証券会社専門 Claude Code／Codex研修｜適合性確認書類・運用報告書・顧客提案の残業を減らす1対1伴走
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弊社GENAIでは、証券会社の企業様向けに、Claude Code・Codexの専門研修「AI鬼管理」を提供しています。受講者ご本人の実業務を題材に、1対1で使いこなせる状態まで伴走する研修です。
証券会社の書類仕事は、適合性確認書類・推奨理由書・モニタリングレポート、月次の運用報告書、新規顧客への商品提案資料と、支店長・営業統括・営業担当それぞれの残業の主因になっています。本記事では、これらの業務がClaude Code・Codexでどこまで自動化できるか、研修で何をどの順番で身につけるかを解説します。
AIの前提知識は不要です。「育てる研修」と「任せるAI社員AIKATA」の使い分けまで、この記事だけで判断材料がそろうように書きました。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
「任せる」か「育てる」か。自社に合う道は無料相談でご確認いただけます。
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01 BASICS Claude Code・Codexとは？質問に答えるAIと、適合性確認まで仕上げるAIの違い ChatGPTとの違いを、証券会社の書類仕事を例に、AI知識ゼロの支店長・経営者向けに整理します
結論から言うと、Claude CodeとCodexは「指示すると、パソコンの中のファイルを読み書きしながら作業を最後まで実行するAI」です。ChatGPTのように質問へ答えて終わるのではなく、推奨理由書の下書きや運用報告書の集計といった成果物を作って返します。この一点が、証券会社の書類仕事と決定的に相性が良いのです。
📚 用語解説
Claude Code：米国のAI開発企業Anthropic社が提供するAIツール。チャットで答えるだけでなく、パソコン上のファイルを直接読み書きしながら、資料作成や集計などの作業を最後まで実行できるのが特徴です。
📚 用語解説
Codex：ChatGPTを開発したOpenAI社が提供する、同じく作業実行型のAIツール。Claude Codeと役割が近く、当社の研修では両方を扱い、業務に合うほうを選べるようにしています。
AI鬼管理山崎
両者は開発元が違うだけで、働き方はよく似ています。当社の研修が両方を扱うのは、文章の丁寧さや表計算の処理など細かい得意分野に差があり、実際に触って合うほうを選ぶのが確実だからです。名前を覚える必要はありません。「作業をやり切るAIが2種類ある」という理解で、まずは十分です。
📚 用語解説
AIエージェント：指示を受けて、計画・実行・確認までを自分で進めるタイプのAIの総称。「質問に答えるAI」と区別するための言葉で、Claude CodeとCodexはこの代表格です。
ChatGPTの登場で「AIに聞く」ことは当たり前になりました。いま起きているのは、その次の変化です。聞いて終わりではなく、実際の作業を任せられるAIエージェントが実用段階に入り、ソフトウェア開発の世界から、証券会社のような書類の多い業界へと利用が広がっています。
イメージしやすいのは、優秀な新人事務員の例えです。「この顧客の面談メモを元に、適合性確認書と推奨理由書の下書きを作って」と頼むと、過去の取引履歴と商品プロファイルを読み込み、適合性の判定根拠と推奨理由を整理した文書のたたき台を作って持ってくる。それがClaude Code・Codexの働き方です。
「やり切る」の意味を、もう少し具体的にしておきます。たとえば「今月担当した30件の面談分の推奨理由書を、フォーマットに沿って一括で作って」と指示すると、面談メモを1件ずつ読み、不明な箇所は質問し、書類の形になるまで自分で作業を続けます。途中で放り出さず、成果物の形になるまで作業を続けるのが、従来のAIとの違いです。
| 比較項目 | ChatGPT | Claude Code・Codex |
|---|---|---|
| 役割 | 質問に答える・文章を作る | ファイルを読み書きして作業を最後まで実行する |
| 扱えるデータ | 画面に貼り付けた文章や画像 | フォルダ内の取引履歴・顧客台帳・過去の提案資料一式 |
| 証券会社での使い方 | 商品説明文の相談、用語の質問 | 適合性確認書・推奨理由書・運用報告書・商品提案資料の下書き |
