【2026年最新】経費精算の効率化事例5選｜Claude Code／CodexのAIエージェントで月次工数を80%以上削減した企業の実践例
aikanri-admin
この記事の内容
「他の会社ではどうやって経費精算を効率化しているのか」「AIエージェントを使って経費精算を自動化したというのは具体的にどういうことか」——この記事はそうした疑問に答えるために、AI鬼管理（株式会社GENAI）が支援したクライアント企業の経費精算効率化事例を業種別に紹介します（情報は一部抽象化しています）。
各事例では、導入前の課題・自動化した仕組み・導入後の工数比較を具体的な数字とともに解説します。「自社と同じような状況の事例はあるか」「自動化でどのくらいの効果が出るか」を判断する材料として活用してください。事例は実際のクライアント企業への支援をもとにしており、業種・規模ともに異なる5社を紹介しています。
📚 用語解説
AIエージェント（経費精算における）：Claude Code・Codexのような高度なAIが、経費申請データを取得→自社規程で審査→仕訳生成→会計ソフトへ送信→レポート作成という一連の処理を自律的に実行する仕組み。従来の「RPAによる単純な自動化」と異なり、文脈を理解した判断（この経費は規程に合っているか？この摘要で科目は正しいか？）をAIが行えるため、例外処理や複雑なルールへの対応も可能。
代表菅澤
AI鬼管理山崎
01 EFFICIENCY TYPES 経費精算の効率化で削減できる3種の工数 何を自動化するかによって効果が変わる——自動化の対象を正確に分類する
📚 用語解説
経費精算の工数3分類：経費精算業務の工数は「入力工数」「判断工数」「出力工数」の3つに分類できる。入力工数は領収書の読取・データ入力で、OCRや経費精算SaaSで削減できる。判断工数は規程照合・科目判定・例外処理で、AIエージェントが担当する領域。出力工数はレポート作成・仕訳転記で、これもAIエージェントで自動化できる。効率化の効果を最大化するには「判断工数」と「出力工数」の自動化が重要。
経費精算の効率化で削減できる工数には3種類あります。多くの会社がすでにSaaSで「入力工数」を削減していますが、「判断工数」と「出力工数」はまだ手作業が残っていることが多いです。
| 工数の種類 | 内容 | 自動化の手段 | SaaSで解決? |
|---|---|---|---|
| 入力工数 | 領収書撮影・OCR読取・データ入力 | 経費精算SaaS（OCR・オペレーター） | ほぼ解決済み |
| 判断工数 | 規程照合・科目確認・例外処理・インボイス判定 | AIエージェント（Claude Code等） | 残っていることが多い |
| 出力工数 | 仕訳転記・レポート作成・関係者への共有 | AIエージェント＋API連携 | 残っていることが多い |
以降の事例では、「判断工数」と「出力工数」をAIエージェントで自動化した企業のケーススタディを業種別に紹介します。
AI効率化が成功する経費精算の共通特性
経費精算業務がAIエージェントによる効率化に適している理由は、業務そのものの特性にあります。AI鬼管理がこれまでに支援したクライアントの共通点として、次の特性があります。
📚 用語解説
RPAとAIエージェントの違い（経費精算における）：RPA（ロボティック・プロセス・オートメーション）は「同じ画面操作を繰り返す」という単純自動化ツール。ルールが変わると動かなくなり、例外処理が苦手。AIエージェント（Claude Code等）は「テキストのルールを理解して判断する」ため、規程の文言が多少変わっても対応でき、新しいケースへの柔軟な対応が可能。経費精算の効率化では、「判断が必要な工程」はAIエージェント、「画面操作の繰り返し」はRPAかAPIを使うという分担が最適。
02 CASE 1: SERVICE 【事例1】サービス業・従業員50名——月11時間を1時間に 経費SaaS導入後もレポート作成が手作業だった会社が、AIで月次工数を91%削減した話
業種・規模：人材紹介業、従業員50名、東京都内
| 詳細 | |
|---|---|
| 使用SaaS | マネーフォワードClaims（経費精算）＋マネーフォワード会計 |
| AIエージェント | Claude Code（AI鬼管理が構築） |
| 導入期間 | 2ヶ月（伴走型） |
事例1の課題（導入前）
マネーフォワードを活用していたため、申請・承認・仕訳は比較的スムーズでした。しかし次の3つが手作業として残っていました。
事例1で自動化した仕組み
事例1の導入前後比較
| 手作業の種類 | 導入前（月） | 導入後（月） | 削減率 |
|---|---|---|---|
| 月次経費レポート作成 | 4時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 交際費参加者確認 | 4時間 | 30分 | 87.5%削減 |
| インボイス例外処理 | 3時間 | 30分 | 83%削減 |
| 合計 | 11時間 | 1時間 | 91%削減 |
事例1のポイント：「月次レポートの自動化」が最初の突破口
