損害保険会社向けClaude Codeセミナー｜損害査定・契約引受・代理店管理はどこまで自動化できるか
aikanri-admin
弊社GENAIでは、損害保険会社の方向けに Claude Code・Codex の無料オンラインセミナー（60分）を開催しています。本記事では、損害査定・アジャスター業務、契約引受・代理店管理、保険金支払といった業務がどこまで自動化できるかを、セミナーの内容とあわせて解説します。
損害保険会社では、告知書チェックや代理店業績管理、査定書作成といった書類仕事が日々積み重なり、支店長やアジャスターの時間を圧迫しています。特に台風や地震などの繁忙期には、この負担がさらに大きくなります。
本記事では、Claude Code・Codexの基本的な仕組みから、契約引受・代理店管理・損害査定における具体的な活用例、導入時に注意すべき点まで順を追って解説します。セミナーで実際に見せている内容や予約方法もあわせて紹介します。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
AI鬼管理山崎
代表菅澤
参加無料・60分・オンライン(Google Meet)・1社1枠
01 AI_DIFF 損害保険会社における「聞くAI」と「やり切るAI」の違い Claude CodeとCodex、それぞれ何者で、非エンジニアでも使えるのかを整理します
ChatGPTやGeminiのような生成AIは、質問すると答えてくれる「対話するAI」です。使ったことがある方も多いと思います。
「損保ADRの手続きを教えて」「過失割合の考え方は」といった質問には、丁寧に答えてくれます。ただし、実際の査定書作成や集計そのものまではやってくれません。
一方、Claude CodeやCodexは、指示した作業を最後まで自分で実行してくれる「仕事をやり切るAI」です。契約データや査定記録を読み込んで集計する、書類のドラフトを作る、といった一連の作業を任せられます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
たとえば「今月の代理店業績を集計して」と頼んだ場合、ChatGPTは一般的な集計方法を説明してくれますが、実際に代理店データを開いて計算まではしてくれません。
Claude Codeは、その代理店データのファイルを実際に開いて中身を読み込み、集計結果をその場で作ってくれます。「説明する」のではなく「やってくれる」のが最大の違いです。
1-1. Claude Codeとは
Claude Codeは、Anthropic社が開発した、ターミナルやエディタの画面から指示を出して動かすAIツールです。契約データや査定記録などの実際のファイルを読み込ませ、対話しながら集計やドラフト作成を進められます。
📚 用語解説
Claude Code：Anthropic社が開発した、ファイルを読み込んで作業を代行してくれるAIツールです。パソコンの画面から日本語で指示を出して使います。
もともとはソフトウェア開発者向けのツールとして作られましたが、「ファイルを読み込んで作業する」という性質そのものは、プログラミングに限らず、損害査定の記録整理や契約引受の書類作成にもそのまま応用できます。
1-2. Codexとは
Codexは、OpenAI社が開発した、Claude Codeと似た位置づけのAIツールです。こちらもファイルを読み込ませて作業を任せる使い方が中心で、損害保険会社での活用事例はClaude Codeのほうが蓄積が進んでいます。
ChatGPTを開発しているOpenAI社の技術がベースになっているため、ChatGPTに慣れている方には、操作の雰囲気が近く感じられるかもしれません。基本的な考え方はClaude Codeと共通しています。
📚 用語解説
Codex：OpenAI社が開発した、Claude Codeと同じく作業を代行してくれるAIツールです。仕組みは似ていますが、開発元と細かな使い勝手が異なります。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
| Claude Code | Codex | |
|---|---|---|
| 開発元 | Anthropic | OpenAI |
| できること | ファイル読み込み・集計・書類ドラフト作成 | ファイル読み込み・集計・書類ドラフト作成 |
| 損害保険会社での活用事例 | 蓄積が進んでいる | 蓄積は少なめ |
| 非エンジニアの利用 | 日本語の指示文で操作可能 | 日本語の指示文で操作可能 |
| 土台となる技術 | Anthropic独自のAIモデル | ChatGPTと同じOpenAIのAIモデル |
| セミナーでの扱い | 実演の中心として詳しく紹介 | 冒頭で違いを簡単に紹介 |
どちらも専門的なプログラミング知識がなくても、日本語で「この査定記録を集計して」のように話しかけるだけで使えます。難しい操作を覚える必要はありません。
画面自体は黒い背景に文字が並ぶ、いわゆる「エンジニアっぽい」見た目をしています。ただし操作は日本語のチャットとほぼ同じで、ボタン操作を覚える必要はなく、話しかける言葉の中身のほうが重要です。