| 作業の覚え方 | 毎回ゼロから指示し直す | 手順書を保存すれば次回から同じ品質で繰り返す |
表の最後の行が、研修の観点では一番重要です。作業手順を一度教えれば手順書として保存され、次回から同じ品質で繰り返せます。つまり研修で作った自動化の仕組みは、受講した本人の頭の中だけでなく、ファイルという形で会社に残るのです。
証券会社のAI活用がChatGPT止まりになりやすい理由もここにあります。顧客の取引履歴も商品プロファイルも、チャット画面に貼り付けるには機密性が高すぎ、量も多すぎるからです。ファイルをそのまま安全に扱えるClaude Code・Codexになって初めて、証券会社の実務とAIが本当の意味でかみ合います。
なお、Claude CodeもCodexも、特別な機材は要りません。いま支店にあるパソコンで動きます。新しいシステムを導入したり、既存の証券システムを入れ替えたりする必要がない点も、中小の証券会社にとって現実的な理由の1つです。
代表菅澤
では、証券会社の実際の業務はどこまで変わるのでしょうか。まずは、最も時間と神経を使っている適合性確認・コンプライアンス書類の領域から、具体的に見ていきます。
02 CASE 適合性確認書類・推奨理由書はこう変わる｜支店長の書類地獄に、何を渡すと何が返るか 顧客面談メモから適合性確認書、モニタリングレポートまでの実例を描きます
証券会社でClaude Code・Codexの効果が最も大きいのは、適合性原則とフィデューシャリー・デューティー（FD原則）に関わる「社内に残す書類」の領域です。中堅の証券会社では、この書類作成を支店長や営業統括が1人で抱えているケースが多く、月40〜60時間を費やしているという声も珍しくありません。かといって若手に任せると判断の甘さが不安。この構造そのものを、AIの下書きが変えます。
📚 用語解説
適合性原則・フィデューシャリー・デューティー（FD原則）：顧客の知識・経験・財産状況・投資目的に照らして不適切な勧誘をしてはならないという金融商品取引法上の原則と、顧客本位の業務運営を求める考え方。証券会社は判断の根拠を記録に残す義務を負います。
2-1. 顧客面談メモを渡すと、適合性確認書と推奨理由書の下書きが返る
火曜の午後、新規のお客様との面談を終えたとします。手元にあるのは走り書きのメモと、投資経験・資産背景・投資目的を聞き取った内容。従来なら、この日の夜か翌朝、担当者が過去の類似顧客の記録を思い出しながら、適合性の判定根拠と推奨理由を一から文章に起こしていました。1件あたり1〜2時間、月30件なら数十時間です。
Claude Codeを使う場合は、この面談メモと顧客の取引履歴、商品プロファイルを渡して「適合性確認書と推奨理由書の下書きを作って」と指示します。すると、投資経験・資産背景・投資目的に照らした適合性の判定根拠と、なぜその商品を推奨するのかの理由書がセットで返ってきます。ここまで人はまだ1文字も書いていません。
AI鬼管理山崎
人の仕事は、判定根拠の妥当性チェックと、顧客固有の事情を補う一文を足すことだけになります。ゼロから書く1〜2時間が、下書きを直す15〜20分に変わる。これが「何を渡すと、何が返ってくるか」の基本形です。しかも確認に集中できるぶん、記載の質はむしろ上がります。
反社チェックやKYC（本人確認）の一次スクリーニングも同じ仕組みで支援できます。顧客カードの記入内容を渡すと、確認すべき項目の抜け漏れと、追加で確認すべき点の一覧が返ってきます。最終判断は人が行いますが、抜け漏れを機械的に洗い出す一次チェックとして機能します。
2-2. モニタリングレポート：継続保有中の顧客をまとめて見直す
適合性の確認は新規面談時だけでなく、継続保有中の顧客についても定期的なモニタリングが求められます。担当顧客が100〜200名いる営業担当にとって、全顧客のポートフォリオを見直し、リスク許容度とのズレがないかを確認する作業は、月次のモニタリング期間になると他の業務が止まるほどの負担になります。
Claude Codeに担当顧客の取引履歴とポートフォリオの一覧を渡すと、リスク許容度から外れている可能性のある顧客を洗い出し、モニタリングレポートの下書きを作成します。「この顧客はリスク許容度が中庸なのに、保有商品の8割が高リスク商品に偏っている」といった気づきが、人が全件を目視するより早く見つかります。
100名を超える担当顧客を月次で目視確認するのは、人間の集中力では限界があります。AIによる一次スクリーニングは、見落としを減らすための仕組みであり、判断そのものを代替するものではありません。最終的な対応方針は、必ず支店長・営業統括が確認します。