このケースで学べる最大のポイントは、「月次レポートの自動化が最初の突破口になった」ことです。経費規程チェックやインボイス処理よりも先に月次レポートの自動化に着手したことで、経営者にAI化の効果がリアルに伝わり、以降の展開への支持が得られました。月次レポートは「毎月必ず発生する」「成果が経営者に直接届く」という特性から、AI化の効果を最も早く実感できる取り組みです。
AI鬼管理山崎
03 CASE 2: MANUFACTURING 【事例2】製造業・従業員120名——経費規程AI審査で月8時間を30分に 複雑な出張規程への対応を手動確認していた会社が、AI審査で判断工数を96%削減した話
業種・規模：部品製造業、従業員120名、愛知県
| 詳細 | |
|---|---|
| 使用SaaS | 楽楽精算（経費精算）＋TKC（会計） |
| AIエージェント | Claude Code（AI鬼管理が構築） |
| 導入期間 | 3ヶ月（伴走型・IT部門との協働あり） |
事例2の課題（導入前）
製造業特有の「出張が多い・出張規程が細かい」という課題がありました。出張規程は「国内出張と海外出張で日当が異なる」「職位によって宿泊費上限が違う」「3日以上の出張は事前稟議が必要」など複数の細則があり、経理担当者が全件を目視確認していました。
事例2で自動化した仕組み
特にTKC連携は楽楽精算の標準機能では対応していなかったため、Claude Codeが楽楽精算のAPIからデータを取得し、TKCが受け入れる形式（CSV）に変換してFTP転送するという独自のデータパイプラインを構築しました。TKC側では毎日自動でCSVを取り込む設定を追加しました。
事例2の導入前後比較
| 手作業の種類 | 導入前（月） | 導入後（月） | 削減率 |
|---|---|---|---|
| 出張費規程確認（全件） | 8時間 | 30分 | 94%削減 |
| TKCへの仕訳転記 | 5時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 部門別原価配賦計算 | 4時間 | 30分 | 87.5%削減 |
| 合計 | 17時間 | 1時間 | 94%削減 |
事例2のポイント：「対応SaaSがない」という壁をAPIカスタム連携で突破
楽楽精算とTKCの組み合わせは、標準連携が提供されていないケースです。この「SaaS同士が連携していない」という壁を、Claude Codeがカスタムデータパイプライン（APIで取得→変換→FTP転送）で突破した点が事例2のポイントです。「うちは○○という会計ソフトを使っているが、経費精算SaaSが対応していない」という理由でAI化を諦めていた会社でも、APIやCSVを使ったカスタム連携で解決できることが多いです。
代表菅澤
04 CASE 3: IT 【事例3】IT業・従業員35名——freee＋AIで仕訳工数ゼロを実現 freeeを使いながら仕訳確認に月4時間かかっていた会社が、AI化で仕訳工数ゼロを達成した話
業種・規模：システム開発業（受託）、従業員35名、東京都内
| 詳細 | |
|---|---|
| 使用SaaS | freee経費精算＋freee会計 |
| AIエージェント | Claude Code（AI鬼管理が構築） |
| 導入期間 | 6週間（フルリモート伴走） |
事例3の課題（導入前）
freeeを使っていたため申請・承認・自動仕訳は機能していました。しかし次の課題が残っていました。
事例3で自動化した仕組み
このケースの特徴は、freee APIを「読み取り」だけでなく「書き込み」にも使った点です。Claude Codeがプロジェクトコードを照合した後、修正仕訳を直接freeeのAPIで書き戻す設計にしました。経理担当者はfreeeを見るだけで、修正済みの仕訳が完成しています。
事例3の導入前後比較
| 手作業の種類 | 導入前（月） | 導入後（月） | 削減率 |
|---|---|---|---|
| プロジェクト別仕訳確認 | 4時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 月次P/L速報作成 | 2時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 客先経費請求書作成 | 3時間 | 30分 | 83%削減 |
| 合計 | 9時間 | 30分 | 94%削減 |
AI鬼管理山崎
📚 用語解説
P/L（損益計算書）：一定期間の企業の経営成績（売上・コスト・利益）を示す財務諸表。P/L速報とは月次の暫定版で、月初に経営者が経営状況を把握するために使う内部資料。経費精算データと売上データを組み合わせることで、月次P/L速報の自動生成が可能になる。AIエージェントを使えば、月初2営業日以内に自動で経営者のSlackやメールにP/L速報が届く設計ができる。
05 CASE 4: RETAIL 【事例4】小売業・従業員80名——経費＋請求書処理をAIで一括自動化 経費精算と請求書処理の両方が手作業だった会社が、AIで経理業務全体を80%効率化した話
