4,800万円。つまり遺産総額が4,800万円以下であれば相続税は発生しない。財産には「プラスの財産（預金・不動産・有価証券等）」だけでなく「みなし相続財産（生命保険金・死亡退職金等）」も含まれる。相続放棄した人は法定相続人の数のカウントには含まれるが、相続財産を受け取れない（生命保険の非課税枠は500万円×法定相続人の数だが、放棄者は受取人にはなれない）。
代表菅澤
03 DOCUMENTS 必要書類の自動リスト化と取得状況管理 「どこで何を取ればいいか分からない」をAIが解決する
相続手続きで最も混乱するのは「何の書類が必要で、どこで取ればいいか」という書類の全体像の把握です。Claude Code／Codexを使って整理する方法を説明します。
一般的な相続で必要な書類は①故人に関する書類（戸籍謄本・除籍謄本・住民票除票） ②相続人に関する書類（各相続人の戸籍謄本・住民票・印鑑証明書） ③財産に関する書類（預金通帳・不動産登記事項証明書・固定資産税評価証明書・有価証券残高証明書） ④その他（遺言書の写し・遺産分割協議書・相続関係説明図）に分類できます。Claude Codeにこのカテゴリを伝えると、家族構成・財産の種類に合わせた精度の高いリストが得られます。
| 書類カテゴリ | 主な書類 | 取得先 | Claude Codeでできること |
|---|---|---|---|
| 故人関連 | 戸籍謄本・除籍謄本（出生から死亡まで） | 各市区町村役場 | 取得が必要な戸籍の種類と順序を自動整理 |
| 相続人関連 | 戸籍謄本・住民票・印鑑証明書 | 各市区町村役場 | 各相続人に必要な書類をリスト化 |
| 不動産関連 | 登記事項証明書・固定資産評価証明書 | 法務局・市区町村 | 不動産の評価方法を計算支援 |
| 金融資産関連 | 残高証明書・取引明細 | 各金融機関 | 残高証明書の請求書テンプレート生成 |
| 申告書類 | 遺産分割協議書・相続関係説明図 | 作成が必要 | フォーマット生成・下書き作成 |
AI鬼管理山崎
04 CALCULATION 遺産分割シミュレーションと相続税の概算計算 「誰がいくら受け取るか・税金はいくらか」をAIで試算する
📚 用語解説
遺産分割協議：相続人全員が参加して、遺産をどのように分割するかを話し合い合意する手続き。遺言書がない場合は相続人全員の合意が必要で、1人でも反対すると成立しない。合意内容は「遺産分割協議書」として書面に残し、相続人全員が署名・実印で押印する（印鑑証明書の添付が必要）。代表的な分割方法：①現物分割（財産の種類ごとに誰が取るかを決める） ②代償分割（一人が財産全体を引き継ぎ、他の相続人に代償金を支払う）③換価分割（財産を売却して売却代金を分割）。AIは「法定相続分に基づく分割案」「代償金を考慮した分割案」等、複数パターンのシミュレーションを短時間で計算できる。
遺産分割の試算と相続税の概算計算を、Claude Code／Codexを使って行う方法を説明します。
Claude Code／Codexが計算する相続税は「概算」であり、最終的な申告額は税理士による正式な計算が必要です。不動産の評価（路線価方式・倍率方式・小規模宅地等の特例の適用）・生命保険の非課税枠・配偶者控除の正確な計算等は、細かいルールがあり誤りが生じやすい部分です。相続税が発生する場合は、必ず相続専門の税理士に依頼してください。AIはあくまで「見積もりと方向性の整理」のためのツールです。
代表菅澤
05 DEADLINE 相続税申告書の作成補助と期限管理の自動化 「10か月という期限」を確実に守るために、タスクと期限をAIで管理する
📚 用語解説
小規模宅地等の特例：被相続人（故人）が居住・事業用として使用していた宅地（土地）を相続した場合、一定の要件を満たすと土地の評価額を最大80%減額できる制度。代表的なケースは「特定居住用宅地（故人が居住していた自宅の土地）」で、330㎡まで評価額80%減。例：路線価評価4,000万円の自宅の土地→特例適用後の評価額800万円。要件は①被相続人の配偶者が取得する場合（要件なし） ②同居していた親族が取得する場合（申告期限まで引き続き居住・保有）等。この特例の適用有無で相続税が発生するかどうかが変わる重要な制度のため、専門家への確認が必須。