代表菅澤
事務所の書類仕事が変わることは見えてきました。では、新規のお客様を開拓し、商品を提案する場面ではどうでしょうか。次は、営業担当の1日がどう変わるかを見ていきます。
03 CASE 新規開拓と商品提案｜顧客プロファイルから提案資料までの物語 顧客カードの作成から商品候補リスト、富裕層・PB候補のスコアリングまでを具体例で描きます
新規のお客様との出会いから、実際に商品をご提案するまでには、いくつもの下準備があります。投資経験や資産背景を聞き取って顧客カードにまとめ、その方に合う商品候補を選び、リスク説明書と提案資料を用意する。この一連の下準備が、営業担当の対面時間を圧迫しています。
3-1. 顧客カードと投資方針書：初回面談の記憶が新しいうちに形にする
初回面談の直後、記憶が鮮明なうちに顧客カードを作りたくても、事務所に戻れば別の業務が待っています。結果として、数日後にうろ覚えの記憶で顧客カードを埋めることになり、投資方針の記載が薄くなりがちです。
AI鬼管理山崎
Claude Codeに面談の音声メモや走り書きを渡すと、投資経験・資産背景・投資目的を構造化した顧客カードと、投資方針書の下書きが返ってきます。面談直後にスマホで一言吹き込むだけで、事務所に戻る頃には書類の形が整っている、という状態が作れます。
情報が少ない段階では、AIは「まだ聞けていない項目」を一覧で示します。1回で完成させるのではなく、面談のたびに情報を積み増し、顧客カードを育てていく使い方です。むしろ「何が聞けていないか」が可視化されることで、次の面談で聞くべきことが明確になります。
3-2. 商品提案：候補リストとリスク説明書が、面談前に揃っている
顧客プロファイルが整うと、次は商品提案です。株式・債券・投資信託・外貨建て商品と選択肢は幅広く、その顧客のリスク許容度と資産背景に合う候補を絞り込むには経験が要ります。ベテランは勘所を持っていますが、若手の営業担当は候補を絞り込むだけで時間がかかります。
Claude Codeに顧客プロファイルと現在の商品ラインナップを渡すと、リスク許容度に合う商品候補リストと、それぞれのリスク説明書、提案資料の下書きが返ってきます。面談前日にはこれらが揃っている状態を作れるため、当日は説明と対話に集中できます。
面談後のフォローも同じ流れで軽くなります。「本日ご提案した内容を要約して、お客様向けのメールにして」と指示すれば、面談内容を踏まえたフォローメールの下書きがその場で返ってきます。帰社後に記憶を頼りに書き起こす作業がなくなります。
3-3. 富裕層・PB・M&A候補のスコアリング：経営者が向き合う課題
経営者の立場では、また別の課題があります。ネット証券の手数料無料化で対面型の手数料収益が縮小するなか、富裕層向けプライベートバンキングや事業承継M&Aの仲介へシフトする必要があるものの、そのための営業体制が整っていない、という悩みです。
Claude Codeに顧客の資産規模・取引履歴・家族構成のデータを渡すと、PB案件やM&A案件の候補になりそうな顧客をスコアリングし、上位顧客への提案シナリオの下書きを作成します。属人的な「あの顧客は資産がありそうだ」という勘を、データに基づいた優先順位に変える取り組みです。
代表菅澤
3-4. 新NISAと外国証券取扱：問い合わせ急増をさばく
新NISAの拡充で、これまで投資に縁のなかった顧客層からの新規口座開設と商品説明の問い合わせが急増しています。外国証券を扱う証券会社では、外国株式や外貨建て商品特有の説明資料やリスク開示文書の準備も重なり、窓口対応が手薄になりがちです。
Claude Codeに新NISAの制度概要と自社の商品ラインナップを読み込ませておくと、よくある質問への回答文の下書きや、外国証券取扱に必要な説明資料のたたき台を作成できます。問い合わせの一次対応が早くなることで、営業担当は複雑な相談にじっくり向き合う時間を確保できます。
IPO引受の候補選定やデューデリジェンス書類の整理も、過去案件の蓄積を横断して参照できる点では同じ仕組みが使えます。事業承継やM&A仲介まで手掛ける証券会社ほど、資料整理の負担は大きく、下書きの自動化が効いてきます。
提案の準備が軽くなると、次に気になるのは、成約後に続く運用報告の負担です。特に月末・四半期末に集中する運用報告書の作成は、営業担当の週末を削る大きな要因になっています。次のセクションで見ていきます。
04 CASE 運用報告書とパフォーマンスレポート｜週末をつぶす作業をAIに任せる 月次・四半期の運用報告書作成から相場フォロー、コンプラ書類までの実例を描きます
