保険代理店の業務、
保険代理店特化定額格安BPO・AI社員AIKATA
月30万円でまかせ放題。
満期管理も、手数料集計も、
追加費用は0円。
無制限
1業務だけなら月10万円のお試しプランも
※「実質時給625円」は、月480時間分（正社員3名分相当）の業務を委託した場合の試算です。受託範囲は業務内容により異なりますが、料金はどの業務でも月30万円です。
保険代理店では、乗合の保険会社とお客様が増えるほど、各社の代理店システムをまたいだ満期の管理や手数料明細の照合、意向把握の記録づくりが重くなり、募集人がお客様と会う時間が削られていきます。このページでは、保険代理店がAIに任せられる事務と保険業法上の線引き、採用・外注・自作・システム導入との違いをまとめました。AI社員AIKATAは、事務スタッフの定型業務を月30万円の定額で引き受ける、代理店向けの業務代行（BPO）サービスです。
保険代理店で人手不足・事務の負担が続く理由
保険代理店の事務は、乗合の保険会社の数だけ形式が分かれます。契約データや手数料明細、満期の一覧は各社の代理店システムから取り出す必要があり、同じお客様の自動車保険と火災保険と生命保険が別々の画面に並びます。保険業法の改正で求められるようになった意向把握や比較推奨の記録、社内の点検も加わり、記録と確認の事務は年ごとに重くなっています。
代理店の事務は、各社のシステムの使い方と保険の基本が分かっていないと務まらず、経験者の採用は簡単ではありません。満期の拾い出しや手数料の照合が一人の事務スタッフのExcelに頼っていると、その人が休んだだけで更改のご案内が遅れます。募集人を増やして契約を伸ばすほど、事務の手間も同じように増えていきます。
保険代理店でよく伺うお悩み
満期の案内が漏れそうで怖い
保険会社ごとに満期の一覧を見比べ、更改の時期が近いお客様をExcelで拾い出している。
保険会社ごとにシステムが違う
乗合の各社の代理店システムを開き直し、同じお客様の契約を一つずつ探している。
意向把握の記録づくりが重い
面談のたびに意向把握や比較推奨の記録を書き起こし、募集人の帰社後の時間が消える。
手数料明細の確認に追われる
保険会社ごとに形式が違う手数料明細を、契約の一覧と突き合わせて募集人ごとに集計している。
その業務、AI社員AIKATAが
月30万円の定額でまとめて引き受けます。
保険代理店が採用や外注(BPO)を続けても、利益構造が変わらない理由
人を採用し続ける構造である限り、コスト構造は根本的に変わりません。変動費であり実質的な固定費でもあります。もちろん人を増やせば一時的に業務量はこなせるかもしれませんが、1人が処理できる量には限界があります。
自社で採用するにしても、採用費、研修費、社会保険料、各種管理コスト、さらには精神的コストまでかかります。外注（BPO）にしたところで「人を使う」という本質的な構造は同じなので、人件費に相手の利益や管理費が上乗せされるだけです。つまり、人に依存し続ける限り利益構造は変わりません。
自社で採用
- 精神的コスト
- 管理コスト
- 研修費
- 採用費
- 社会保険料
- 給与
人を増やすほど増える
通常のBPO
- 外注先の利益
- 管理費
- 人件費
人を使う構造は同じ
AI社員AIKATA
- 月30万円の定額
業務が増えても同じ
自社で採用・通常のBPO・AI社員AIKATAの比較
| 自社で採用 | 通常のBPO（外注） | AI社員AIKATA | |
|---|---|---|---|
| 業務を処理するのは | 自社の社員（人） | 外注先の社員（人） | AI（人は確認と承認だけ） |
| かかる費用 | 給与・社会保険料・採用費・研修費・管理コスト | 人件費＋外注先の利益・管理費 | 月30万円の定額 |
| 業務が増えたとき | さらに採用が必要 | 外注費が増える | 料金はそのまま |
| 処理できる量 | 1人が処理できる量に限界がある | 外注先の人数が上限 | 人の上限に縛られない |
| 辞めた・替わったとき | 採用と教育をやり直し | 担当の交代で品質が揺れる | 決まりが仕組みに残る |
| 利益構造 | 人に依存し、変わらない | 人に依存し、変わらない | 人への依存から抜け出せる |
だからこそ選択を見直す必要があります。AI社員AIKATAであればその構造から抜け出せます。例えば極端な話、人だと1人で30社しか処理できなかった業務を、AI社員AIKATAであれば300社処理できるようになります。
極端な例です。処理できる量は業務の内容によって変わります。