Claude CodeもCodexも、専門知識よりも「何を渡して、何を作ってほしいか」を言葉にする力のほうが重要です。セミナーでは実際の画面を動かしながら、この感覚をお見せしています。
1-3. 損害保険会社では、具体的に何に使えるのか
「仕事をやり切るAI」と言われても、まだ抽象的に感じるかもしれません。損害保険会社の現場で言えば、次のような業務が代表的な使いどころです。
- 契約引受の見積書ドラフト・告知書チェック
- 代理店業績管理と代理店ダッシュボードの作成
- 損害査定・アジャスター業務の一次対応と査定書ドラフト
- 保険金支払指示書・苦情対応記録の作成
- 月次経営レポート・コンプライアンス報告のドラフト
この先の章では、これらの業務ひとつひとつについて「何を渡すと、何が出てくるか」を具体的に見ていきます。
逆に、契約者との信頼関係づくりや、事故現場での臨機応変な判断のように、状況ごとの機微な判断が求められる業務は、これからも人が担う部分として残ります。AIが代われるのは「作業」であって「判断」ではない、という線引きが基本です。
この線引きを最初に理解しておくと、「AIに何でも任せられる」という過度な期待も、「結局は使えない」という過小評価も、どちらも避けやすくなります。
| 向いている業務 | 向いていない業務 |
|---|---|
| 数字の集計・書類のドラフト作成 | 契約者・代理店との信頼関係づくり |
| 過去の様式を踏まえた書式変換 | 事故現場での臨機応変な判断 |
| 繰り返しの多い定型業務 | そのつど状況が変わる示談交渉 |
| 複数資料の突合・横断作業 | 代理店との折衝・指導 |
| データに基づく傾向の把握 | 契約者の感情に配慮した苦情対応 |
| 用語 | 一言でいうと |
|---|---|
| Claude Code | Anthropic製の「仕事をやり切るAI」 |
| Codex | OpenAI製の「仕事をやり切るAI」 |
| プロンプト | AIへの指示文(日本語の普通の文章でよい) |
| AIエージェント | 複数の作業を自律的に実行し続けるAIの総称 |
| permission mode | AIに許可する操作の範囲を決める設定 |
| 告知書 | 契約者が保険加入時に申告する、リスクに関わる情報をまとめた書面 |
02 UNDERWRITING 契約引受・代理店管理が、Claude Codeでこう変わる 保険料が入ってくる工程と、代理店対応の負担を、入力と出力で見ます
損害保険会社で支店長・営業統括の時間がもっとも吸い取られやすいのが、契約引受と代理店管理の工程です。告知書チェックと保険料率算定の精度が、引受判断の質にそのまま直結します。
精度が求められる一方、管理する代理店数が増えるほど、支店長や代理店指導担当の負担は膨らみます。地方支店で少人数体制のところほど、この負担が支店長本人にのしかかりやすくなります。
損保3メガによる寡占が進み、ネット損保や外資系損保、共済との競合も強まる中、中堅損保にとっては、契約引受や代理店管理の書類仕事をどこまで圧縮できるかが、限られた人員で対応力を保てるかに直結します。
| 比較先 | 相手の強み | 中堅の損害保険会社の強み |
|---|---|---|
| 損保3メガ(東京海上/MS&AD/SOMPO) | 全国展開・大手広告・上場企業基盤 | 代理店密着・専門特化・AIでの運営効率化 |
| ネット損保(ソニー損保/三井ダイレクト 等) | 低価格・自己完結・若年層 | 代理店型の対面対応・複雑商品・事故時の伴走 |
| 外資系損保(チャブ/AIG 等) | グローバル基盤・特殊保険 | 国内損保としての日本市場特化・継続関係 |
| 共済(JA共済/全労済 等) | 低価格・組合員制・シンプル商品 | 保険会社としての広範囲補償・専門査定・全国対応 |
こうした周辺の選択肢と比べたときの強みを保ちながら、契約引受や代理店管理にかかる時間を圧縮できるかどうかが、これからの競争力を左右します。
契約引受・見積書ドラフト
告知書と保険料率表を読み込ませると、引受判定補助と見積書のドラフトが出てきます。
代理店業績管理
代理店ごとの契約推移データを渡すと、業績ダッシュボードのドラフトが出てきます。
損害査定・アジャスター業務
事故受付データと修理見積を渡すと、査定書のドラフトと過失割合の参考試算が出てきます。
保険金支払・苦情対応
支払記録と苦情履歴を読み込ませると、支払指示書ドラフトと苦情対応記録の整形結果が出てきます。
2-1. 契約引受の見積書ドラフトと告知書チェック
告知書PDFや保険料率表をClaude Codeに読み込ませると、引受判定の参考項目を整理した見積書ドラフトが出てきます。告知内容の不備や不整合が疑われる箇所も、あわせて指摘してくれます。
これまで募集人や引受担当者が告知書を目視で確認していた作業のうち、機械的にチェックできる部分だけを、AIが下書きとして先に用意しておくイメージです。
もちろん、最終的な引受可否の判断と保険料率の確定は、これまで通り引受担当者や支店長が行います。
契約引受の見積書ドラフトは、その後の代理店への提示や社内決裁のすべての土台になります。ここを最初に整えることが、以降の工程全体の時間短縮につながります。
| 契約種別 | 主なチェック項目 |
|---|---|