営業担当の残業を分解すると、多くは「顧客との対話」ではなく「対話の準備と事後処理」に費やされています。1名で100〜200名の顧客を担当する体制では、運用報告・相場フォロー・コンプラ書類に追われ、本来の対面提案時間が週10時間に満たないという声も聞かれます。判断そのものはAIに代われませんが、報告書の下書きはAIの得意分野です。
4-1. 月次・四半期の運用報告書：土曜の作業が、月曜の朝には終わっている
四半期末が近づくと、担当顧客全員分の運用報告書を作成する時期がやってきます。ポートフォリオの評価額、パフォーマンス、ベンチマークとの比較を1件ずつ確認し、文章にまとめる。100名を超える顧客を担当していれば、この作業だけで週末がまるごと消えることも珍しくありません。
AI鬼管理山崎
Claude Codeに顧客ごとの取引履歴とパフォーマンスデータを渡すと、月次・四半期の運用報告書の下書きと、ベンチマークとの比較、運用方針見直しの提案文まで返ってきます。人が行うのは、数字の照合と、その顧客固有の事情を踏まえた一文の追加です。数字を作るのではなく、AIが作った数字を検算する立場に回ることで、確認の精度はむしろ上がります。
報告書が構造化されたデータとして溜まると、相場フォローのLINEやメールも「今週分をまとめて」の一言で下書きが出るようになります。相場が動いた日に100名分の連絡文を個別に考える作業がなくなるだけでも、平日の夜は変わります。
4-2. コンプライアンス報告と内部監査対応も同じ流れで軽くなる
相場操縦やインサイダー取引の疑いを検知する一次スクリーニング、利益相反の管理記録、内部監査への対応資料も、同じ「渡すと下書きが返る」の型に乗せられます。取引記録を渡すと、通常のパターンから外れた取引の一覧が返ってくるため、コンプライアンス担当が全件を目視で洗う手間を減らせます。
AIが検知するのは「通常のパターンと違う取引」であり、それが問題かどうかの判断ではありません。当社の研修では、AIに任せる一次スクリーニングと、コンプライアンス担当・支店長が最終判断する範囲を最初に線引きします。
下の表は、こうした活用を続けた場合に目指せる水準の目安です。研修当日に達成する数字ではなく、研修後に自社で実践を続けて到達する目標値として、研修の中で御社の実態に合わせて設定し直します。
| 指標 | 導入前の目安 | 継続活用後に目指す水準 |
|---|---|---|
| 支店長の適合性書類対応（月間） | 40〜60時間 | 8〜12時間 |
| 営業担当の対面提案時間（週間） | 10時間未満 | 25時間以上 |
| 運用報告書1件あたりの作成時間 | 45〜60分 | 10〜15分 |
代表菅澤
ここまで読むと、「なぜAIに取引履歴や約定データまで扱えるのか」が気になってくるはずです。仕組みをほんの少しだけ知っておくと、自社のどの業務に効くかを自分で判断でき、社内への説明もしやすくなります。
05 REASON なぜ取引履歴も約定データも扱えるのか｜支店長が知っておくべき仕組みは3つだけ ファイルの直接読み書き・手順の記憶・資料の横断。この3つで証券会社の書類仕事の大半が説明できます
Claude Code・CodexがChatGPTと決定的に違う点は3つです。技術の詳細を知る必要はありませんが、この3つだけ押さえておくと、「うちのあの業務にも使えるのでは」という判断を、外部に聞かずに自分でできるようになります。
- ファイルを直接読み書きできる：チャット画面に貼り付けるのではなく、フォルダごと渡して取引履歴のCSVや顧客台帳のエクセルをそのまま処理できます
- 手順を覚えて繰り返せる：一度教えた作業手順は指示書として保存され、翌月も来年も同じ品質で実行されます
- 複数の資料を横断できる：顧客台帳・取引履歴・過去の提案資料など、別々の場所にある情報をまとめて突き合わせられます
1つ目の「ファイルの直接読み書き」が、証券会社との相性を決めています。顧客台帳、取引履歴、運用報告の元データ、過去の提案資料。証券会社の情報は、ほぼすべてファイルの形をしています。それをそのまま渡せるので、新しいシステムへのデータ移行も、既存の証券システムの入れ替えも要らないのです。
AI鬼管理山崎
2つ目の「手順の記憶」は、経営の観点で最も価値があります。ベテランの適合性判断の勘所や推奨理由の書き方を手順書として残せば、それは辞めない社員を1人増やすことに近い効果を持ちます。属人化の解消と業務の自動化が、同じ1つの作業で同時に進むわけです。