保険代理店向けの業務代行(BPO)「AI社員AIKATA」とは
保険会社ごとの契約データを名寄せした満期一覧から、申込書類の不備チェック、意向把握の記録の整理、手数料明細の照合まで。事務スタッフの方が保険会社ごとに繰り返している事務を、AIと人の二重体制でお引き受けします。お客様や乗合の保険会社が増えても、料金は月30万円のままです。
AI社員AIKATAは、人の作業時間ではなく、AIの処理を中心に業務を引き受ける業務代行(BPO)です。処理の中心がAIのため、任せる量が増えても料金は増えません。AIが処理した結果は当社の人が確認し、御社は出来上がった内容を確認して承認するだけです。
保険代理店のAI活用：AIに任せられる業務
契約・満期管理
乗合の各社の代理店システムや顧客管理システムから契約データを取り出し、同じお客様の契約を名寄せして満期の一覧にまとめます。更改の時期が近い順に担当の募集人別に並べ、異動の記録も更新します。更改のご案内とご説明は、御社の募集人が行います。
- 保険会社ごとの契約データの名寄せ
- 満期一覧の作成と更改時期の管理
- 契約の異動の記録と一覧の更新
申込書類の事務
お客様から届いた申込書類の記入漏れや不足書類を確かめ、一覧と連絡文の下書きを用意します。紙の書類はデータ化までを行います。商品の説明や申込の受領は保険の募集にあたるため、御社の募集人が行います。
- 申込書類の記入漏れのチェック
- 不足書類の一覧化と連絡の下書き
- 申込書類のデータ化と保管の整理
記録・体制整備
面談の録音やメモをもとに、意向把握や比較推奨の記録を社内の様式に沿って下書きします。募集人の登録や研修の期限、社内点検の資料の集計も引き受けます。お客様の意向を把握して商品を提案するのは御社の募集人で、記録の中身も募集人が確かめます。
- 面談記録の書き起こし・整理
- 意向把握の記録の様式への転記
- 募集人の登録・研修の期限管理
- 社内点検用の資料の集計
手数料・集計
保険会社ごとに形式の違う手数料明細を同じ形にそろえ、契約の一覧と照合して募集人ごとの実績を集計します。保険料の未収や振替不能の一覧、保険金請求の書類がどこまで届いたかの管理も行います。保険金の支払の判断は保険会社が、お客様へのご案内は御社が行います。
- 手数料明細の照合と集計
- 募集人ごとの実績集計
- 保険料の未収・振替不能の一覧化
- 保険金請求書類の回収状況の管理
いまお使いのソフト・システムのままで大丈夫です
上記は一例です。パソコンで操作しているソフトやWebの画面であれば、当社が操作を含めて自動化します。ソフトの乗り換えは必要ありません。
ここに無い業務も、パソコン上で完結する業務であれば分野を問わずお任せいただけます。
保険代理店の事務を外注・効率化する方法の比較
保険代理店の事務の負担を減らす方法は、大きく分けて「採用」「外注」「自作」「ソフトの乗り換え」の4つです。それぞれに向き不向きがありますが、業務が増え続ける前提で考えると、どれも負担や費用が後から増えていく形になります。
✕保険事務の経験者を採用する
保険事務の経験者を採用できれば頼もしいですが、乗合の各社のシステムに慣れた人は多くありません。採れても、代理店ごとの満期管理のやり方や手数料の配分の決まりを覚えるまで時間がかかります。一人の事務スタッフに頼る形が続くと、退職のたびに更改の管理が揺らぎます。
✕事務代行の会社に委託する
記帳や一般事務の代行会社に出せば、手の空く部分はあります。ただ、保険会社ごとの代理店システムの扱いや意向把握の記録、手数料明細の照合は対象外になりやすく、保険の知識がない外注先に細かな決まりを説明する手間も残ります。各社との委託契約で外部に出せる範囲も確かめる必要があります。
✕Excelのマクロや仕組みを自作する
Excelのマクロやデータベースで名寄せや照合を自動にする方法もあります。ただ、保険会社の明細の形式が変わるたびに直す必要があり、作った人しか中身が分からない仕組みになりがちです。募集人が兼ねて作ると、お客様と会う時間がそのぶん減ってしまいます。
✕代理店向けの顧客管理システムを導入する
代理店向けの顧客管理システムを入れれば、契約データの取り込みや名寄せは進めやすくなります。一方で、データの移行や募集人への定着には時間がかかり、申込書類の不備の確認や面談記録の下書き、手数料の配分の集計など、システムの外の事務は人の作業として残ります。
4つの方法とAI社員AIKATAの違い
| 方法 | 費用 | 自動になる範囲 | 業務が増えたとき |
|---|---|---|---|
