生命保険会社向けClaude Codeセミナー｜査定・保障提案・意向把握の書類仕事はどこまで自動化できるか
aikanri-admin
弊社GENAIでは、生命保険会社の方向けに Claude Code・Codex の無料オンラインセミナー(60分)を開催しています。本記事では、給付金査定、ライフプランナーの保障見直し提案、意向把握書類作成が、どこまで自動化できるかを、セミナーの内容とあわせて解説します。
生命保険会社では、新契約の引受から給付金査定、保障見直し提案まで、書類仕事が日々積み重なっていきます。支社長や営業統括の方ほど、営業職員の管理と並行してこれらの業務を抱えやすく、負担が大きくなりがちです。
本記事では、Claude CodeとCodexの違いから、生命保険会社での具体的な活用例、導入時に押さえておきたい点、セミナー当日の内容までを順にご紹介します。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
AI鬼管理山崎
代表菅澤
参加無料・60分・オンライン(Google Meet)・1社1枠
01 AI_DIFF 生命保険会社の査定・提案業務でAIはどう違うのか Claude CodeとCodex、それぞれ何者で、非エンジニアの支社長でも使えるのかを整理します
ChatGPTやGeminiのような生成AIは、質問すると答えてくれる「対話するAI」です。使ったことがある方も多いと思います。
「査定の進め方を教えて」「保障提案の切り口を教えて」といった質問には、丁寧に答えてくれます。ただし、実際の査定書作成や提案書のドラフトまではやってくれません。
一方、Claude CodeやCodexは、指示した作業を最後まで自分で実行してくれる「仕事をやり切るAI」です。請求書類を読み込んで査定書の下書きを作る、といった一連の作業を任せられます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
たとえば「今月の給付金請求を査定して」と頼んだ場合、ChatGPTは一般的な査定の考え方を説明してくれますが、実際に請求書類を開いて照合まではしてくれません。
Claude Codeは、その請求書類と医師意見書のファイルを実際に開いて中身を読み込み、約款と照合した査定書のドラフトをその場で作ってくれます。「説明する」のではなく「やってくれる」のが最大の違いです。
1-1. Claude Codeとは
Claude Codeは、Anthropic社が開発した、ターミナルやエディタの画面から指示を出して動かすAIツールです。請求書類や契約者データなどの実際のファイルを読み込ませ、対話しながら査定書や提案書の下書き作成を進められます。
📚 用語解説
Claude Code：Anthropic社が開発した、ファイルを読み込んで作業を代行してくれるAIツールです。パソコンの画面から日本語で指示を出して使います。
もともとはソフトウェア開発者向けのツールとして作られましたが、「ファイルを読み込んで作業する」という性質そのものは、プログラミングに限らず、給付金査定や保障提案書の作成にもそのまま応用できます。
1-2. Codexとは
Codexは、OpenAI社が開発した、Claude Codeと似た位置づけのAIツールです。こちらもファイルを読み込ませて作業を任せる使い方が中心で、生命保険会社での活用事例はClaude Codeのほうが蓄積が進んでいます。
ChatGPTを開発しているOpenAI社の技術がベースになっているため、ChatGPTに慣れている方には、操作の雰囲気が近く感じられるかもしれません。基本的な考え方はClaude Codeと共通しています。
📚 用語解説
Codex：OpenAI社が開発した、Claude Codeと同じく作業を代行してくれるAIツールです。仕組みは似ていますが、開発元と細かな使い勝手が異なります。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
「そもそもどこの会社が作っているのか」という疑問もよく聞きます。Claude CodeはAnthropic社、CodexはOpenAI社がそれぞれ開発しており、どちらも生命保険会社向けに特化したツールではなく、汎用のAIツールを業務に応用する形で使います。
| Claude Code | Codex | |
|---|---|---|
| 開発元 | Anthropic | OpenAI |
| できること | ファイル読み込み・照合・書類ドラフト作成 | ファイル読み込み・照合・書類ドラフト作成 |
| 生命保険会社での活用事例 | 蓄積が進んでいる | 蓄積は少なめ |
| 非エンジニアの利用 | 日本語の指示文で操作可能 | 日本語の指示文で操作可能 |
| 土台となる技術 | Anthropic独自のAIモデル | ChatGPTと同じOpenAIのAIモデル |
| セミナーでの扱い | 実演の中心として詳しく紹介 | 冒頭で違いを簡単に紹介 |
どちらも専門的なプログラミング知識がなくても、日本語で「この書類を査定して」のように話しかけるだけで使えます。難しい操作を覚える必要はありません。