| 火災保険 | 建物構造・所在地の災害リスク・築年数 |
| 地震保険 | 耐震等級・地域係数・付帯の可否 |
| 自動車保険 | 車種・用途・等級・運転者範囲 |
| 賠償責任保険 | 業種・売上規模・過去の事故歴 |
| サイバー保険 | セキュリティ体制・データ保有量 |
2-2. 代理店業績管理とダッシュボード
代理店ごとの契約推移・苦情件数・募集人試験の合格状況といったデータを渡すと、代理店ダッシュボードのドラフトが出てきます。異常値が出た代理店を自動で検知させることもできます。
📚 用語解説
総括保険募集人：代理店における募集活動全体を管理・指導する立場の担当者です。募集人の教育やコンプライアンス管理の責任を負います。
全国数百の代理店を数人の代理店指導担当で見ている支店では、月次面談のたびに資料をゼロから作り直す時間そのものが負担になっています。ダッシュボードを先に用意しておけば、面談は対話に集中できます。
| 業務 | 何を渡すか | 何が出てくるか |
|---|---|---|
| 契約引受・見積書ドラフト | 告知書PDF・保険料率表 | 引受判定の参考項目・見積書ドラフト |
| 代理店業績ダッシュボード | 代理店別の契約推移データ | 異常値検知付きの業績ダッシュボード |
| 募集人試験管理 | 募集人ごとの資格・試験結果データ | 更新期限が近い募集人の一覧 |
| 新規代理店開拓資料 | 過去の成功事例データ | 地域・業種に合わせた提案資料の下書き |
| コンプラ報告ドラフト | 募集文書・活動記録 | 保険業法対応の報告書ドラフト |
AI鬼管理山崎
代表菅澤
2-3. 募集人試験管理とコンプライアンス報告
募集人資格の更新期限や試験結果を一覧管理し、期限が近い募集人をリストアップするといった使い方もできます。保険業法で定められた募集文書ガイドラインへの適合チェックの下読みにも使えます。
📚 用語解説
保険業法：保険会社や代理店の業務運営、募集活動のルールを定めた法律です。総括保険募集人の配置や適合性原則の遵守などが義務づけられています。
新規代理店開拓の提案資料も、過去の成功事例データを読み込ませておけば、地域や業種に合わせたたたき台を作らせやすくなります。最終的な提案内容の判断は、代理店指導担当が行います。
Claude Codeが担うのは告知書チェックと見積書・報告書の下書き作成までです。引受判断や代理店指導そのものは、これまで通り担当者が握ります。
2-4. 月次経営レポートとコンプライアンス対応
支店長や経営陣が毎月作成する経営レポートも、Claude Codeが力を発揮する領域です。契約実績・保険金支払・ロス比率といった数字を、複数の台帳から拾い集めて一つの資料にまとめる作業には、思いのほか時間がかかります。
契約データと支払データを読み込ませると、契約推移・支払動向・ロス比率をまとめた月次レポートのドラフトが出てきます。経営会議や金融庁モニタリングへの対応資料としても、そのまま土台に使えます。
📚 用語解説
ロス比率：収入保険料に対して、保険金の支払いがどれだけの割合を占めるかを示す指標です。自然災害の多寡によって年ごとに変動します。
IFRS17への対応など、会計基準の変更にともなう集計項目の見直しも、過去の集計ロジックを読み込ませておけば、新基準への置き換え作業の下書きに応用できます。
📚 用語解説
IFRS17：保険契約の会計処理に関する国際的な基準です。収益認識のタイミングなどが従来の会計基準と大きく異なり、集計項目の見直しが必要になります。
| 業務 | 何を渡すか | 何が出てくるか |
|---|---|---|
| 月次経営レポート | 契約データ・支払データ | 契約推移・ロス比率をまとめたレポートドラフト |
| 金融庁モニタリング対応資料 | 経営レポート・過去の提出資料 | 対応資料のドラフト |
| IFRS17対応の集計見直し | 従来の集計ロジック | 新基準に合わせた集計項目の下書き |
数字の集計とレポートの下書き作成はAIが担いますが、経営判断そのものと金融庁への最終回答は、これまで通り経営陣が行います。
03 CLAIMS 損害査定・保険金支払も、同じように変わる 自動車事故査定、法人賠償のリスク調査、苦情対応を具体的に見ます
契約引受・代理店管理以外にも、損害保険会社には日々の負担が大きい業務があります。損害査定・アジャスター業務、保険金支払、苦情対応、リスク評価などです。
いずれも「毎日・毎案件」発生する定型業務という共通点があり、Claude Codeの「型」が効きやすい領域でもあります。ひとつずつ、何を渡すと何が出てくるかを見ていきます。
3-1. 自動車事故の損害査定とアジャスター業務
ドライブレコーダーの映像、修理工場からの見積画像、事故受付時の記録を読み込ませると、過失割合の参考試算と査定書のドラフトが出てきます。最終的な支払判定は、これまで通り査定担当者が行います。
📚 用語解説
損害アジャスター：自動車事故などの現場に立ち会い、損害状況の調査や修理見積の妥当性確認、過失割合の判定補助を行う損害保険会社の専門職です。
1日10〜15件の事故立会をこなすアジャスターにとって、修理工場の見積照合と過失割合の参考試算を先に用意しておいてもらえるだけで、現場対応に充てられる時間が変わってきます。