相続税申告は死亡から10か月以内という期限があります。この期限を確実に守るための管理方法をClaude Code／Codexで設計します。
「被相続人の情報：父・自宅有・預金有・証券口座有・相続人は母と私（子）の2人・遺言書なし」という基本情報をClaude Codeに渡すだけで、①手続きの全リスト ②期限付きマイルストーン ③必要書類一覧 ④各手続きの窓口一覧 が1時間以内に整理できます。「何から始めればいいか分からない」状態から「何をいつまでにやればいいか全部見えている」状態に変わります。
06 STUMBLING POINTS 相続手続きAI化でつまずく「3つの典型パターン」 「AIに聞いてみよう」と思っても上手く活用できない理由
つまずき1：「法律の話だから間違いが怖い」という不安
相続手続きに関してAIに聞くことへの心理的ハードルがあります。解決策は「AIは情報整理のツールとして使い、法的判断は専門家に依頼する」という役割分担を明確にすること。「必要書類の一覧化」「期限の計算」「書類の作成補助」はAIが得意で、「法的な有効性の判断」「ケース固有の税務判断」は税理士・司法書士・弁護士の領域です。この役割分担を最初に理解することが重要です。
つまずき2：「財産の全体像が把握できていない」ため整理を始められない
「口座がいくつあるか把握できていない」「不動産の評価額が分からない」という状態で止まってしまうケースが多いです。解決策は「持っているものを全部一旦リストアップする」ところからAIと一緒に始めること。「通帳がある銀行名だけ言って」「相続が起きる前に財産一覧を作るための質問をして」といった使い方でAIが情報を引き出してくれます。
つまずき3：「相続人の間で意見が違う」という人間関係の問題
遺産分割で相続人間の意見が対立すると、AI化以前の問題として手続きが止まります。AIは「法定相続分に基づく複数の分割パターンとそれぞれのメリット・デメリット」を客観的に整理することで、話し合いのたたき台を作ることができます。感情的な対立を含む場合は弁護士への依頼が必要ですが、AIが作った分割シミュレーションは話し合いの共通土台として有効です。
| 独学でAI活用 | AI鬼管理（伴走支援）で活用 | |
|---|---|---|
| 法律面の不安 | 「間違いが怖い」で使わずに終わる | 専門家との役割分担を明確化して安心して使える |
| 財産の把握 | 「全部分からない」でスタートできない | 「今分かること」から始める整理フローを一緒に設計 |
| 相続人間の対立 | AIとは関係ない問題として諦める | AIで客観的な分割シミュレーションを作って話し合いの土台に |
AI鬼管理山崎
07 FULL DESIGN 【核心】Claude Code／Codexによる相続手続きの全体設計 「情報整理から専門家への引き渡しまで」AIが支援するフローを設計する
📚 用語解説
相続関係説明図：被相続人（故人）と相続人の関係を図示した書類。法務局への相続登記・金融機関での相続手続き等で戸籍謄本と合わせて提出する。相続関係説明図を添付することで、謄本のコピー（還付）が受けられる。Claude Code／Codexは「被相続人の名前・生年月日・死亡日」「相続人全員の名前・続柄・生年月日」を渡すと、相続関係説明図のテキスト版（テンプレート）を出力できる。ただし最終的な書類の作成・提出は司法書士または法務局の確認のもとで行うことを推奨する。
相続手続きの整理からスムーズな専門家への引き渡しまでのフローを設計します。
| フェーズ | AIができること | 専門家（士業）が必要な部分 | 節約できる費用の目安 |
|---|---|---|---|
| 情報整理 | 書類一覧・財産目録・マイルストーン作成 | 法的な確認・特殊ケースの判断 | 整理コスト：数万円相当 |
| 試算・計算 | 相続税概算・分割シミュレーション | 正確な評価額・特例の適用判断 | 相談費用の削減 |
| 書類作成補助 | 相続関係説明図の下書き・申告書の記入補助 | 最終的な書類の正確性確認・署名 | 作業時間の削減 |