画面自体は黒い背景に文字が並ぶ、いわゆる「エンジニアっぽい」見た目をしています。ただし操作は日本語のチャットとほぼ同じで、ボタン操作を覚える必要はなく、話しかける言葉の中身のほうが重要です。
Claude CodeもCodexも、専門知識よりも「何を渡して、何を作ってほしいか」を言葉にする力のほうが重要です。セミナーでは実際の画面を動かしながら、この感覚をお見せしています。
1-3. 生命保険会社では、具体的に何に使えるのか
「仕事をやり切るAI」と言われても、まだ抽象的に感じるかもしれません。生命保険会社の現場で言えば、次のような業務が代表的な使いどころです。
- 新契約の見積書ドラフト・告知書チェック
- 給付金査定書のドラフトと医師意見書照合
- ライフプランナー(LP)の保障見直し提案書作成
- 意向把握書類・適合性確認記録のドラフト
- 月次経営レポート(新契約/継続/解約)の下書き
この先の章では、これらの業務ひとつひとつについて「何を渡すと、何が出てくるか」を具体的に見ていきます。
逆に、契約者との信頼関係づくりや、給付金支払いの最終可否判断のように、状況ごとの機微な判断が求められる業務は、これからも人が担う部分として残ります。AIが代われるのは「作業」であって「判断」ではない、という線引きが基本です。
この線引きを最初に理解しておくと、「AIに何でも任せられる」という過度な期待も、「結局は使えない」という過小評価も、どちらも避けやすくなります。
| 向いている業務 | 向いていない業務 |
|---|---|
| 数字の照合・書類のドラフト作成 | 契約者との信頼関係づくり |
| 過去の様式を踏まえた書式変換 | 給付金支払いの最終可否判断 |
| 繰り返しの多い定型業務 | そのつど状況が変わる相談対応 |
| 複数資料の突合・横断作業 | 営業職員・LPとの人間関係の構築 |
| データに基づく傾向の把握 | 契約者の心情を汲んだその場の判断 |
| 用語 | 一言でいうと |
|---|---|
| Claude Code | Anthropic製の「仕事をやり切るAI」 |
| Codex | OpenAI製の「仕事をやり切るAI」 |
| プロンプト | AIへの指示文(日本語の普通の文章でよい) |
| AIエージェント | 複数の作業を自律的に実行し続けるAIの総称 |
| permission mode | AIに許可する操作の範囲を決める設定 |
| 告知書 | 契約者が健康状態や職業を申告する書類 |
02 NEW_CONTRACT 新契約の引受・見積りが、Claude Codeでこう変わる 生命保険会社でもっとも判断と書類仕事が集中する新契約引受の工程を、入力と出力で見ます
生命保険会社でもっとも書類仕事が集中するのが、新契約の引受・見積りの工程です。告知書の内容や診査結果から引受可否を判断する精度が、契約者との信頼関係にそのまま直結します。
精度が求められる一方、契約件数が増えるほど引受査定担当や営業職員の負担は膨らみます。専任の引受査定担当を置けない支社ほど、この負担が支社長や営業統括にのしかかりやすくなります。
見積書ドラフト
契約者プロファイルと商品ラインナップを渡すと、保障内容を反映した見積書のドラフトが出てきます。
告知書チェック
告知書の記入内容を渡すと、記載漏れや矛盾がありそうな項目のチェックリストが出てきます。
診査結果整理
健康診査の結果データを渡すと、リスク項目別に整理したサマリーが出てきます。
特約組合せ提案
契約者の家族構成や資産状況を渡すと、想定される特約の組合せ案が出てきます。
2-1. 見積書ドラフトと告知書チェック
契約者プロファイルと商品ラインナップをClaude Codeに読み込ませると、保障内容を反映した見積書のドラフトが出てきます。ライフプランナーがゼロから条件を組み立て直す必要がなくなります。
これまでライフプランナーが電卓と商品パンフレットを見比べながら作っていた作業のうち、条件を組み合わせる部分だけを、AIが下書きとして先に用意しておくイメージです。
もちろん、提案する保障内容が契約者の意向に合っているかどうかの最終確認は、これまで通りライフプランナーが行います。
新契約の見積書ドラフトは、その後の特約組合せ提案・意向把握書類作成のすべての土台になります。ここを最初に整えることが、以降の工程全体の時間短縮につながります。
| 確認項目 | チェックの観点 |
|---|---|
| 既往症の記載 | 過去の傷病歴が診査結果と矛盾していないか |
| 職業告知 | 申告された職業とリスク区分が一致しているか |
| 他社契約の有無 | 重複契約や保障の過大設定がないか |
| 家族歴 | がんや心疾患などの家族歴の記載漏れがないか |
2-2. 診査結果整理と引受判定補助
健康診査の結果データと告知書の内容を渡すと、リスク項目ごとに整理したサマリーと、引受判定の参考になる論点整理が出てきます。最終的な引受可否の判断は、引受査定担当が行います。
📚 用語解説
告知書：契約者が自分の健康状態や職業などを保険会社に申告する書類です。記載内容が事実と異なると、契約後に給付金が支払われない場合があります。
特約組合せの提案では、契約者の家族構成や資産状況、すでに加入している他社の保険内容を横断的に見て、過不足のない組合せ案をドラフトさせることができます。