| 業務 | 何を渡すか | 何が出てくるか |
|---|---|---|
| 事故受付一次対応 | 受付メール・電話メモ | 事故概要の整形と初動チェックリスト |
| 査定計画 | 事故種別・過去の類似事案 | 調査すべき論点を整理した査定計画案 |
| 修理見積比較 | 複数工場の見積画像 | 項目別の単価比較表 |
| 過失割合参考試算 | ドラレコ映像・事故状況メモ | 過失割合の参考試算とその根拠整理 |
| 査定書ドラフト | 調査結果・見積比較結果 | 査定書の下書き |
| 保険金支払指示書 | 確定した査定結果 | 支払指示書のドラフト |
台風や地震などの自然災害発生時は、通常の数倍の事故受付が集中します。一次受付の記録整理だけでも先にAIに任せておけば、査定担当者は現地調査そのものに集中できます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
3-2. 法人賠償のリスク調査とサイバー保険引受
工場や物流倉庫の火災・PL・賠償リスクを調べるリスクエンジニアの仕事も、現地写真・図面・業種別の事故統計を読み込ませることで、調査レポートのドラフト作成にかかる時間を圧縮できます。
サイバー保険の引受審査でも、企業のセキュリティ実態評価という50〜100項目に及ぶチェック作業の下読みに、同じ考え方を応用できます。
📚 用語解説
サイバー保険：企業の情報漏えいやシステム障害による損害を補償する保険です。引受審査ではセキュリティ体制の実態評価が重視されます。
| 指標 | Before | AI活用後の目安 |
|---|---|---|
| 法人賠償リスク調査レポート作成期間 | 1件2〜3日 | 1件4〜6時間程度に圧縮できた例あり |
| サイバー保険引受審査期間 | 1件2〜3週間 | 1件3〜5日程度に圧縮できた例あり |
| 自動車事故査定1件あたり時間 | 1件1〜2時間 | 1件20〜30分程度に圧縮できた例あり |
| アジャスター1人月間処理件数 | 月80〜120件 | 月200〜300件程度まで拡大できた例あり |
3-3. 保険金支払・苦情対応と損保ADR
支払記録と苦情履歴を読み込ませ、保険金支払指示書のドラフトと苦情対応記録の整形を行わせます。契約者への最終回答は、これまで通り担当者が行います。
📚 用語解説
損保ADR：保険会社と契約者の間で発生した紛争を、裁判によらず解決するための業界の裏付けある紛争解決制度です。行政への苦情報告とも連動します。
行政への苦情報告や損保ADR連携が必要な案件では、対応履歴を整理しておくこと自体が重要な記録になります。案件ごとの経緯をまとめておく作業を、AIに下書きとして任せられます。
AIが担うのは調査結果の整理と書類の下書き作成までです。支払可否の最終判定と契約者への回答は、これまで通り査定担当者と支店長が行います。
3-4. リスク評価・再保険手配
自然災害の頻発によって、損害保険会社のリスク評価と再保険手配の重要性は年々増しています。地震・水災・台風のリスクを踏まえた再保険の手配は、専門性が高く時間もかかる業務です。
過去の自然災害データと契約データを読み込ませると、地域別・種目別のリスク評価の下書きと、再保険手配に向けた統計資料のドラフトが出てきます。最終的な再保険条件の交渉と契約は、専門部署が行います。
📚 用語解説
再保険：保険会社が引き受けたリスクの一部を、さらに別の保険会社に転嫁する仕組みです。巨大災害による支払いが集中した場合の備えとして使われます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
自動車保険のEV・自動運転対応や、サイバー保険市場の拡大といった新しいリスク領域でも、統計データの整理にはAIとの相性の良さが見られます。
| 業務 | 従来の目安時間 | AI活用後の目安 |
|---|---|---|
| 自然災害リスク分析 | 案件あたり数日単位の集計作業 | 集計と下書き作成を数時間に圧縮できた例あり |
| 再保険手配の統計資料作成 | 案件あたり数日 | 下書き作成にかかる時間を大幅に圧縮できた例あり |
自然災害リスクの評価そのものの精緻化は専門部署の仕事ですが、データ集計と下書き作成の部分は、Claude Codeに任せられる領域です。
査定書ドラフトや過失割合の参考試算が実際にどう動くかは、セミナーで実際の画面をお見せしています。
04 MECHANISM なぜ損害査定の下書きまでAIがやり切れるのか Claude Codeの仕組みを、専門用語を使わずに説明します
「AIが書類仕事を代わりにやってくれる」と聞くと、仕組みが気になる方も多いと思います。専門用語を使わずに、3つのポイントで説明します。
難しい技術の話ではありません。パソコンが得意な人が、たまたまその得意分野を書類仕事に向けている、というくらいのイメージで読み進めていただければ十分です。
ここまで見てきた契約引受や損害査定の例も、すべてこの3つの特徴の組み合わせで成り立っています。仕組みが分かると、自社のどの業務に応用できそうかもイメージしやすくなります。
📚 用語解説
AIエージェント：指示を受けて、複数の作業を自律的に実行し続けるタイプのAIの総称です。Claude CodeやCodexは、このAIエージェントの一種です。