業種・規模：アパレル小売業（実店舗5店舗）、従業員80名、大阪府
| 詳細 | |
|---|---|
| 使用SaaS | バクラク（経費精算＋請求書） |
| AIエージェント | Claude Code（AI鬼管理が構築） |
| 導入期間 | 4ヶ月（IT担当者なし・経理部門主体で進行） |
事例4の課題（導入前）
小売業特有の課題は「店舗ごとの経費が多い」「仕入れ請求書の数が多い」「消費税の税率が商品によって異なる（10%・8%の混在）」という点でした。
事例4で自動化した仕組み
このケースでは、バクラクが対応していた「経費精算」と「請求書受取」の両方のデータをAPIで取得し、Claude Codeが統合して処理するという設計にしました。経費と請求書を別々のフローで処理せず、一つのAIエージェント基盤でまとめて処理することで、仕訳ロジックの統一と重複処理の排除ができました。
事例4の導入前後比較
| 手作業の種類 | 導入前（月） | 導入後（月） | 削減率 |
|---|---|---|---|
| 店舗別経費仕訳確認 | 6時間 | 30分 | 92%削減 |
| 仕入れ請求書処理（150件） | 10時間 | 1時間 | 90%削減 |
| 消費税区分確認 | 3時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 月次資金繰り表作成 | 3時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 合計 | 22時間 | 1.5時間 | 93%削減 |
事例4のポイント：「経費と請求書を一つの基盤でまとめて処理」する設計
この事例のポイントは、経費精算と請求書受取を「別々のAIフロー」ではなく「一つのAIエージェント基盤」でまとめて処理した点です。両方ともバクラクのAPIからデータを取得してClaude Codeに渡し、仕訳ロジック・消費税判定・科目マッピングを共通化しました。別々に設計するより、AIが覚えるルールが統合されるため設定・メンテナンスのコストが低くなります。「経費と請求書が同じSaaSにある」という場合は、この統合型の設計が有効です。
代表菅澤
📚 用語解説
仕入れ請求書処理の自動化：仕入れ先から届く請求書の内容確認・仕訳生成・支払い準備の一連作業のこと。毎月件数が多く（50〜200件）、消費税区分・仕入先情報・科目判定などのルールが多いため手作業工数が大きい。バクラクのような請求書受取SaaSとAIエージェントを組み合わせると、請求書のデータ化（SaaS）→内容確認・仕訳生成（AIエージェント）→会計ソフト連携（AIエージェント）という一連フローを自動化できる。
06 CASE 5: PROFESSIONAL 【事例5】士業・従業員20名——交際費規程AI審査＋顧問先別経費集計を自動化 少人数の専門家集団が、複雑な経費規程をAI化して経理担当者の月次工数を大幅に削減した話
業種・規模：社会保険労務士法人、従業員20名（うち経理1名）、東京都内
| 詳細 | |
|---|---|
| 使用SaaS | freee経費精算＋freee会計 |
| AIエージェント | Claude Code（AI鬼管理が構築） |
| 導入期間 | 5週間（完全リモート伴走） |
事例5の課題（導入前）
士業特有の課題は「顧問先（クライアント）への交通費請求」「業務ごとの経費仕分け」が必要という点です。この会社では、経理担当者1名が経費精算の処理全体を担当しており、月次の工数がひとりにかかっていました。
事例5で自動化した仕組み
事例5の導入前後比較
| 手作業の種類 | 導入前（月） | 導入後（月） | 削減率 |
|---|---|---|---|
| 顧問先別交通費集計・請求書作成 | 5時間 | 0.5時間 | 90%削減 |
| 交際費参加者・科目確認 | 3時間 | 0.5時間 | 83%削減 |
| Wワークスタッフ経費確認 | 2時間 | 0時間 | 100%削減 |
| 合計 | 10時間 | 1時間 | 90%削減 |
士業のように「顧問先別の経費管理が必要」「スタッフが複数のクライアントを担当している」という会社では、「どの経費がどのクライアント案件のものか」を正確に分類する作業がボトルネックになりがちです。この分類ルールをClaude Codeに覚えさせることで、月次集計が完全自動化されました。
AI鬼管理山崎
06 SUCCESS PATTERNS 5社の事例から見えた「効率化に成功するパターン」 成功した会社の共通点と、失敗しやすいアプローチの違いを整理する
4つの事例から見えてきた「効率化に成功するパターン」を整理します。
成功パターン1：まず「判断工数」を自動化する
成功した事例に共通しているのは、「入力の自動化（SaaSで対応済み）」の次に「判断の自動化」から入っていることです。規程照合・科目確認・インボイス判定などの判断業務は、ルールが明確であるほどAIが正確に処理でき、効果も大きいです。
成功パターン2：レポートの自動化を早期に実現する