医療保障・がん保障・介護保障・死亡保障のどれを厚くするかは、契約者のライフステージによって変わります。過去の類似契約の組合せパターンを参照させることで、提案の初期案を素早く用意できます。
| 業務 | 何を渡すか | 何が出てくるか |
|---|---|---|
| 見積書ドラフト | 契約者プロファイル・商品ラインナップ | 保障内容を反映した見積書ドラフト |
| 告知書チェック | 記入済みの告知書 | 記載漏れ・矛盾が疑われる項目のチェックリスト |
| 診査結果整理 | 健康診査の結果データ | リスク項目別のサマリーと論点整理 |
| 引受判定補助 | 告知書・診査結果・過去の類似案件 | 引受判定の参考資料(判断は査定担当) |
| 特約組合せ提案 | 家族構成・資産状況・既契約情報 | 想定される特約組合せ案 |
| 意向把握書類作成 | 契約者との面談メモ | 意向把握書類・推奨理由書のドラフト |
たとえば「この告知書と診査結果から、リスク項目を整理して」と渡すと、論点整理のドラフトが数分で出てきます。
続けて「このプロファイルと商品ラインナップから見積書を作って」と渡せば、保障内容を反映した見積書のドラフトが出てきます。これを土台に、ライフプランナーが契約者との面談で調整します。
毎回イチから条件を説明し直す必要はなく、一度使った指示文をメモしておけば、次の契約者でもほぼそのまま使い回せます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
2-3. 意向把握書類と推奨理由書
📚 用語解説
意向把握：契約者がどのような保障を求めているかを保険会社が事前に把握し、記録に残す手続きです。募集文書ガイドラインで作成が求められています。
適合性原則に基づき、契約者の意向に合った商品を提案したことを示す意向把握書類や推奨理由書の作成も、面談メモを渡せばドラフトを作らせられます。最終的な提出判断は募集人が行います。
📚 用語解説
適合性原則：契約者の知識・経験・財産状況・加入目的に照らして、ふさわしい商品を提案しなければならないというルールです。保険業法に基づく規制の一つです。
Claude Codeが担うのは見積書・チェックリスト・意向把握書類の下書きまでです。最終的な引受判断と提出は、査定担当や募集人が行います。
2-4. 生命保険業界の環境変化と新契約対応
生命保険業界では、第3分野(医療/がん/介護)市場の拡大に加え、ネット生保や外資系生保との競合、節税保険規制の強化、健康増進型保険の普及が同時に進んでいます。
中堅の生命保険会社は、支社長や営業統括が営業職員管理・契約引受・査定・採用・コンプライアンスを幅広く抱え込みやすく、新契約対応にかけられる時間が限られがちです。
📚 用語解説
健康増進型保険：契約者の運動量や健康診断結果に応じて保険料が変わる、近年普及が進んでいる保険商品です。データの収集・提案の個別化に手間がかかります。
| 比較先 | 相手の強み | 中堅生保としての強み |
|---|---|---|
| 国内大手生保 | 全国営業職員網・大手広告・大手契約者基盤 | 特化型商品・営業職員密着・機動力 |
| 外資系生保 | LP制度・グローバル運用・富裕層対応 | 地域密着・国内システム・継続的な関係 |
| ネット生保 | 低価格・自己完結・若年層向け | 対面での複雑商品提案・継続フォロー |
| 共済 | 低価格・組合員制・シンプルな商品 | 専門査定・広範囲補償・全国対応 |
こうした競合環境の中で、新契約対応のスピードと質を両立させる手段として、書類仕事の下書き作成をAIに任せる発想が広がりつつあります。
03 CLAIM_LP 給付金査定とライフプランナーの保障提案が、こう変わる 査定担当とライフプランナー、それぞれの負担がどう軽くなるかを具体的に見ます
新契約の引受以外にも、生命保険会社には日々発生する負担の大きい業務があります。給付金査定と、ライフプランナー(LP)による契約者フォローです。
いずれも「毎日・毎月」発生する業務という共通点があり、Claude Codeの「型」が効きやすい領域でもあります。ひとつずつ、何を渡すと何が出てくるかを見ていきます。
3-1. 給付金査定書のドラフトと医師意見書照合
請求書類と医師意見書を読み込ませ、約款の支払要件と照合させて、査定書のドラフトと論点整理を作らせる、という使い方がAIと相性の良い領域です。
📚 用語解説
医師意見書：給付金請求の際に、治療内容や診断名を医師が証明する書類です。査定担当はこの内容と約款の支払要件を照合します。
特に第3分野(医療/がん/介護)の給付金請求は、請求書類が10〜30枚に及ぶこともあり、約款の細かな条件と照らし合わせる作業に時間がかかります。
📚 用語解説
第3分野：生命保険と損害保険のどちらにも当てはまらない、医療保険・がん保険・介護保険などの領域を指す業界用語です。近年、市場が拡大しています。
| 確認項目 | 主に見る資料 |
|---|---|
| 支払対象の診断名 | 診断書・医師意見書 |
| 入院日数・手術内容 | 診療報酬明細書 |
| 約款上の支払要件 | 保険約款・特約条項 |
| 過去の給付履歴 | 契約者の給付金支払履歴 |
最終的な支払可否の判断と通知は、これまで通り査定担当や査定責任者が行います。「この請求書類から、約款の支払要件と照らして論点を整理して」と渡せば、チェックリストが返ってきます。