| 手続き管理 | タスク管理・期限アラート・進捗トラッキング | 登記申請・税務署への申告 | ミス防止・期限管理 |
代表菅澤
08 THE 3 WALLS 独学の3つの壁——AI鬼管理で最短突破 「相続手続きをAIで楽にしよう」と思っても動き出せない理由と突破方法
相続手続きのAI活用を独学で進めようとして止まる3つの壁があります。
AI鬼管理（運営：株式会社GENAI）では、相続手続きを含む各種書類管理・期限管理のAI化を支援する伴走トレーニングを提供しています。
09 COMPARISON 相続手続きAI活用まとめ・士業依頼との比較 「自分でやれる部分とプロに頼む部分」の最適な分担を選ぶ
| 自力で全部対応 | 士業（税理士・司法書士）に全部依頼 | Claude Code＋士業の分担 | |
|---|---|---|---|
| 書類整理 | 抜け漏れが多い（経験がない） | 士業が対応（費用に含まれる） | AIで整理→士業が確認（効率的） |
| 税額計算 | 独学で調べて計算（時間がかかる） | 税理士が対応 | AIで概算→税理士が最終計算（相談時間が短縮） |
| 期限管理 | 自分でカレンダー管理（抜け漏れリスク） | 士業がリマインド | AIがマイルストーン自動管理（確実） |
| 費用感 | 自分の時間コスト大・専門費用なし | 数十万〜数百万円の報酬 | 専門費用削減＋自分の時間も大幅削減 |
| おすすめ場面 | 財産がシンプル・相続人が少ない | 財産が複雑・相続人間で対立 | 多くのケースで最適 |
相続手続きをAIでスムーズに進めませんか
「相続が発生したが何から始めればいいか分からない」「書類の整理が大変で進んでいない」「相続税が発生するかどうか確認したい」——こうしたお悩みを持つ方に向けて、AI鬼管理では無料相談でお話を聞かせていただいています。現在の状況をお聞きし、Claude Code／Codexを使って今すぐできる整理から始めます。
代表菅澤
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よくある質問
Q. 相続税がかかるかどうかをClaude Codeで確認できますか？
A. 概算の確認は可能です。「相続人は○人（配偶者・子○人等）、財産の合計は約○○万円（預金・不動産・有価証券の合計）」という情報をClaude Codeに渡すと、基礎控除額（3,000万円＋600万円×相続人数）と課税価格の概算を計算して、相続税が発生するかどうかを教えてもらえます。ただし不動産の正確な評価（路線価・小規模宅地等の特例の適用）・生命保険の扱い等は税理士による精密な計算が必要です。概算で「相続税が発生しそうか」を確認して、発生するなら税理士に相談するという流れが効率的です。
Q. 遺言書がない場合の遺産分割はどう進めればいいですか？
A. 遺言書がない場合、相続人全員で「遺産分割協議」を行い、全員の合意のもとで分割内容を決めます。Claude Code／Codexに「法定相続分に基づく分割案を複数パターン計算して」と依頼すると、①法定相続分通りに分割する案 ②不動産を配偶者が全部取り預金を子が取る案 等、複数パターンの試算が出てきます。これを相続人間の話し合いのたたき台として使うことで、議論が具体的になります。合意内容は必ず「遺産分割協議書」として書面に残し、全員の署名・実印で押印してください。
Q. 相続放棄を検討していますが、AIで判断できますか？
A. 相続放棄の「メリット・デメリット・手続き方法・期限」についてClaude Code／Codexから情報収集は可能ですが、「放棄すべきかどうか」の判断は弁護士または司法書士にご相談ください。特に「借金の総額が不明確な場合」「連帯保証人になっているかもしれない場合」「限定承認（資産の範囲内で負債を引き継ぐ）を検討している場合」等は、専門家の関与が必須です。相続放棄の期限（相続を知った日から3か月）が迫っている場合は、すぐに弁護士・司法書士に相談することを強くお勧めします。
Q. 相続登記（不動産の名義変更）の手続きもAIで進められますか？