| 自社で採用 | 給与・社会保険料・採用費・研修費 | 自動にならない（社員が処理） | さらに採用が必要 |
| 通常のBPO（外注） | 人件費＋外注先の利益・管理費 | 自動にならない（外注先の人が処理） | 外注費が増える |
| よくあるAI化・RPA （点の自動化） | 作る人の時間と手直し | 1つの作業だけ。前後は人 | 前後の人の作業が増える |
| ソフトを乗り換える | 新しい月額と移行の手間 | ソフトの中だけ | 人の作業は残る |
| AI社員AIKATA （線の自動化） | 月30万円の定額 | 受け取りから納品まで、流れ全体 | 料金はそのまま |
AI社員AIKATAは、採用も乗り換えも要らず、いまのソフトのまま業務を引き受けます。部分的な「点」ではなく、受け取りから納品までの「線」をAIで自動にするため、前後の受け渡しに人が残りません。料金は月30万円の定額で、業務の量や種類が増えても変わりません。
保険代理店がAI社員AIKATAを選ぶ5つの理由
理由1乗合の会社や契約が増えても月30万円
料金は業務の量でも種類でも変わりません。乗合の保険会社が増えた月も、年度替わりに更改が集中する時期も、決算期に実績集計が重なっても追加費用はかかりません。満期管理だけ試したい場合は、月10万円のお試しプランから始められます。
理由2いまの代理店システムのまま進める
各社の代理店システムやLIPSAS Neo、WiseOfficePlusなどの顧客管理システム、Excelの一覧など、いまの環境の画面操作も含めて当社が自動化します。保険会社の決まりで外部からの操作が認められない画面は、御社が取り出したデータの照合から始めます。
理由3満期と手数料はAIと人で二重に確認
満期の一覧や手数料の集計は、AIが処理した結果を当社の人が照合してからお渡しします。代表や事務スタッフの方は、出来上がった内容を確認して承認するだけです。更改のご案内の漏れや配分の誤りにつながる取りこぼしを防ぐ流れにしています。
理由4事務スタッフが辞めても満期管理が続く
保険会社ごとのデータの形式、名寄せの決まり、手数料の配分のルールを仕組みとして残します。特定の事務スタッフのExcelに頼らないため、休みや退職があっても、満期の拾い出しと手数料の照合は毎月同じ手順で続きます。
理由5募集は登録を受けた募集人の手元に
当社が引き受けるのは、集計・照合・記録の下書きなどの事務です。商品の説明や勧誘、申込の受領、意向の把握といった保険の募集は、御社の募集人が行います。保険業法上の役割分担を崩さずに、募集人がお客様と向き合う時間を増やせます。
保険代理店での活用イメージ
満期管理
契約データの名寄せから、満期一覧の作成まで、まとめてお任せ。
保険会社ごとに満期の一覧を落とし、
同じお客様の契約をExcelで照合。
案内漏れがないか毎月不安。
各社の契約をAIが名寄せして一覧化。
更改の時期が近い順に担当者別に整理。
募集人は内容を確認・承認するだけ。
活用イメージ／更改のご案内と説明は御社の募集人が行います。
面談記録の整理
面談の録音やメモから、記録の様式への転記まで、まとめてお任せ。
面談のメモを見返しながら、
意向把握と比較推奨の記録を作成。
帰社後の時間が記録で埋まる。
録音とメモをAIが整理し、
社内の様式に沿って記録の下書きを。
募集人は内容を確認して残すだけ。
活用イメージ／意向の把握と商品の提案は募集人が行います。
手数料明細の照合
保険会社ごとの手数料明細の照合から、実績集計まで、まとめてお任せ。
形式の違う明細を各社から落とし、
契約の一覧と一件ずつ突き合わせ。
募集人ごとの集計が月初に重なる。
各社の明細をAIが同じ形にそろえ、
契約との差と募集人別の集計まで。
代表は内容を確認・承認するだけ。
活用イメージ／手数料の配分の決まりは導入前に確認します。
保険代理店が外注・AI活用の前に確かめたいこと
保険業法との線引きを確かめる
保険業法では、保険の勧誘や商品の説明、申込の受領といった募集は、登録を受けた募集人が行うものとされ、契約の判断に要る情報の提供やお客様の意向の把握も募集人の義務です。代理店には、顧客情報の扱いや委託先の管理を含む体制整備の義務もあります。当社は募集にあたらない事務だけを担い、その範囲を契約で明確にします。
健康状態などの機微な情報の扱い
お客様の契約内容や口座の情報に加え、告知に関わる健康状態や病歴を扱うことがあります。病歴は要配慮個人情報にあたり、金融分野における個人情報保護に関するガイドラインでも扱いが厳しく定められています。秘密保持契約(NDA)を結び、当社が触れる情報の範囲と保管の方法を導入前に取り決めます。