複雑案件になるほど支払漏れのリスクが高まりますが、AIによるダブルチェックの視点を挟むことで、見落としに気づきやすくなります。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
3-2. ライフプランナー(LP)の保障見直し提案
契約者プロファイル(年齢・家族構成・職業・資産状況)を渡すと、結婚や出産、相続といったライフイベントに応じた保障見直し提案のドラフトが出てきます。
契約者数が多いライフプランナーほど、全員に年1回の定期コンタクトを届けるのが難しくなります。優先的に連絡すべき契約者をAIに抽出させることで、コンタクトの抜け漏れを減らせます。
📚 用語解説
ライフプランシミュレーション：契約者の将来のライフイベントや家計の変化を踏まえて、必要な保障額を試算することです。適合性原則に基づく提案の根拠として使われます。
たとえば「今月結婚・出産の届出があった契約者を抽出して」と渡せば、対象者リストと保障見直しの切り口をまとめたドラフトが出てきます。
これまでは全契約者を均等にフォローしようとして手が回らなかった部分を、優先度に応じてメリハリをつけられるようになります。
| 業務 | 従来の目安時間 | AI活用後の目安 |
|---|---|---|
| 給付金査定1件あたり | 1件2〜4時間 | 1件30分以内に圧縮できた例あり |
| ライフプラン提案書作成 | 1件4〜8時間 | 1件30分〜1時間に圧縮できた例あり |
| 意向把握書類の作成 | 1件30〜60分 | 1件10〜15分程度に圧縮できた例あり |
| 月次経営レポート作成 | 数日がかりの集計作業 | 主要項目の下書きを数時間で用意できた例あり |
3-3. 支社長・営業統括、それぞれの負担
支社長には、営業職員30〜50名の業績管理や新人育成、解約防止という、毎日の判断業務があります。契約者データや業績データを一覧化しておくだけでも、判断のスピードは変わります。
背景には保険業法に基づく募集人登録や、募集文書ガイドラインへの適合確認という規制対応もあり、コンプライアンス報告の負担も年々増しています。
📚 用語解説
推奨理由書：契約者に特定の商品を勧める理由を記録した書類です。適合性原則を満たしていることを示す根拠資料になります。
| 役割 | 日々の悩み | Claude Codeの使いどころ |
|---|---|---|
| ライフプランナー(LP) | 契約者ごとのフォロー漏れが起きやすい | 保障見直し提案・優先コンタクトリストの作成 |
| 査定担当 | 複雑案件で支払漏れリスクがある | 約款照合・査定書ドラフトのダブルチェック補助 |
| 支社長・営業統括 | 営業職員管理とコンプラ報告が同時進行 | 業績データの一覧化と月次レポート下書き |
| 経営層 | 現場の負担が見えにくい | 業務全体の書類フローを俯瞰した導入判断 |
査定書のドラフト作成や保障見直し提案のパターンは、セミナーで実際の画面を動かしながらお見せしています。
AIが担うのはドラフト作成と論点整理までです。支払可否や提案内容の最終確認は、これまで通り査定担当やライフプランナーが行います。
3-4. コンプライアンス・経営レポートも対象になる
保険業法や募集文書ガイドラインへの適合チェック、募集人資格の管理、月次経営レポートの作成といった、支社長・営業統括が抱えるバックオフィス業務にも同じ考え方が使えます。
募集文書のドラフトを渡すと、ガイドラインの記載要件を満たしているかのチェックリストが出てきます。最終的な適合判断は、これまで通りコンプライアンス担当が行います。
📚 用語解説
募集文書ガイドライン：生命保険の勧誘や広告に使う文書が、誤解を招く表現になっていないかを定めた業界ルールです。募集人が使うトークスクリプトにも適用されます。
月次の新契約・継続・解約データを渡すと、経営会議向けの月次経営レポートのドラフトが出てきます。金融庁モニタリングへの対応記録としても活用できます。
📚 用語解説
ESR(経済価値ベースソルベンシー)：保険会社の財務健全性を市場価値ベースで評価する仕組みです。IFRS17の導入とあわせて、対応の負担が増えている領域です。
| 業務 | 何を渡すか | 何が出てくるか |
|---|---|---|
| 募集文書チェック | 作成済みの募集文書案 | ガイドライン適合チェックリスト |
| 月次経営レポート | 新契約・継続・解約データ | 経営会議向けレポートドラフト |
| 再保険手配の集計 | リスク評価データ | 再保険手配の参考資料 |
| 募集人資格管理 | 募集人試験結果・研修記録 | 資格更新期限の一覧表 |
これらの集計は、決算期や金融庁への報告時期に集中しやすい業務です。日頃からデータを整理しておくことで、繁忙期の負担を分散できます。
04 MECHANISM なぜAIが給付金査定まで代行できるのか——仕組みの話 Claude Codeの仕組みを、専門用語を使わずに説明します
「AIが書類仕事を代わりにやってくれる」と聞くと、仕組みが気になる方も多いと思います。専門用語を使わずに、3つのポイントで説明します。
難しい技術の話ではありません。パソコンが得意な人が、たまたまその得意分野を書類仕事に向けている、というくらいのイメージで読み進めていただければ十分です。