3つ目の「横断」は、モニタリングレポートやPB候補のスコアリングがまさにそうでした。人間なら半日がかりの顧客台帳とシステムの往復が、AIには一続きの作業になります。突き合わせ・転記・照合という言葉が付く業務は、ほぼすべてこの特徴の守備範囲です。
証券外務員資格を持つ営業担当が、資格を持たない事務スタッフに作業を頼めない場面でも、この横断の特徴は役に立ちます。人に頼めない集計や突き合わせの下準備をAIに任せ、資格者は最終判断だけに集中する分担が組めるからです。
Claude CodeとCodexの2つを併記しているのには理由があります。文章の丁寧さ、表計算の処理、長い資料の読解など細かい得意分野に差があり、業務によって使い分けると精度が上がるためです。研修ではどちらも実際に触ったうえで、御社の業務に合う組み合わせを決めます。
お客様の資産情報や取引履歴は、何でもAIに渡してよいわけではありません。当社の研修・導入支援では、渡してよいデータ・匿名化して渡すデータ・渡さないデータの3分類を最初に設計し、入力内容がAIの学習に使われない設定を確認してから運用を始めます。
代表菅澤
なお、この3つの特徴は裏を返せば「渡すファイルと手順の質が結果を決める」ということでもあります。AIを入れれば勝手に良くなるのではなく、業務の整理とセットで初めて効きます。当社の研修が業務の棚卸しから始まるのは、このためです。
仕組みが分かると、次の疑問は「それを自社の誰が、どうやって使えるようになるのか」でしょう。ここからは、当社の証券会社専門研修の中身を具体的にお話しします。
06 SERVICE AI鬼管理の証券会社専門研修｜1対1伴走で「自分の業務」が動くまで離さない 一般的なAI研修との違い、研修・導入支援・運用定着・法人展開の一体提供を説明します
当社GENAIの研修サービス「AI鬼管理」は、ツールの使い方を教えて終わる研修ではありません。受講者ご本人の業務を題材に、実務で使いこなせる状態になるまで1対1で伴走します。サンプル課題は一切使いません。教材は、御社の面談メモであり、取引履歴であり、運用報告書です。
証券会社向けの研修では、適合性確認・新NISA対応・外国証券取扱といった業界固有の業務シーンを題材に据えます。研修の合格基準は明確で、「研修が終わった翌日に、受講者が自分でClaude Codeを起動し、自分の業務を1つ動かせる」ことです。この基準に届くまでが研修であり、届かせるのが当社の仕事です。
受講対象は、支店長・営業統括・営業担当・経営者ご本人のいずれでも構いません。研修はオンラインで完結し、面談が入りにくい時間帯に設定するなど、日程は業務に合わせて柔軟に組みます。法人でも個人でも受講いただけます。
AI鬼管理山崎
6-1. 軸は1対1の伴走研修：あなたの業務が教材になる
まず2〜4時間の集中セッションで、基本操作と安全な使い方を身につけます。初回のうちに、目の前で自分の業務の下書きが返ってくる体験まで進みます。「本で読んで分かる」と「自分の手で動かせる」の間には大きな谷があり、そこを1対1で渡り切るのがこの研修の核です。
その後は、対象業務ごとに手順書を一緒に作り込みます。「面談が終わったらこう動く」という指示書が1本できるたびに、その業務は翌日から下書き付きで回り始めます。分からなくなったらその場で聞ける相手がいる。挫折率がまるで違うのは、この差です。
6-2. 導入支援：環境構築とデータの線引きまで含めて設計する
Claude Code・Codexを業務で使うには、パソコンへの導入、権限の設定、データの分類といった準備が必要です。実はここで止まってしまう会社が多いため、当社は環境構築とルール設計を研修とセットで行います。「ツールを入れて終わり」にも「学んだのに環境がなくて使えない」にもしない構成です。
6-3. 運用定着フォローと法人展開：1人の成功を、会社の仕組みにする
研修直後は使えていたのに、1ヶ月後には元のやり方に戻っていた。AI研修で最も多い失敗がこれです。当社は研修後も定着状況を確認し、つまずきを解消するフォローを続けます。研修は受けた日ではなく、3ヶ月後も使い続けているかどうかで初めて投資になるからです。
1人目が成果を出したら、その手順書と運用ルールを土台に、他の支店や全社へ展開していきます。最初から全支店に一斉研修をするのではなく、確実に動く1人目を作ってから広げる。遠回りに見えますが、これが定着率の最も高い順序だと考えています。
自分の業務用の指示書一式
適合性確認・運用報告など対象業務ごとの手順書。受講後も会社の資産として残ります
動く自動化フロー
研修期間中に、実業務が実際に下書き化されるフローを最低1本完成させます
データの線引きルール
渡してよい・匿名化する・渡さないの3分類を、自社データで策定します