損害保険会社の業務は、契約引受・代理店管理・損害査定・保険金支払・コンプライアンス報告と多岐にわたりますが、共通しているのは「資料を読み込んで、型通りの作業を繰り返す」場面が多いという点です。
4-1. ファイルを直接読み書きできる
Claude Codeは、契約データや査定記録のPDF、Excelの代理店業績台帳といった実際のファイルを、パソコンの中でそのまま開いて中身を読み込めます。読んだ内容をもとに、新しい書類を作ったり、既存の書類を書き換えたりできます。
たとえるなら、資料を渡せば黙々と目を通し、指示通りに整理したり文書を作ったりしてくれる事務員のような存在です。
従来の生成AIとの違いも、まさにここにあります。「集計方法を教えてくれる」のではなく「実際に集計してくれる」——この一歩の差が、書類仕事の時間を大きく左右します。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
4-2. 手順を覚えて繰り返せる
一度「この形式で集計して」と教えたやり方は、次回以降も同じ手順で再現できます。毎回イチから指示を考える必要はなく、「型」として使い回せます。
損害査定の一次対応や代理店業績の集計のように、毎回やることがほぼ決まっている業務ほど、この「型」の効果が出やすくなります。二度目以降は指示の言葉数も減り、確認するだけで済むようになります。
逆に言えば、毎回内容が大きく変わる業務では「型」の恩恵が小さくなります。まずは繰り返しの多い業務から試すのが、効果を実感しやすい進め方です。
最初から完璧な型を作ろうとせず、使いながら少しずつ調整していくほうが、結果的に早く定着します。1つの業務で型ができたら、似た業務にも応用できます。
4-3. 複数の資料を横断できる
契約データ・代理店データ・過去の苦情履歴など、別々の場所に保存されている資料を、同時に開いて見比べることができます。代理店業績管理はこの「横断」がまさに効いてくる作業で、契約推移・苦情件数・募集人試験の結果を別々に突き合わせる手間を、まとめて引き受けられます。
損害査定でも同じことが言えます。ドラレコ映像・修理見積・業種別の事故統計という、性質の異なる資料を横断して、過失割合の参考試算と査定書ドラフト作成を一度に進められます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
Claude Codeが担うのは、資料を読み込んでドラフトを作る作業までです。数字の最終確認や、支払・送信の判断は、これまで通り人が行います。
| 特徴 | 何ができるか | 損害保険会社での具体例 |
|---|---|---|
| ファイルの直接読み書き | 契約データや査定記録を開いて、集計やドラフト作成ができる | 告知書PDFから見積書ドラフトを作成 |
| 手順を覚えて繰り返す | 一度教えたやり方を「型」として次回も使える | 毎月の代理店業績集計を同じ手順で処理 |
| 複数資料の横断 | 契約データ・苦情履歴・募集人試験結果などをまとめて参照できる | 代理店ダッシュボードの異常値を横断検知 |
| 対話しながら進められる | 一度で完璧を求めず、やり取りしながら調整できる | 査定書ドラフトの表現を対話で修正 |
ただし、Claude Codeが自分で判断できないこともあります。どこまで任せて、どこから人が確認するか。次の章で、つまずきやすいポイントとあわせて具体的に説明します。
05 PITFALLS 損害保険会社がAI導入でつまずきやすい点と対処 セキュリティ・社内定着・ツール選定でよくあるつまずきを整理します
Claude Codeを損害保険会社の現場に導入する際、多くの会社が最初につまずくのはセキュリティ面の線引きです。
ここまで紹介してきた便利さの裏側で、実際に導入するとなると出てくる現実的な悩みを、順番に整理していきます。
5-1. セキュリティと情報の取り扱い範囲
permission mode(操作許可の範囲)を適切に設定し、どのデータをAIに渡すか、どこまでの操作を許可するかを事前に線引きしておく必要があります。
📚 用語解説
permission mode：AIにどこまでの操作(読み取り・下書き作成・送信など)を許可するかを制御する設定です。範囲を絞って始め、慣れてから広げる使い方が一般的です。
まず読み取り専用の範囲で運用を始め、慣れてきた段階で許可する操作を広げていく進め方であれば、情報システム担当が不在の支店でも無理なく運用できます。
契約者情報や事故データなど、機微な情報を扱う場合ほど、この設計を丁寧に行うことが導入の前提になります。何を渡して、何を渡さないかを、あらかじめ決めておくということです。
| 段階 | 許可する操作 | 目安の期間 | 関わる担当者 |
|---|---|---|---|
| 導入初期 | 読み取り・集計・下書き作成のみ | 最初の1〜2ヶ月 | 経理担当・情報システム担当 |
| 慣れてきた段階 | 社内フォーマットへの自動保存を追加 | 3〜6ヶ月目以降 | 業務担当者本人 |
| 定着後 | 業務ごとに必要な操作範囲を個別に調整 | 運用が安定してから | 各業務の責任者 |