ここまで見てきた新契約や査定の例も、すべてこの3つの特徴の組み合わせで成り立っています。仕組みが分かると、自社のどの業務に応用できそうかもイメージしやすくなります。
📚 用語解説
AIエージェント：指示を受けて、複数の作業を自律的に実行し続けるタイプのAIの総称です。Claude CodeやCodexは、このAIエージェントの一種です。
4-1. ファイルを直接読み書きできる
Claude Codeは、告知書や診査結果のExcel、契約者データベースといった実際のファイルを、パソコンの中でそのまま開いて中身を読み込めます。読んだ内容をもとに、新しい書類を作ったり、既存の書類を書き換えたりできます。
たとえるなら、資料を渡せば黙々と目を通し、指示通りに整理したり文書を作ったりしてくれる事務員のような存在です。
従来の生成AIとの違いも、まさにここにあります。「査定方法を教えてくれる」のではなく「実際に照合してくれる」——この一歩の差が、書類仕事の時間を大きく左右します。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
4-2. 手順を覚えて繰り返せる
一度「この形式で査定書を作って」と教えたやり方は、次回以降も同じ手順で再現できます。毎回イチから指示を考える必要はなく、「型」として使い回せます。
給付金査定や保障見直し提案のように、毎回やることがほぼ決まっている業務ほど、この「型」の効果が出やすくなります。二度目以降は指示の言葉数も減り、確認するだけで済むようになります。
逆に言えば、毎回内容が大きく変わる業務では「型」の恩恵が小さくなります。まずは繰り返しの多い業務から試すのが、効果を実感しやすい進め方です。
最初から完璧な型を作ろうとせず、使いながら少しずつ調整していくほうが、結果的に早く定着します。1つの業務で型ができたら、似た業務にも応用できます。
4-3. 複数の資料を横断できる
契約者データベース・診査結果・過去の給付履歴など、別々の場所に保存されている資料を、同時に開いて見比べることができます。査定の判断はこの「横断」がまさに効いてくる作業で、請求書類・医師意見書・約款を別々に突き合わせる手間を、まとめて引き受けられます。
保障提案でも同じことが言えます。契約者プロファイル・既契約情報・商品ラインナップという、性質の異なる3種類の資料を横断して、特約組合せの初期案を一度に作らせられます。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
Claude Codeが担うのは、資料を読み込んでドラフトを作る作業までです。数字の最終確認や、支払い・送信の判断は、これまで通り人が行います。
| 特徴 | 何ができるか | 生命保険会社での具体例 |
|---|---|---|
| ファイルの直接読み書き | 契約者データや診査結果を開いて、照合やドラフト作成ができる | 告知書と診査結果から引受判定補助レポートを作成 |
| 手順を覚えて繰り返す | 一度教えたやり方を「型」として次回も使える | 毎月の給付金査定を同じ手順で処理 |
| 複数資料の横断 | 契約者データ・約款・給付履歴などをまとめて参照できる | 査定に必要な資料を横断して一括照合 |
| 対話しながら進められる | 一度で完璧を求めず、やり取りしながら調整できる | 保障提案書の表現を対話で修正 |
ただし、Claude Codeが自分で判断できないこともあります。どこまで任せて、どこから人が確認するか。次の章で、つまずきやすいポイントとあわせて具体的に説明します。
05 PITFALLS 生命保険会社がAI導入でつまずきやすい点と対処法 セキュリティ・社内定着・ツール選定でよくあるつまずきを整理します
Claude Codeを生命保険会社の現場に導入する際、多くの会社が最初につまずくのはセキュリティ面の線引きです。
ここまで紹介してきた便利さの裏側で、実際に導入するとなると出てくる現実的な悩みを、順番に整理していきます。
5-1. セキュリティと情報の取り扱い範囲
permission mode(操作許可の範囲)を適切に設定し、どのデータをAIに渡すか、どこまでの操作を許可するかを事前に線引きしておく必要があります。
📚 用語解説
permission mode：AIにどこまでの操作(読み取り・下書き作成・送信など)を許可するかを制御する設定です。範囲を絞って始め、慣れてから広げる使い方が一般的です。
まず読み取り専用の範囲で運用を始め、慣れてきた段階で許可する操作を広げていく進め方であれば、情報システム担当が不在の支社でも無理なく運用できます。
契約者データや診査結果など、機微な個人情報を扱う場合ほど、この設計を丁寧に行うことが導入の前提になります。何を渡して、何を渡さないかを、あらかじめ決めておくということです。
| 段階 | 許可する操作 | 目安の期間 | 関わる担当者 |
|---|---|---|---|
| 導入初期 | 読み取り・照合・下書き作成のみ | 最初の1〜2ヶ月 | 査定担当・情報システム担当 |
| 慣れてきた段階 | 社内フォーマットへの自動保存を追加 | 3〜6ヶ月目以降 | ライフプランナー本人 |
| 定着後 | 業務ごとに必要な操作範囲を個別に調整 | 運用が安定してから | 各業務の責任者 |