社内展開の道筋
2人目以降へ広げる順序と、定着を確認する方法までを言語化します
代表菅澤
「鬼管理」という名前には、使いこなせるまで離さないという意味を込めています。教えて終わりにせず、定着まで管理し切る。研修と導入支援と運用フォローを別々のサービスにせず一体で提供しているのは、そのどれが欠けても成果に届かないからです。
なお、最初の受講者を経営者ご本人にする会社も少なくありません。経営者が「何ができて、何ができないか」を肌で分かっていると、その後の社内展開の判断が速くなるからです。週に1業務ずつ自動化を積み上げていくと、数ヶ月後には支店の回り方が目に見えて変わってきます。
一方で、「そもそも社員が学ぶ時間を捻出できない」という会社もあるはずです。その場合は、育てる代わりに任せるという選択肢があります。次に紹介するAI社員AIKATAです。
07 SERVICE 任せる選択肢「AI社員AIKATA」｜証券会社の書類業務をまるごと委ねる 何を任せられるか、体制と進め方、研修との使い分けまでをサービスとして紹介します
📚 用語解説
AI社員AIKATA：AI鬼管理を提供する当社GENAIの、AIを使った業務の仕組み構築と日々の運用をまるごと引き受けるサービス。社内で人を育てる代わりに、「業務が自動化された状態」を導入できます。
AI社員AIKATAは、当社がClaude Code・Codexを使った業務の仕組みづくりと日々の運用を引き受けるサービスです。御社側にAI担当者を置く必要はなく、「面談メモを転送すると、適合性確認書と推奨理由書の下書きが翌朝返ってくる」という状態そのものを導入できます。育てる時間が取れない会社にとっての現実解です。
7-1. 何を任せられるか
対象になるのは、この記事で見てきたような定型の書類業務です。適合性の最終判定や商品推奨の可否といった、責任の伴う部分は御社に残し、その手前の作業部分を当社側の仕組みが受け持ちます。任せる範囲は業務単位で選べるため、「まず運用報告書の下書きだけ」という小さな始め方もできます。
AI鬼管理山崎
- 面談メモの一次整理と、適合性確認書・推奨理由書の作成
- 新規顧客の商品提案資料・リスク説明書の作成
- 月次・四半期の運用報告書、ベンチマーク比較レポートの作成
- モニタリングレポートとコンプライアンス報告の一次スクリーニング
- 過去の提案資料・面談記録の整備と、検索できる状態づくり
7-2. 体制と進め方
進め方は、業務ヒアリングで対象業務を決め、当社が仕組みを構築し、月次で運用と改善を回すという流れです。日々のやり取りはチャットで完結し、御社にお願いするのは成果物の確認と判断だけです。業務の変化や法令改正への追随も、運用の中で当社側が行います。
四半期末の運用報告書や決算期のモニタリングが重なる時期だけ書類業務があふれる、という季節性の悩みにも向いています。人を採用するほどではないが、毎年この時期だけ回らない。その波の部分だけをAI社員AIKATAが吸収する、という使い方です。
任せた業務の品質は、月次の定例で数字と実物で確認します。下書きの修正率がどれくらいか、どこで人の手が入ったかを共有し、翌月の改善に反映する。丸投げのブラックボックスにしない運用が、長く使っていただくための条件だと考えています。
AI社員AIKATAで作った仕組みは、当社に囲い込まれるものではありません。将来的に社内へ運用を引き取りたくなった場合は、手順書ごとお渡しし、研修で担当者を育てて移行できます。任せることと育てることは、対立ではなく順番の問題です。
7-3. 研修とAI社員AIKATA、どちらを選ぶか
判断軸はシンプルで、「社内に人を育てる時間があるか」と「AI活用を自社の力にしたいか」の2つです。両方の答えがイエスなら研修、時間が取れないなら任せるAI社員AIKATA、迷う場合は小さく併用して様子を見るのが現実的です。
| 育てる：AI鬼管理研修 | 任せる：AI社員AIKATA | |
|---|---|---|
| 向いている会社 | 社内にAI担当を育て、自社で改善を回したい | 人手不足で学ぶ時間が取れない・早く結果がほしい |
| 社内に残るもの | 使いこなせる人材と手順書 | 自動化された業務フロー（運用は当社） |
| 御社の時間負担 | 受講時間と実践時間が必要 | ヒアリングと成果物の確認のみ |
| 始まり方 | 無料相談 → 業務選定 → 1対1研修 | 無料相談 → 業務選定 → 当社が構築・運用 |
代表菅澤
最後に、他社の研修も含めた選び方の基準と、費用・助成金の考え方、そして当社が合わないケースを正直にまとめます。ここまで読んでいただいた方への、判断材料の締めくくりです。