すべての事例で「月次レポートの自動生成」を導入しています。レポート作成は毎月繰り返す作業で工数が大きく、かつ一度自動化が完成すると恒久的に効果が続くからです。また、経営者・役員がレポートを受け取ることでAI化の効果を実感しやすく、取り組みへの組織的な支持も得やすくなります。
成功パターン3：既存SaaSを廃止せず、APIで「後ろに重ねる」
どの事例も、マネーフォワード・楽楽精算・freee・バクラクなどの既存SaaSを廃止せず、API連携でAIエージェントを「後ろに重ねる」設計にしています。社員の申請方法が変わらないため導入時の混乱が少なく、既存SaaSへの投資も無駄にならないという利点があります。
| 成功したアプローチ | 失敗しやすいアプローチ | |
|---|---|---|
| 自動化の順番 | 判断工数→出力工数→連携拡張の順に進める | 一度にすべてを自動化しようとする |
| 既存ツールの扱い | SaaSはそのまま使い、APIで後処理を重ねる | SaaSを廃止して全部AIで作り直す |
| 確認フロー | AI処理後の一定数サンプル確認を設計に組み込む | 「全自動」にして確認フローをなくす |
| 規程の整理 | 導入前に経費規程を明文化してから設計 | 曖昧なルールのまま自動化を開始する |
経費精算のAI化で最初から「全件自動承認・仕訳・送信」まで自動化しようとするケースがありますが、最初は「AIが処理した後、経理担当者がSlack通知を見て1分で確認する」という半自動フローから始める方が安全です。AIの判断精度を確認しながら、信頼できる処理は徐々に確認なしの全自動に移行するのが現実的です。
07 HOW TO START 自社で経費精算のAI効率化を始める3ステップ 事例を参考に、自社の経費フローのどこから自動化するかを決める
事例を参考に、自社で経費精算のAI効率化を始める際のステップを示します。
まず「今月の経費関連業務に何時間かかっているか」を具体的に数えることから始めてください。この数字があると、自動化の優先度と投資対効果が明確になります。
経費精算を起点にした経理業務全体のAI化については、経理・会計のAI自動化 完全ガイドで詳しく解説しています。また、自社で使っているSaaS別の連携方法は、バクラク×AI活用・freee×AI活用・TOKIUM×AI活用の記事を参考にしてください。
代表菅澤
AI鬼管理山崎
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AI鬼管理山崎
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よくある質問
Q. 経費精算の効率化でどのくらいの工数削減が見込めますか？
A. この記事の事例では91〜94%の工数削減を達成しています。ただし効果の大きさは「現在の手作業の量」と「自動化の範囲」によって変わります。月次の経費関連業務工数が10時間の場合、80〜90%削減で月8〜9時間の削減になります。まず現状工数を把握することが第一歩です。
Q. 事例のような効率化に、社内のIT担当者は必要ですか？
A. 事例4（小売業）はIT担当者がいない会社での成功事例です。AI鬼管理の伴走型プログラムでは、技術的な設定（API接続・自動化スクリプト）はこちらが担当し、クライアントには「規程の情報提供」「テスト時の確認」をお願いするだけです。IT担当者がいなくても、経理担当者主体で進められます。
Q. 事例で使っているAIエージェントは特別なソフトウェアですか？費用はかかりますか？
A. Claude Code（Anthropic製）を使っています。Claude Codeは月額サブスクリプション形式で利用でき、特別なサーバーやソフトウェアの購入は不要です。AI鬼管理ではClaude CodeとSaaS APIの連携スクリプトを設計・構築することで、クライアントが月額費用のみで利用できる状態を作ります。
Q. 事例の自動化後も経理担当者は必要ですか？仕事がなくなりませんか？
A. なくなりません。自動化後に残る仕事は「疑義案件の最終確認」「規程改訂時のAIへの反映」「新しい例外ケースへの対応」などです。月次の単純繰り返し作業がAIに移行することで、経理担当者は「より付加価値の高い業務」（分析・施策立案・他部門との連携等）に時間を使えるようになります。
Q. どの経費精算SaaSを使っていても、事例のような効率化はできますか？
A. 使っているSaaSがAPIを公開している場合は同様の効率化が可能です。マネーフォワード・楽楽精算・freee・バクラク・TOKIUM・コンカーなど主要な経費精算SaaSはAPIを提供しています。APIがない場合もCSVエクスポートを使ったデータ連携が可能です。まず使用中のSaaSをお知らせください。
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- 著書『3カ月で志望大学に合格できる鬼管理』(幻冬舎)、『親の過干渉こそ、最強の大学受験対策である。』(講談社)
- メディア出演: REAL VALUE / カンニング竹山のイチバン研究所 / ええじゃないかBiz 他
- 明治大学政治経済学部卒