5-2. 社内での定着
最初から全業務をAI化しようとせず、給付金査定や保障見直し提案など、負担の大きい一部の業務から試し、効果を実感してから範囲を広げていくほうが定着しやすくなります。
「便利そうだから」と全支社に一斉導入するよりも、まず一人か二人が使いこなせるようになってから、周りに広げていくほうが、結果的に定着のスピードは早くなります。
AI鬼管理山崎
代表菅澤
5-3. ツール選定で押さえておきたいこと
Claude CodeとCodex、どちらが自社に合うかは、実際に画面を見ながら判断するのが早いです。まず自社が最初に試したい業務を決めてから、その業務での使いやすさを比較する順番がおすすめです。
月額料金や課金プランの違いも選定時のポイントですが、機能一覧を比較するよりも、自社の業務で実際に動かしてみたほうが、判断材料としては早く確実です。
「どちらのツールが優れているか」ではなく「自社のどの業務に使いたいか」を先に決めることが、ツール選定で遠回りしないコツです。
| 観点 | 確認しておきたいこと |
|---|---|
| セキュリティ | どのデータをどこまで渡すか、操作許可の範囲 |
| 社内定着 | 最初に試す業務を1〜2個に絞れているか |
| ツール選定 | 自社の業務で実際に動かして比較したか |
| 記録の残し方 | 元データとドラフトを契約者フォルダに保存しているか |
| 教育・サポート | 最初の数回、誰が一緒に操作をサポートするか |
5-4. 現場でよくあるつまずきの実例
ひとつは、給付金査定と保障見直し提案と月次経営レポートを、初日からすべて一気に試そうとして途中で止まってしまうケースです。担当者ごとに温度差が生まれ、どの業務も中途半端になりがちです。
📚 用語解説
プロンプト：AIに対して、何をしてほしいかを伝える指示文のことです。難しいコマンドではなく、日本語の普通の文章で構いません。
もうひとつは、ライフプランナーがプロンプトの書き方に戸惑い、結局誰も使わなくなってしまうケースです。「この契約者向けに保障見直しの切り口をまとめて」といった業務の言葉をそのまま入力すれば十分ですが、この点が伝わっていないと、ツールを開かないまま放置されがちです。
三つ目は、約款の細かな条件を考慮せずに査定書のドラフトをそのまま使い、支払漏れに気づかず差し戻されるケースです。過去の類似案件を事前に読み込ませておかないと、ドラフトの精度は上がりません。
多くのつまずきに共通するのは、準備段階を飛ばして一気に始めてしまう点です。1つの業務に絞って慣れてから広げるほうが、結果的に早く定着します。
| つまずきポイント | 現実的な対処 |
|---|---|
| 全業務を一度にAI化しようとして頓挫 | 査定や保障提案など、負担の大きい業務を1〜2個に絞って試行 |
| 約款の細かな条件を考慮せず差し戻される | 過去の類似案件を事前に読み込ませ、照合の下書きから始める |
| ライフプランナーがプロンプトの書き方に戸惑う | 最初の数回は査定担当や情報システム担当が一緒に操作する |
| 読み込ませるデータの範囲を決めずに始める | permission modeで読み取り専用の範囲から着手する |
| 元データとドラフトの保存ルールがない | 契約者フォルダにやり取りを保存する運用を決めておく |
AIに読み込ませた元データと、生成されたドラフトを、いつ・どの契約者で使ったか分かる形で残しておくことも大切な運用ルールです。契約者フォルダにやり取りを保存しておくだけで、最低限の記録になります。
特別なシステムを新たに導入する必要はありません。今使っているフォルダ構成やファイル管理のルールに、AIとのやり取りの保存を一項目加えるだけで十分です。
査定書や意向把握書類は、後から金融庁への説明を求められることもあります。元データとドラフトの保存履歴が、そのまま簡易的な監査ログとして役立ちます。
5-5. 教育・サポート体制の作り方
操作に不慣れな営業職員が多い支社では、最初の数回を一人に任せきりにせず、査定担当や情報システム担当が横につく体制を作っておくと定着が早まります。
指示文の例文集を社内で共有しておくと、二人目・三人目が使い始めるときのハードルが大きく下がります。うまくいった指示文は、メモとして残しておく運用がおすすめです。
| 体制 | 役割 |
|---|---|
| 推進担当 | 最初に試す業務を選び、型を作って社内に共有する |
| サポート担当 | 操作に不慣れなメンバーの最初の数回に同席する |
| 管理者 | permission modeの設定範囲を承認し、記録の運用ルールを決める |
ここまで見てきたように、つまずきの多くは技術的な難しさではなく、始め方の設計に起因します。業務を絞る、型を作る、記録を残す——この3つを押さえておけば、大きな失敗にはつながりにくくなります。
文章だけでは伝わらない部分は、実際の画面をご覧いただくのが早いです。セミナーでは、給付金査定や保障見直し提案を実際に動かしながらお見せしています。
06 SEMINAR_CONTENT 生命保険会社向けセミナー当日の実演内容 60分の時間割・実演する業務・よくある質問・参加対象を具体的に紹介します
「結局セミナーで何をするのか」が分からないと、参加を決めにくいと思います。60分の中身を具体的に紹介します。