08 GUIDE 証券会社向けAI研修の選び方と助成金｜AI鬼管理が合わないケースも正直に 研修形式の比較、人材開発支援助成金の注意点、当社をおすすめしない条件をまとめます
Claude Code研修をうたうサービスは増えています。証券会社が比較するときの基準は3つに絞れます。「題材が証券会社の実務かどうか」「一斉型か個別か」「研修後の伴走があるか」です。この3つを軸に、主な研修形式を並べてみます。
| 研修形式 | 強み | 限界 | 向いている会社 |
|---|---|---|---|
| eラーニング・動画教材 | 安価に全員へ配布でき、繰り返し視聴できる | 視聴と実務が結びつきにくく、完走率が課題 | まず全支店の基礎知識をそろえたい会社 |
| 集合研修（一斉型） | 一度に多人数へ届き、社内の機運が高まる | 題材が汎用例になりがちで、翌日の業務が変わりにくい | キックオフとして意識合わせをしたい会社 |
| 1対1伴走型（AI鬼管理） | 本人の実業務が題材で、使える状態まで到達できる | 一度に受講できる人数が限られる | 特定の担当者を確実に戦力化したい会社 |
表の通り、どの形式にも役割があります。動画教材で全体の底上げをし、キックオフに集合研修を使うのは有効な組み合わせです。ただ、「適合性書類や運用報告書の残業を実際に減らす」ところまで行くには、本人の業務を題材にした個別の伴走が結局は近道だ、というのが当社の考えです。
AI鬼管理山崎
比較検討の際は、候補の会社に「研修の題材はうちの実業務ですか」「終わった翌日に、受講者は何ができるようになっていますか」の2つを聞いてみてください。この2つへの答えが具体的かどうかで、その研修が実務まで届くかはおおよそ見分けられます。
始める時期は、決算期や四半期末の繁忙が少し落ち着いた時期が理想です。ただ実際には、繁忙期に限界を感じて相談に来られる方が大半で、それでも問題はありません。最初の題材を小さく取れば、忙しい時期でも週数時間の投資で回り始めます。
8-1. 費用の考え方と人材開発支援助成金
📚 用語解説
人材開発支援助成金：社員研修の費用の一部を国が補助する厚生労働省の制度。要件を満たすと研修費用の実質負担が軽減される可能性があります。支給には審査があり、必ず受けられるものではありません。
研修費用は、対象業務の数や伴走期間によって変わるため、個別のお見積りでご案内しています。無料相談の場で業務内容を伺ったうえで、構成と概算をあわせて提示しますので、比較検討の材料としてお使いください。
また、要件を満たす場合は人材開発支援助成金の対象となり、実質負担が大きく軽減される可能性があります。ただし支給には要件と審査があり、当社がお約束できるものではありません。割引制度ではなく国の助成制度ですので、申請手続きの流れや必要書類も含めて、相談時に正直にご説明します。
8-2. AI鬼管理が合わない会社
正直にお伝えすると、次のような場合には当社の研修をおすすめしません。合わないまま始めても、お互いに成果が出ないからです。
- 全社員に一律で座学だけ受けさせたい場合。当社は1対1伴走が軸のため、一斉座学が目的なら集合研修型の他社のほうが費用対効果が高いです
- 業務の棚卸しに時間を割けない場合。題材となる実業務の情報をいただけないと、当社の研修は強みを発揮できません
- コンプライアンス上、外部AIへのデータ入力自体を一切認めない方針の場合。まずは社内規程の見直しが先で、その段階からのご支援は別途ご相談になります
逆に言えば、実業務の題材を出せて、担当者を1人決められる会社であれば、会社の規模を問わず成果を出しやすいのがこの研修です。支店数店舗の証券会社から受け入れられる設計にしています。
相談では、御社の業務を伺いながら「Claude Code・Codexで自動化できる業務・できない業務」をその場で仕分けし、着手する順番の提案までお渡しします。研修を申し込まなくても、この仕分け結果だけで社内検討の材料になります。
代表菅澤
適合性確認書類、商品提案資料、運用報告書。この記事で見てきた業務のうち、御社でいちばん時間が溶けているものを1つ思い浮かべてください。その1つを題材に話すところから、無料相談を始めましょう。
無料・1営業日以内にご返信・秘密保持遵守
よくある質問
Q. パソコンが苦手な社員でも研修についていけますか。
A. メールと証券システムの操作ができれば問題ありません。研修は1対1で、本人の理解速度に合わせて進めます。操作の大半は日本語で指示を書くことなので、タイピングができれば始められます。実際に想定しているのは支店長や営業担当といった非エンジニアの方です。