保険会社との委託契約を先に確かめる
代理店は各保険会社と委託契約を結んでおり、代理店システムの利用や業務の外部委託に決まりがある場合があります。導入前に各社の規程を御社と一緒に確かめ、認められた範囲から始めます。更改が集中する年度替わりを避け、満期管理や手数料の照合など手元で完結する事務から試すと移行が穏やかです。
料金プラン
- 任せる業務の数に上限なし
- 業務や件数が増えても料金はそのまま
- 初期費用・構築費用 0円
- 1業務・1自動化で、まず1つの業務から
- その業務の件数が増えても料金はそのまま
- 初期費用・構築費用 0円
- まかせ放題プランへ、いつでも切り替え(違約金なし)
※ 1業務とは、1つの業務(例:請求書の発行、勤怠の集計)を始めから終わりまで、1つの自動化の仕組みでお任せいただく形です。
※ お試しプランからまかせ放題プランへの切り替えは、14日までのお申し出で翌月1日から、15日以降は翌々月1日からです。作った仕組みはそのまま引き継ぎ、初期費用はかかりません。
※ 別途、御社名義でご契約いただくAIツール(Claude Code・Codexなど)の利用料(目安:月15,000円〜30,000円)がかかります。
導入の流れ
- STEP1
無料相談のお申し込み
このページのフォームから、ご都合のよい日時を選んでご予約ください。60分・Google Meetのオンラインで行います。
- STEP2
業務のヒアリング
いまの業務の流れ・件数・お使いのソフトを伺い、任せられる業務を一緒に整理します。
- STEP3
削減できる固定費の算出
任せられる業務の量と、いまかかっている人件費や外注費を比べて試算します。
- STEP4
受託内容と費用のご提案
まかせ放題プラン(月30万円)か、1業務から始めるお試しプラン(月10万円)かを含めてご提案します。
- STEP5
業務の引き継ぎ・運用開始
担当者の方の画面を拝見しながら手順を分解して仕組みにし、運用を始めます。パイロット運用の期間はありません。
よくあるご質問
サービスについて
AI社員AIKATAとはどんなサービスですか?
なぜ「定額」で「格安」なのですか?
保険業法との関係で問題はありませんか?
保険会社の代理店システムも操作してもらえますか?
乗合で保険会社が多くても対応できますか?
保険代理店でAIを使うと、どの業務が楽になりますか?
AIに任せて品質は大丈夫ですか?
自社にAIの知識がなくても利用できますか?
通常のBPO・外注と何が違うのですか?
任せられる業務について
どんな業務を任せられますか?
任せられない業務はありますか?
複数の業務をまとめて任せることはできますか?
料金・契約について
料金はどのように決まりますか?
導入前にパイロット運用やテスト期間は必要ですか?
月30万円には、どこまでの業務が含まれますか?
任せられる業務量に上限はありますか?
まったく分野の違う業務も、同じ月30万円で任せられますか?
費用は固定ですか?業務量が増えたら高くなりますか?
初期費用はかかりますか?
最低利用金額や契約期間はありますか?
定額以外に追加費用が発生することはありませんか?
導入の流れについて
導入までどのくらいかかりますか?
業務の引き継ぎが大変そうで不安です。
導入にあたって何を準備すればよいですか?
品質・セキュリティについて
ミスが起きた場合はどうなりますか?
機密情報や個人情報の取り扱いは大丈夫ですか?
繁忙期や急な業務増にも対応できますか?
担当者が辞めたり休んだりするリスクはありませんか?
運用について
日々のやり取りはどのように行いますか?
業務内容や手順が変わった場合は対応してもらえますか?
解約したい場合はどうなりますか?
「AI鬼管理」とは何ですか?
無料相談について
無料相談では何をしますか?
相談したら営業をかけられませんか?
地方の会社でも利用できますか?
まとめ：保険代理店の事務は、月30万円の定額で任せられます
保険代理店の事務は、乗合の保険会社とお客様が増えるほど、形式の違うデータの照合や記録づくりで膨らみ、採用や事務代行、自作、システム導入だけでは手間が残りがちです。AI社員AIKATAなら、満期管理や申込書類の不備チェック、面談記録の下書き、手数料明細の照合まで、事務スタッフの定型業務を月30万円の定額で引き受けます。保険の募集は御社の募集人に残したまま始められます。どの事務から任せられるかは、無料相談で各社との契約を伺いながらご案内します。