6-1. 60分の時間割
| 時間帯 | 内容 |
|---|---|
| 最初の10分 | 生命保険会社の業務棚卸しと、Claude Code・Codexの全体像整理 |
| 次の25分 | 見積書ドラフト、給付金査定、保障見直し提案の実演デモ |
| 次の15分 | 参加者の悩みを募集し、その場で「うちならこう試すか」を設計 |
| 最後の10分 | 質疑応答と、来週何を試すかの言語化 |
この時間割が基本の流れです。実演デモで扱う具体的な資料例は、参加企業の規模・商品ラインナップに応じて多少調整することもあります。
6-2. 実演する業務
実演の中心は、25分間のノーカットデモです。生命保険会社の具体的な業務を、画面を動かしながらお見せします。
給付金査定では、請求書類と医師意見書を読み込ませるところから、約款照合・査定書ドラフトができるまでを実際に動かします。
月次経営レポートでは、契約データを読み込ませて新契約・継続・解約の集計から下書きレポートができるまでの流れをお見せします。
業務ごとに入力と出力がどう変わるかを比較しながら見ていただくことで、自社ではどの業務から試すのが現実的かを判断しやすくしています。
6-3. その場で答える、こんな質問
| よくある質問 | 当日の回答の方向性 |
|---|---|
| 給付金査定はどこまで任せられるか | 照合と論点整理の下書きまでで、最終確認と支払判断は人が行う前提です |
| 契約者の個人情報をどこまで渡していいか | permission modeでの操作許可範囲の考え方を説明します |
| 適合性原則や意向把握書類にも使えるか | 面談メモを渡して意向把握書類のドラフトを作る流れを実演します |
AI鬼管理山崎
代表菅澤
6-4. 参加対象
参加対象は支社長・営業統括・経営者・会社役員としていますが、査定業務を担当する査定担当の方にも参考にしていただける内容です。パソコン操作に不慣れな方でも、専門知識は前提としていません。
一方、書類仕事を人に任せる想定がなく、経営者お一人で全ての業務を完結されている場合は、効果を実感しにくいかもしれません。複数人で業務を分担している支社ほど、持ち帰れる材料は多くなります。
07 SEMINAR_BOOKING 生命保険会社向けセミナーの予約から参加までの流れ 無料・60分・オンラインの参加方法と、予約から当日までの流れを紹介します
ここまで紹介した内容を、実際の画面を動かしながら確認できる場として、60分の無料オンラインセミナーを開いています。
- 参加費は無料
- 60分・オンライン(Google Meet)開催
- 1社1枠の貸切で、実演を中心に進めます
- 空いている日程からそのまま予約できます
このページ下部の予約フォームで、空き日程を選ぶだけで予約が完了します(日程調整のメール往復はありません)。こちらの予約フォームからお進みください。
日程や内容の詳細はClaude Code セミナーの詳細ページでもご確認いただけます。
| この記事で分かったこと | セミナーで確認できること |
|---|---|
| Claude Code・Codexが何者か | 実際の画面での操作感 |
| 何を渡すと何が出てくるか(理屈) | 自社の契約者を例にした具体例 |
| 導入時のつまずきポイント | 自社ならどこから試すべきかの判断材料 |
| なぜそれが可能なのか(仕組み) | 実際に動いている様子を見て納得できるか |
| 新契約・査定・保障提案の変わり方 | 自社の契約データを例にした質疑応答 |
| セキュリティ・社内定着の考え方 | 自社の運用ルールに落とし込む相談 |
この記事を読んで、Claude Code・Codexが何者かはお分かりいただけたと思います。あとは、自社の業務にどこまで使えそうか、実際の画面で確かめていただくだけです。
Claude CodeやCodexが自社に合うかどうかは、実際の画面を見るのが一番早い判断材料になります。押し売りはしませんので、まずは60分、実際の動きを確認してみてください。
参加無料・60分・オンライン(Google Meet)・1社1枠
よくある質問
Q. 給付金査定の精度は、経験の浅い査定担当者でも保てますか。
A. AIが作るのはあくまで査定書のドラフトと論点整理で、約款との整合性の最終確認は査定担当が行う前提です。ベテランが最終チェックに集中できるようになるため、経験の浅い担当者の育成期間中でも、下書き作成の負担を軽くする使い方ができます。ベテランによる確認そのものは残るため、育成の機会が失われるわけではありません。
Q. 契約者の個人情報や診査結果をAIに読み込ませても問題ないですか。
A. 社内の契約者データや診査結果をどこまでAIに渡すか、扱う範囲の線引きも含めてセミナー内で説明しています。permission modeの設定で、最初は読み取り専用の照合・下書き作成のみに限定する運用も可能です。慣れてきた段階で、許可する操作の範囲を少しずつ広げていく進め方が現実的です。導入するかどうかの判断材料としてお持ち帰りいただけます。
Q. 適合性原則や意向把握書類のような規制対応をAIに任せて大丈夫でしょうか。
A. 面談メモをもとに意向把握書類や推奨理由書のドラフトを作成する使い方が中心です。最終的に契約者の意向と合っているかどうかの確認と提出は、これまで通り募集人が行います。規制対応の書類だからこそ、下書きの時間短縮が確認作業に充てる時間を増やす効果につながります。