Q. 証券会社の基幹システムや取引システムと連携できますか。
A. システムそのものを操作するのではなく、書き出したCSV・エクセル・PDFのデータを読み取って処理する形が基本です。お使いのシステム名を無料相談時にお知らせいただければ、連携できる範囲と現実的な運用方法を具体的にお答えします。
Q. 顧客の資産情報や取引履歴をAIに渡しても大丈夫ですか。
A. 研修の初日に、渡してよいデータ・匿名化して渡すデータ・渡さないデータの線引きを御社の実データで決めてから始めます。入力内容がAIの学習に使われない設定の確認も導入時に行いますので、線引きなしで営業担当が自己流で使うより安全な状態を作れます。
Q. ChatGPTの有料プランを契約していますが、それとは何が違うのですか。
A. ChatGPTは質問に答えるのが中心ですが、Claude Code・Codexはパソコン上のファイルを直接読み書きし、集計や書類作成を最後まで実行します。取引履歴や顧客台帳といったファイルを大量に扱う証券会社の書類仕事には、後者が向いています。
Q. 適合性確認書や推奨理由書は、AIが作ったものをそのまま提出できますか。
A. そのまま提出することは推奨しません。AIが面談メモと取引履歴から作成した下書きを、支店長・営業統括が確認して確定させる流れです。作成時間は大きく減りますが、最終責任は人が持つ設計にしています。
Q. 助成金は必ず使えますか。
A. 人材開発支援助成金の対象となる可能性はありますが、支給には要件と審査があり、当社が支給をお約束することはできません。申請をご検討の場合は、要件の確認や手続きの流れを含めて無料相談時にご案内します。
Q. 研修はどのくらいの期間・回数で行いますか。
A. 基礎の集中セッションが2〜4時間、その後の伴走は対象業務の数によって変わります。まず1業務を動かすところまでを短期で行い、定着フォローや業務の追加は御社のペースに合わせて設計します。詳細は無料相談で業務内容を伺ったうえでご提案します。
Q. 研修とAI社員AIKATAのどちらが向いているか、決めてから相談すべきですか。
A. 決めてからご相談いただく必要はありません。無料相談で業務内容を伺い、育てるほうが向く業務と任せるほうが向く業務を仕分けてご提案します。両方を組み合わせる併用も可能です。
証券会社の残業の多くは、判断ではなく書類に消えています。適合性確認書類・商品提案資料・運用報告書のどれか1つでも下書きをAIに渡せれば、支店の景色は変わり始めます。まずは無料相談で、御社の業務のどこから自動化できるかを仕分けてみてください。実際に動く画面を先に見たい方は、Claude Codeセミナーの詳細ページからもご確認いただけます。
ここから先の進め方は、大きく2つあります。
自社で回せるようになりたい方は、AI鬼管理でClaude Code／Codexの使い方から業務設計・社内定着まで伴走を受けながら、社内に仕組みを作る道があります。
覚えるより任せたい方は、AI社員AIKATAでこの記事のような定型業務を丸ごと預ける道があります。料金は月30万円の月額定額、追加費用は0円です。
どちらが合うかは、業務量と社内体制次第です。無料相談・無料適合診断で、貴社の場合はどちらが向くかからご相談いただけます。
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- AI業務自動化サービス「AI鬼管理」を運営 — Claude Code を活用し、経営者の業務を「AIエージェントに任せる仕組み」へ転換するパーソナルトレーニングを 伴走構築 で提供。日報・採用・問い合わせ対応・経費精算・議事録・データ集計・営業リスト等の定型業務を、AIに代行させる体制を経営者と一緒に作り込む
- Claude Code 実装ノウハウを 経営者・法人クライアント に直接指導。生成AIを「便利ツール」ではなく 「業務を任せる存在」 として運用する手法を体系化
- 「やらせ切る管理」メソッドの開発者。シンゲキ株式会社（2021年設立・鬼管理専門塾運営）にて累計3,000名以上の学習者を志望校合格に導いた管理メソッドを、AI × 経営者支援 に転用
- 著書『3カ月で志望大学に合格できる鬼管理』(幻冬舎)、『親の過干渉こそ、最強の大学受験対策である。』(講談社)
- メディア出演: REAL VALUE / カンニング竹山のイチバン研究所 / ええじゃないかBiz 他
- 明治大学政治経済学部卒