A. 相続登記の申請書類の情報整理や必要書類の確認はClaude Code／Codexで補助できます。ただし相続登記の申請書の作成・法務局への提出については、2024年4月から相続登記が義務化（3年以内に登記が必要）されており、司法書士への依頼が最も確実です。Claude Codeに「相続登記に必要な書類を教えて」と聞くと、①登記申請書 ②被相続人の戸籍謄本（出生〜死亡まで） ③相続人全員の戸籍謄本・住民票 ④遺産分割協議書 ⑤印鑑証明書 等のリストが得られます。これを持って司法書士に相談すると、相談時間が大幅に短縮できます。
Q. 海外に財産がある場合（海外口座・海外不動産）もAIで整理できますか？
A. 国内財産と同様に「財産の種類・場所・概算価値」をClaude Code／Codexに入力して財産目録に含めることは可能です。ただし海外財産の相続は「どの国の法律が適用されるか（国際私法）」「現地での手続き方法」「為替換算・評価方法」等が複雑で、国際相続に詳しい弁護士・税理士への相談が必須です。海外財産がある場合はClaude Codeへの情報入力は「参考情報として整理する」程度に留め、専門家への相談を優先してください。
Q. 親が生きているうちに相続の準備（終活）にAIを使えますか？
A. 「終活・生前整理」の観点でのAI活用は非常に有効です。Claude Code／Codexを使って①財産一覧の作成（どこに何があるか） ②遺言書の必要性の確認 ③家族への情報伝達（エンディングノートの作成） ④認知症等に備えた財産管理の仕組み（後見制度等）の情報整理 ④生前贈与による節税シミュレーション ができます。「相続が起きてから慌てる」のではなく「今のうちに整理しておく」ことで、将来の家族の負担を大幅に減らすことができます。AI鬼管理では終活目的のAI活用相談も承っています。
Q. 相続人の間で揉めています。AIは役立ちますか？
A. 相続人間の対立（いわゆる「争族」）の解決自体はAIにはできませんが、対立を「合理的な議論」に持ち込むための材料を整理することはできます。Claude Code／Codexが「法定相続分に基づく分割案」「税負担を考慮した分割案」「代償金を含む案」等を客観的な数字として提示することで、感情的な対立を「具体的な数字の比較」に変えられる場合があります。それでも解決しない場合は弁護士による調停・審判が必要です。AI鬼管理の無料相談でも「話し合いのためのシミュレーション作成」を一緒に行うことができます。
Q. 相続手続きの期限を過ぎてしまった場合はどうすればいいですか？
A. 期限を過ぎた手続きと対処法はケースによって異なります。①相続放棄（3か月）を過ぎた場合→原則として取り消しができないが、特別な事情がある場合は家庭裁判所への申述が認められることもある（弁護士相談が必須） ②準確定申告（4か月）を過ぎた場合→延滞税・加算税が発生するが申告自体は可能 ③相続税申告（10か月）を過ぎた場合→無申告加算税・延滞税が発生するが早急に申告することでペナルティを最小化できる。どの期限についても、「過ぎてしまった」と気付いた時点で速やかに税理士・弁護士に相談することが最善です。Claude Codeに「期限を過ぎた場合のペナルティと対処法を教えて」と聞くと、概要の整理はできますが、個別のアドバイスは専門家へ。
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- Claude Code 実装ノウハウを 経営者・法人クライアント に直接指導。生成AIを「便利ツール」ではなく 「業務を任せる存在」 として運用する手法を体系化
- 「やらせ切る管理」メソッドの開発者。シンゲキ株式会社（2021年設立・鬼管理専門塾運営）にて累計3,000名以上の学習者を志望校合格に導いた管理メソッドを、AI × 経営者支援 に転用
- 著書『3カ月で志望大学に合格できる鬼管理』(幻冬舎)、『親の過干渉こそ、最強の大学受験対策である。』(講談社)
- メディア出演: REAL VALUE / カンニング竹山のイチバン研究所 / ええじゃないかBiz 他
- 明治大学政治経済学部卒