5-2. 社内での定着
最初から全業務をAI化しようとせず、代理店業績の集計や損害査定の一次対応など、負担の大きい一部の業務から試し、効果を実感してから範囲を広げていくほうが定着しやすくなります。
「便利そうだから」と全社に一斉導入するよりも、まず一人か二人が使いこなせるようになってから、周りに広げていくほうが、結果的に定着のスピードは早くなります。
5-3. ツール選定で押さえておきたいこと
Claude CodeとCodex、どちらが自社に合うかは、実際に画面を見ながら判断するのが早いです。まず自社が最初に試したい業務を決めてから、その業務での使いやすさを比較する順番がおすすめです。
月額料金や課金プランの違いも選定時のポイントですが、機能一覧を比較するよりも、自社の業務で実際に動かしてみたほうが、判断材料としては早く確実です。
「どちらのツールが優れているか」ではなく「自社のどの業務に使いたいか」を先に決めることが、ツール選定で遠回りしないコツです。
| 観点 | 確認しておきたいこと |
|---|---|
| セキュリティ | どのデータをどこまで渡すか、操作許可の範囲 |
| 社内定着 | 最初に試す業務を1〜2個に絞れているか |
| ツール選定 | 自社の業務で実際に動かして比較したか |
| 記録の残し方 | 元データとドラフトを案件フォルダに保存しているか |
| 教育・サポート | 最初の数回、誰が一緒に操作をサポートするか |
5-4. 現場でよくあるつまずきの実例
ひとつは、代理店業績の集計と損害査定の一次対応と契約引受の見積書ドラフトを、初日からすべて一気に試そうとして途中で止まってしまうケースです。担当者ごとに温度差が生まれ、どの業務も中途半端になりがちです。
📚 用語解説
プロンプト：AIに対して、何をしてほしいかを伝える指示文のことです。難しいコマンドではなく、日本語の普通の文章で構いません。
もうひとつは、アジャスターがプロンプトの書き方に戸惑い、結局誰も使わなくなってしまうケースです。「この査定記録を整理して」といった業務の言葉をそのまま入力すれば十分ですが、この点が伝わっていないと、ツールを開かないまま放置されがちです。
三つ目は、代理店ごとの報告様式の違いを考慮せずにダッシュボードのドラフトをそのまま使い、代理店から様式不備を指摘されるケースです。過去の様式との違いを事前に読み込ませておかないと、ドラフトの精度は上がりません。
多くのつまずきに共通するのは、準備段階を飛ばして一気に始めてしまう点です。1つの業務に絞って慣れてから広げるほうが、結果的に早く定着します。
| つまずきポイント | 現実的な対処 |
|---|---|
| 全業務を一度にAI化しようとして頓挫 | 代理店集計や損害査定など、負担の大きい業務を1〜2個に絞って試行 |
| 代理店ごとの様式差異を考慮せず指摘される | 過去の様式を事前に読み込ませ、書式変換の下書きから始める |
| アジャスターがプロンプトの書き方に戸惑う | 最初の数回は経理担当や情報システム担当が一緒に操作する |
| 読み込ませるデータの範囲を決めずに始める | permission modeで読み取り専用の範囲から着手する |
| 元データとドラフトの保存ルールがない | 案件フォルダにやり取りを保存する運用を決めておく |
AIに読み込ませた元データと、生成されたドラフトを、いつ・どの案件で使ったか分かる形で残しておくことも大切な運用ルールです。案件フォルダにやり取りを保存しておくだけで、最低限の記録になります。
特別なシステムを新たに導入する必要はありません。今使っているフォルダ構成やファイル管理のルールに、AIとのやり取りの保存を一項目加えるだけで十分です。
損保ADRや行政への苦情報告では、後から経緯の説明を求められることもあります。元データとドラフトの保存履歴が、そのまま簡易的な監査ログとして役立ちます。
ここまで見てきたように、つまずきの多くは技術的な難しさではなく、始め方の設計に起因します。業務を絞る、型を作る、記録を残す——この3つを押さえておけば、大きな失敗にはつながりにくくなります。
文章だけでは伝わらない部分は、実際の画面をご覧いただくのが早いです。セミナーでは、損害査定や代理店ダッシュボードの作成を実際に動かしながらお見せしています。準備段階の設計さえ丁寧にできれば、大きなつまずきは避けられます。
06 SEMINAR_CONTENT 損害保険会社向けセミナー当日の中身 60分の時間割・実演する業務・よくある質問・参加対象を具体的に紹介します
「結局セミナーで何をするのか」が分からないと、参加を決めにくいと思います。60分の中身を具体的に紹介します。
6-1. 60分の時間割
| 時間帯 | 内容 |
|---|---|
| 最初の10分 | 損害保険会社の業務棚卸しと、Claude Code・Codexの全体像整理 |
| 次の25分 | 契約引受の見積書ドラフト、代理店ダッシュボード、損害査定の実演デモ |
| 次の15分 | 参加者の悩みを募集し、その場で「うちならこう試すか」を設計 |
| 最後の10分 | 質疑応答と、来週何を試すかの言語化 |
この時間割が基本の流れです。実演デモで扱う具体的な資料例は、参加企業の規模や取扱商品に応じて多少調整することもあります。