Q. パソコン操作に不慣れな営業職員が多い支社でも導入できますか。
A. セミナーではターミナルやエディタの画面を実際に動かしながら説明します。専門知識がなくても、まずは何ができるかを知ることを目的にした内容です。最初の数回は査定担当や情報システム担当が一緒に操作するところから始める支社が多いです。ボタン操作より、日本語で何を伝えるかのほうが重要になります。
Q. Claude CodeとCodex、どちらを選べばよいですか。
A. どちらも生成AIを使った業務自動化ツールですが、生命保険会社の現場業務での活用事例の蓄積が進んでいるのはClaude Codeです。開発元(Anthropic/OpenAI)が異なるだけで、基本的な使い方や非エンジニアでも扱える点は共通しています。まず自社が最初に試したい業務を決めてから、使いやすさを比較するのがおすすめです。
Q. Claude Codeを使うと、ライフプランナーの仕事が奪われるのではないですか。
A. いいえ。AIが担うのは提案書の下書き作成や資料整理までで、契約者との信頼関係づくりや保障内容の最終提案といった人にしかできない業務はそのまま残ります。書類仕事の時間を減らし、契約者との対話に集中する時間を増やすための道具です。むしろ面談に充てられる時間が増えたという声もあります。
Q. セミナーは支社長本人が参加しないといけませんか。
A. 支社長・営業統括・経営者向けを基本としていますが、査定担当やライフプランナーの方が実務目線で参加されることも歓迎しています。参加人数や役職については、お申し込み時にご相談ください。複数名での参加もご相談に応じます。
Q. 外貨建保険や変額保険など、特殊な商品を扱う場合でも同じように使えますか。
A. 商品ごとの約款や販売資格要件をあらかじめ読み込ませておけば、外貨建保険や変額保険といった特殊商品の見積書ドラフトや意向把握書類にも同じ仕組みを応用できます。特殊商品は説明義務の範囲が広い分、意向把握書類の作成にかかる時間短縮の効果を感じやすい領域です。商品特性に応じた読み込ませ方は、セミナーでも個別にご相談いただけます。
空き日程を選んで、そのまま予約
Claude Code セミナー(参加無料・60分・オンライン)の予約フォームです。
日程調整のメール往復はありません。実際の空き日程が下に表示されています。
下の空き日程から選ぶだけで予約完了。
予約確定と同時に Google Meet の招待をお送りします。
【参加無料・1社1枠】生命保険会社向け Claude Code セミナーを予約する
オンライン(Google Meet) / 60分
空き日程から選ぶだけで予約が確定します
生命保険会社の書類仕事は、新契約の引受・見積りの段階から、給付金査定のように日々発生する業務、保障見直し提案のように契約者ごとに向き合う業務まで、次々と積み重なっていきます。Claude CodeやCodexが何者かという基本から、実際に何ができて何ができないかまで、文章だけではどうしても掴みにくい部分があります。自社の契約者データや査定事例を例に、実際の画面を見ながら自社に合う業務を見極められる場として、60分の無料セミナーを用意しています。
ここから先の進め方は、大きく2つあります。
自社で回せるようになりたい方は、AI鬼管理でClaude Code／Codexの使い方から業務設計・社内定着まで伴走を受けながら、社内に仕組みを作る道があります。
覚えるより任せたい方は、AI社員AIKATAでこの記事のような定型業務を丸ごと預ける道があります。料金は月30万円の月額定額、追加費用は0円です。
どちらが合うかは、業務量と社内体制次第です。無料相談・無料適合診断で、貴社の場合はどちらが向くかからご相談いただけます。
NEXT STEP
この記事の内容を、あなたのビジネスで
実践してみませんか？
Claude Codeで業務自動化を90日で叩き込む
経営者向けの伴走型パーソナルトレーニング
AI鬼管理／AI社員AIKATAへのお問い合わせ
この記事を読んで気になった方へ。
専門スタッフが、御社に最適な
業務自動化・業務代行プランを無料でご提案します。
- AI業務自動化サービス「AI鬼管理」を運営 — Claude Code を活用し、経営者の業務を「AIエージェントに任せる仕組み」へ転換するパーソナルトレーニングを 伴走構築 で提供。日報・採用・問い合わせ対応・経費精算・議事録・データ集計・営業リスト等の定型業務を、AIに代行させる体制を経営者と一緒に作り込む
- Claude Code 実装ノウハウを 経営者・法人クライアント に直接指導。生成AIを「便利ツール」ではなく 「業務を任せる存在」 として運用する手法を体系化
- 「やらせ切る管理」メソッドの開発者。シンゲキ株式会社（2021年設立・鬼管理専門塾運営）にて累計3,000名以上の学習者を志望校合格に導いた管理メソッドを、AI × 経営者支援 に転用
- 著書『3カ月で志望大学に合格できる鬼管理』(幻冬舎)、『親の過干渉こそ、最強の大学受験対策である。』(講談社)
- メディア出演: REAL VALUE / カンニング竹山のイチバン研究所 / ええじゃないかBiz 他
- 明治大学政治経済学部卒