6-2. 実演する業務
実演の中心は、25分間のノーカットデモです。損害保険会社の具体的な業務を、画面を動かしながらお見せします。
契約引受の実演では、告知書PDFを読み込ませるところから、引受判定の参考項目の抽出、見積書ドラフト作成までを実際に動かします。
代理店業績管理では、契約推移データを読み込ませて異常値を検知させ、月次面談用のダッシュボードができるまでの流れをお見せします。
業務ごとに入力と出力がどう変わるかを比較しながら見ていただくことで、自社ではどの業務から試すのが現実的かを判断しやすくしています。
6-3. その場で答える、こんな質問
| よくある質問 | 当日の回答の方向性 |
|---|---|
| 損害査定はどこまで任せられるか | 査定書ドラフトの下書きまでで、最終判定は査定担当者が行う前提です |
| 代理店ごとの報告様式が違うときはどうするか | 過去の様式を読み込ませ、新様式への変換ドラフトを作ります |
| セキュリティ面でどこまでデータを渡していいか | permission modeでの操作許可範囲の考え方を説明します |
AI鬼管理山崎
代表菅澤
6-4. 参加対象
参加対象は支店長・経営者・会社役員としていますが、損害サービスセンター長や代理店指導担当、サイバー保険引受担当の方にも参考にしていただける内容です。パソコン操作に不慣れな方でも、専門知識は前提としていません。
| 役割 | 悩み | 本気で導入を考えるきっかけ |
|---|---|---|
| サイバー保険引受担当 | セキュリティ実態評価が評価項目50〜100項目に及び、審査が長期化しがち | 重要案件の引受審査が遅れ、競合他社に契約を取られた経験 |
| 損害サービスセンター長 | アジャスター不足で1人あたり1日20件前後の対応、台風・地震の繁忙期はパンクしやすい | 繁忙期の査定遅延が表面化し、対応の見直しを迫られた経験 |
一方、書類仕事を人に任せる想定がなく、経営者お一人で全ての業務を完結されている場合は、効果を実感しにくいかもしれません。複数人で業務を分担している支店ほど、持ち帰れる材料は多くなります。
支店長・営業統括だけでなく、損害サービスセンター長や代理店指導担当が同席することで、それぞれの立場から見た「うちならここから試したい」という視点が集まりやすくなります。
07 SEMINAR_BOOKING 損害保険会社向けセミナーの予約から当日までの流れ 無料・60分・オンラインの参加方法と、予約から当日までの流れを紹介します
ここまで紹介した内容を、実際の画面を動かしながら確認できる場として、60分の無料オンラインセミナーを開いています。
- 参加費は無料
- 60分・オンライン(Google Meet)開催
- 1社1枠の貸切で、実演を中心に進めます
- 空いている日程からそのまま予約できます
このページ下部の予約フォームで、空き日程を選ぶだけで予約が完了します(日程調整のメール往復はありません)。こちらの予約フォームからお進みください。
日程や内容の詳細はClaude Code セミナーの詳細ページでもご確認いただけます。
| この記事で分かったこと | セミナーで確認できること |
|---|---|
| Claude Code・Codexが何者か | 実際の画面での操作感 |
| 何を渡すと何が出てくるか(理屈) | 自社の業務に置き換えた場合の具体例 |
| 導入時のつまずきポイント | 自社ならどこから試すべきかの判断材料 |
| なぜそれが可能なのか(仕組み) | 実際に動いている様子を見て納得できるか |
| 契約引受・代理店管理・損害査定の変わり方 | 自社の契約データを例にした質疑応答 |
| セキュリティ・社内定着の考え方 | 自社の運用ルールに落とし込む相談 |
この記事を読んで、Claude Code・Codexが何者かはお分かりいただけたと思います。あとは、自社の契約引受・損害査定の業務にどこまで使えそうか、実際の画面で確かめていただくだけです。
Claude CodeやCodexが自社に合うかどうかは、実際の画面を見るのが一番早い判断材料になります。押し売りはしませんので、まずは60分、実際の動きをご自身の目で確認してみてください。
参加無料・60分・オンライン(Google Meet)・1社1枠
よくある質問
Q. 損害査定の過失割合判定は、AIに任せて大丈夫でしょうか。
A. AIが作るのはあくまで過失割合の参考試算です。ドラレコ映像や修理見積を突き合わせた試算結果を出しますが、最終的な判定と契約者への説明は、これまで通り査定担当者やアジャスターが行います。書類作成の負担を軽くしつつ、判断の質を落とさない使い方を前提にしています。
Q. 契約者や代理店の個人情報をAIに読み込ませても問題ないですか。
A. 社内の契約データや事故データをどこまでAIに渡すか、扱う範囲の線引きも含めてセミナー内で説明しています。permission modeの設定で、最初は読み取り専用の集計・下書き作成のみに限定する運用も可能です。慣れてきた段階で、許可する操作の範囲を少しずつ広げていく進め方が現実的です。
Q. 台風や地震などの繁忙期に間に合いますか。
A. 自然災害発生時は事故受付が通常の数倍に集中します。一次受付の記録整理や修理見積の照合をAIに先に進めさせておくことで、査定担当者は現地調査そのものに集中しやすくなります。ただし繁忙期に初めて導入するのではなく、平常時に型を作っておくことをおすすめしています。
Q. パソコン操作に不慣れな社員が多い支店でも導入できますか。
A. セミナーではターミナルやエディタの画面を実際に動かしながら説明します。専門知識がなくても、まずは何ができるかを知ることを目的にした内容です。最初の数回は経理担当や情報システム担当が一緒に操作するところから始める会社が多いです。
Q. Claude CodeとCodex、どちらを選べばよいですか。
A. どちらも生成AIを使った業務自動化ツールですが、損害保険会社の現場業務での活用事例の蓄積が進んでいるのはClaude Codeです。開発元(Anthropic/OpenAI)が異なるだけで、基本的な使い方や非エンジニアでも扱える点は共通しています。まず自社が最初に試したい業務を決めてから、使いやすさを比較するのがおすすめです。
Q. 代理店業績のダッシュボードは、既存の代理店管理システムと連携できますか。
A. セミナーでは、既存システムから出力したデータをClaude Codeに読み込ませてダッシュボードを作る使い方を実演します。システムそのものを置き換えるのではなく、出力データを起点にした集計・可視化の下書き作成という位置づけです。自社の環境に合わせた運用方法は、セミナー後の個別相談でも確認できます。
Q. Claude Codeを使うと、アジャスターや代理店指導担当の仕事が奪われるのではないですか。
A. いいえ。AIが担うのは書類の下書き作成や集計までで、契約者対応や代理店との折衝、現場での判断といった人にしかできない業務はそのまま残ります。書類仕事の時間を減らし、契約者や代理店との対話に集中する時間を増やすための道具です。
Q. セミナーは経営者本人が参加しないといけませんか。
A. 経営者・会社役員向けを基本としていますが、損害サービスセンター長や代理店指導担当の方が実務目線で参加されることも歓迎しています。参加人数や役職については、お申し込み時にご相談ください。
空き日程を選んで、そのまま予約
Claude Code セミナー(参加無料・60分・オンライン)の予約フォームです。
日程調整のメール往復はありません。実際の空き日程が下に表示されています。
下の空き日程から選ぶだけで予約完了。
予約確定と同時に Google Meet の招待をお送りします。
【参加無料・1社1枠】損害保険会社向け Claude Code セミナーを予約する
オンライン(Google Meet) / 60分
空き日程から選ぶだけで予約が確定します
損害保険会社の書類仕事は、契約引受・代理店管理の日々の対応から、損害査定や保険金支払のように件数がまとまって発生する業務、コンプライアンス報告のように年次で重なる業務まで、次々と積み重なっていきます。Claude CodeやCodexが何者かという基本から、実際に何ができて何ができないかまで、文章だけではどうしても掴みにくい部分があります。自社の契約データや事故記録を例に、実際の画面を見ながら自社に合う業務を見極められる場として、60分の無料セミナーを用意しています。
ここから先の進め方は、大きく2つあります。
自社で回せるようになりたい方は、AI鬼管理でClaude Code／Codexの使い方から業務設計・社内定着まで伴走を受けながら、社内に仕組みを作る道があります。
覚えるより任せたい方は、AIBPO by AI鬼管理でこの記事のような定型業務を丸ごと預ける道があります。料金は月30万円の月額定額、追加費用は0円です。
どちらが合うかは、業務量と社内体制次第です。無料相談・無料適合診断で、貴社の場合はどちらが向くかからご相談いただけます。
NEXT STEP
この記事の内容を、あなたのビジネスで
実践してみませんか？
Claude Codeで業務自動化を90日で叩き込む
経営者向けの伴走型パーソナルトレーニング
AI鬼管理／AIBPO by AI鬼管理へのお問い合わせ
この記事を読んで気になった方へ。
専門スタッフが、御社に最適な
業務自動化・業務代行プランを無料でご提案します。
- AI業務自動化サービス「AI鬼管理」を運営 — Claude Code を活用し、経営者の業務を「AIエージェントに任せる仕組み」へ転換するパーソナルトレーニングを 伴走構築 で提供。日報・採用・問い合わせ対応・経費精算・議事録・データ集計・営業リスト等の定型業務を、AIに代行させる体制を経営者と一緒に作り込む
- Claude Code 実装ノウハウを 経営者・法人クライアント に直接指導。生成AIを「便利ツール」ではなく 「業務を任せる存在」 として運用する手法を体系化
- 「やらせ切る管理」メソッドの開発者。シンゲキ株式会社（2021年設立・鬼管理専門塾運営）にて累計3,000名以上の学習者を志望校合格に導いた管理メソッドを、AI × 経営者支援 に転用
- 著書『3カ月で志望大学に合格できる鬼管理』(幻冬舎)、『親の過干渉こそ、最強の大学受験対策である。』(講談社)
- メディア出演: REAL VALUE / カンニング竹山のイチバン研究所 / ええじゃないかBiz 他
- 明治大学政治経済学部卒
